金证股份：金证股份2024年年度报告

公司代码：600446 深圳市金证科技股份有限公司2024年年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、未出席董事情况 三、立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 四、公司负责人李结义、主管会计工作负责人周志超及会计机构负责人（会计主管人员）鲁丹声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 经立信会计师事务所（特殊普通合伙）注册会计师审计，公司2024年度实现归属于母公司净利润-20,241.84万元，截止本年度末，母公司累计未分配利润70,335.91万元。 根据《深圳市金证科技股份有限公司章程》规定，公司拟实施现金分红时应同时满足以下条件：公司当年盈利，并由审计机构对公司该年度财务报告出具标准无保留意见的审计报告。 鉴于公司2024年度亏损，未能达到公司章程实施现金分红的条件，因此本年度公司利润分配方案拟为：不派发现金股利，不送红股，也不以公积金转增股本。 以上预案仍需提交2024年年度股东大会审议。 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性否 十、重大风险提示 报告期内，公司不存在重大风险事项。公司已在本报告中详细描述可能面对的风险及应对措施，敬请查阅本报告第三节管理层讨论与分析中“可能面对的风险”内容。 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义.....................................................................................................................................5第二节公司简介和主要财务指标.................................................................................................5第三节管理层讨论与分析.............................................................................................................9第四节公司治理...........................................................................................................................29第五节环境与社会责任...............................................................................................................44第六节重要事项...........................................................................................................................46第七节股份变动及股东情况.......................................................................................................61第八节优先股相关情况...............................................................................................................66第九节债券相关情况...................................................................................................................66第十节财务报告...........................................................................................................................67 第一节释义 一、释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 二、联系人和联系方式 三、基本情况简介 四、信息披露及备置地点 五、公司股票简况 六、其他相关资料 七、近三年主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 (二)主要财务指标 报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 √适用□不适用 2024年公司归属于上市公司股东的净利润较上年同期下降154.81%，基本每股收益较上年同期减少0.6061元/股，加权平均净资产收益率较上年同期下降15.05个百分点。 报告期内，相关财务数据变动原因一是受宏观经济形势的影响，公司上游金融行业客户IT投入减少，项目招标、实施及验收周期有所加长，同时根据战略适当控制IT设备分销业务规模，导 致报告期收入同比下降，毛利下降；二是公司根据参股公司及被投资单位的实际经营情况、市场变化因素等，对长期股权投资、商誉等资产计提了资产减值准备。 