金证股份：金证股份2024年半年度报告

公司代码：600446 深圳市金证科技股份有限公司2024年半年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、本半年度报告未经审计。 四、公司负责人李结义、主管会计工作负责人周志超及会计机构负责人（会计主管人员）鲁丹声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 不适用 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 否 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性否 十、重大风险提示 报告期内，公司不存在重大风险事项。公司已在本报告中详细描述可能面对的风险及应对措施，敬请查阅本报告第三节管理层讨论与分析中“可能面对的风险”内容。 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义.........................................................................................................................................4第二节公司简介和主要财务指标.....................................................................................................4第三节管理层讨论与分析.................................................................................................................7第四节公司治理...............................................................................................................................20第五节环境与社会责任...................................................................................................................23第六节重要事项...............................................................................................................................23第七节股份变动及股东情况...........................................................................................................33第八节优先股相关情况...................................................................................................................36第九节债券相关情况.......................................................................................................................36第十节财务报告...............................................................................................................................37 第一节释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 二、联系人和联系方式 五、公司股票简况 六、其他有关资料 □适用√不适用 七、公司主要会计数据和财务指标 公司主要会计数据和财务指标的说明 √适用□不适用 本期归属于上市公司股东的净利润较上年同期减少223.19%，归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润较上年同期减少712.22%。主要系报告期公司非金融业务收入同比呈现下降，同时公司金融IT业务收入维持稳定，同比仅有小幅下降。近年来，公司战略聚焦在金融IT业务，根据战略适当控制了IT设备分销业务规模，IT设备分销业务收入同比下降；另一方面，报告期非金融业务数字经济板块项目受市场变化影响，回款周期加长，预期信用损失率有所上升，这使得资产减值损失计提金额增加。公司去年同期转让珠海金智维信息科技有限公司部分股权产生投资收益，因此去年同期非经常性损益基数较高。 八、境内外会计准则下会计数据差异 □适用√不适用 九、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。□适用√不适用 十、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 （一）公司所处行业与经营模式 公司业务覆盖“金融科技+数字经济”两大赛道，深度聚焦金融科技，为证券、基金、银行、期货、信托、交易所、监管机构等行业客户提供全技术栈、全产品线解决方案，同时与政府机关、互联网公司合作开展包括智慧城市在内的数字经济业务，是中国证券监督管理委员会备案的信息技术系统服务机构。公司以证券IT和资管IT作为基石业务，其中证券IT以证券交易解决方案为核心，在财富管理、资产管理、机构服务、自营投资、投资银行等领域为证券公司提供全方位的技术赋能解决方案，同时在中台业务与技术、金融云平台等方面为证券公司提供全面、专业的技术支持和服务。资管IT业务为资管行业客户提供交易结算系统、投资管理系统、TA系统、投决系统等核心软件产品资管产品核心模块、功能与案例上实现了全覆盖。2024年公司开始布局第三基石业务，目标构建服务于固收自营业务转型的投资管理一体化、投资风控一体化和投资交易一体化的解决方案。 公司的主要业务模式为“软件+服务”，通过主动投标、参与竞价的招投标方式，以及客户询价、公司报价的商务谈判方式获取业务，将公司相关产品和服务直接销售给目标客户并实施交付，同时向客户提供运营、数据、咨询及个性化定制服务。 （二）行业情况 1、政策引领与技术驱动金融科技行业有序发展 2023年，中国证券业协会发布《网络和信息安全三年提升计划（2023—2025）》，鼓励有条件券商在未来3年信息科技平均投入金额不少于平均净利润的8%或平均营业收入的6%。2024年，金融行业以科技为牵引，加快数字化转型，随着分布式、微服务、云原生等技术的成熟，证券业系统升级迭代基础已较为扎实，目前已经有多家证券公司核心交易系统从过去的集中式向新一代的分布式、低时延、开放技术架构转型。同时，结合政策催化，人工智能等新技术领域的发展，行业金融机构数智化运营模式加速推进。 2024年中国人民银行发布《关于银行间债券市场柜台业务有关事项的通知》，进一步规范了银行间债券市场柜台业务，扩大了柜台债券投资品种，优化了相关机制安排，便利了居民和其他机构投资者的债券投资，对促进资本市场的健康发展具有积极影响。 2、信创产业加速推进金融科技发展机会 近三年来，在信创产业发展壮大的过程中，金融机构在国产密码加密改造与替换、软件移植及国产化适配等信创方面的适应性改造需求也在不断上升。在信创政策引导以及数字化转型的支 撑下，科技作为驱动力量，促使金融机构在IT方面积极投入，软件行业信创加速推进，为国内金融科技行业带来业务需求及发展机会。 3、政策引领新质生产力的培育 2024年《政府工作报告》明确提出，要“大力推进现代化产业体系建设，加速新质生产力的培育与发展”。这要求各行业充分利用人工智能等先进数字技术，对传统产业进行流程优化与改造，以提升运营和生产效率，同时降低人力成本和时间投入，实现产业的转型升级。中共二十届三中全会公报也强调，要建立健全因地制宜发展新质生产力的体制机制，完善促进实体经济与数字经济深度融合的制度体系。在此背景下，软件服务是促进数字经济和新质生产力的发展的关键支撑。 二、报告期内核心竞争力分析 √适用□不适用 1、技术优势 公司是国家规划布局内重点软件企业、深圳市高新技术企业，是行业内首家通过CMMI 5最高级别认证企业，在过程组织能力、软件研发能力、质量管理能力等方面保持在较高水平。公司连续多年跻身中国软件百强行列，先后获得国家火炬计划软件产业基地骨干企业、中国软件自主品牌20强等荣誉称号，并连续四年入围IDC金融科技榜单。公司享有1300余项已登记软件著作权，研发（技术）人员占公司总人数比例超过60%，公司拥有众多行业资深、经验丰富的专家人才，其中不乏从业十年以上乃至二十余年的技术、产品专家，且核心技术团队稳定。公司高度重视技术创新工作，一直以来均保持较高的研发投入水平。2024年上半年研发投入2.69亿元，2021年至2023年公司累计研发投入18.10亿元。公司构建起完整的基础技术平台生态链，在技术产品成熟度、高性能、高可靠和高可用方面均达到国内领先水平，金证开放云原生技术平台（KOCA）成为公司得以保证科技先进性的统一技术中台。 2、行业壁垒优势 金融科技行业具有较高的进入壁垒，金融机构倾向于追求稳定性、安全性及长期优质服务。公司作为最早一批服务于金融行业、拥有20多年经验的软件企业，能够为券商、大型资产管理行业客户提供覆盖全流程、兼顾前中后台的整体解决方案，并提供售前、售中、售后全链条的跟进服务。公司的交易结算系统、投资管理系统、TA系统、投资决策系统等核心软件产品在行业内得到广泛应用，拥有良好的客户基础。凭借对市场的全面认知、对业务的深刻理解、丰富的标杆案例以及稳固的客户基础，公司积累了满足客户复杂需求的能力，持续为市场客户提供有竞争力的软件产品和服务。 3、激励机制优势 公司建立长效激励机制，近年来面向公司核心骨干人员实施了一系列股权激励举措，包括限制性股票、股票期权激励计划等，以充分调动核心人才的积极性，有效地将股东利益、公司利益和核心团队的利益结合在一起。 三、经营情况的讨论与分析 报告期内，公司实