八、境内外会计准则下会计数据差异 (一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (三)境内外会计准则差异的说明： □适用√不适用 十、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 十一、采用公允价值计量的项目 √适用□不适用 十二、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、经营情况讨论与分析 2024年，金融科技行业面临复杂的外部环境。受宏观环境阶段性波动的影响，金融机构客户IT投入普遍减少，项目招标、实施及验收周期延长，公司积极通过战略聚焦、产品创新、主动收缩非主营业务寻求突破。报告期内，公司实现营业收入46.93亿元，同比减少24.56%；实现归属于上市公司股东的净利润-2.02亿元，同比减少154.81%，实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润-2.46亿元。报告期末，公司总资产57.78亿元，同比上年度末减少14.09%；归属于上市公司股东的净资产36.48亿元，同比上年度末减少6.53%。 公司面对市场形势的变化，及时进行战略调整，一方面主动调整收入结构，更加聚焦金融科技主业，保持在核心技术和产品领域的投入力度，在财富科技、资管科技双基石战略的基础上落地第三基石业务——自营科技，形成三大基石全面发展的新格局。另一方面在数字经济领域坚定收缩战线，把更多的力量调整到金融科技主业，降本增效，降低经营风险。 （一）提升核心技术平台竞争力，推动新一代核心产品信创升级 公司以技术和产品为重点，紧密围绕“一个技术平台、两个核心产品”开展公司下一代技术产品的迭代研发，一个技术平台即指金证开放云原生平台KOCA，两个核心产品指证券业务综合服务平台FS2.5（以下简称FS2.5）和资管新一代投资交易系统A8（以下简称A8）。KOCA平台由开发、运行、运维三大支柱体系具备云原生、微服务、低延时、大数据、低代码开发一系列功能，广泛应用于交易类、清算类、管理类以及其他业务场景的技术架构。随着人工智能技术的应用和发展加速，公司深入推进人工智能平台KOCA-Insight的研发与应用，面向行业推出了自主研发的金融领域特定场景大语言模型K-GPT及大模型应用开发平台，为投顾、营销、客服、风控、投研等业务场景提供创新的智能产品及解决方案。此外，公司还成功研发了代码大模型K-CODE， 实现内部部署，其代码生成采纳率与整体效率提升均取得显著成效，有效缩短了产品开发周期，提升了研发效率。 公司高度重视信创工作，2022年以来，金证积极响应行业信创改造，已完成证券行业全产品、全领域的信创改造适配。在核心产品方面，公司依托自研的开放云原生技术平台KOCA，实现了应用系统及基础设施的全面信创支持。在多年行业积淀的基础上，公司基于KOCA平台推出兼容信创的FS2.5及A8。2024年，FS2.5核心系统在中金财富证券、国信证券等多家头部券商上线，客户端测试性能优越；新一代A8投资交易系统已经完成多个组件的研发，在头部券商上线运行，同时再次成功中标头部券商新一代投资交易系统（自营权益投资），通过覆盖多个交易市场及业务品种，赋能投资研究、资产配置等全业务场景，助力客户提升投资交易效率和竞争力。 （二）积极布局第三基石业务自营科技 公司明确以“自营科技”作为公司第三基石业务的发展战略，完成第三基石事业总部的搭建，重点推出自营科技前中后台一体化解决方案，支持FICC、权益与衍生品等投资业务开展，为金融机构自营部门提供具有竞争力的技术产品与增值服务。公司开展自营科技业务以来，目前已取得阶段性成效，产品签约多家券商客户。 （三）战略聚焦金融科技，全面收缩非金融科技业务 面对非金融领域数字经济业务行业竞争加剧的现状，报告期公司坚定收缩数字经济领域业务线，将更多资源聚焦于金融科技主业。同时，公司在金融科技业务持续深化改革，积极优化调整经营策略及架构，对核心产品进行梳理和盘点，贯彻营销一体化、产品一体化管理方针，及时裁撤非核心产品线，提高公司整体经营管理效率。一系列的优化调整举措将有利于公司可持续发展，进一步降低运营成本和经营风险。 （四）推动人工智能在业务产品应用 公司成立AI创新中心，重点推进人工智能领域的研发与应用。公司自主研发的代码大模型K-CODE已实现内部部署，其代码生成采纳率与整体效率提升均取得成效；金融领域特定场景大语言模型K-GPT，报告期初步实现融入业务场景。在此基础上，同步构建的AI大模型应用平台已完成知识库系统、智能体管理框架、编程辅助工具及运营管理系统四大核心模块开发。报告期公司对外推广大模型及服务，成功签署2家客户。 围绕人工智能，金证多家创新平台子公司也正积极推动AI大模型的应用落地，结合AI大模型全面升级产品矩阵。其中参股公司珠海金智维的数字员工产品完成从基于RPA+AI到基于AlAgent的升级进化，在金融行业领域不断拓展市场，新增签约多家股份制银行；参股公司金证优智研发智遇文档平台和智友Agent平台，支持文档抽取、文档审核、文档对比、ChatBI、知识库问答、流程编排等通用能力，为企业提供高效、智能的文档管理解决方案；从事C端智能投顾服务 的参股公司优品科技，规划“悠然Uplight”证券业务垂直模型，其中基于大模型的合规风控场景已完成落地。 （五）为客户提供更优质的服务 公司坚持以客户需求为核心，不断优化和提升客户服务。公司充分利用长沙服务中心的综合运营服务团队，接管部分产品维护服务工作，有效提升对客户服务的响应效率，进一步优化了客户服务管理流程。同时，公司通过信息化建设，打造统一服务渠道K-ONE平台，面向所有客户提供一站式主动客户服务。报告期K-ONE平台持续完善，接入AI智能客服，同时拓展K-ONE的接口功能，实现与客户的应用对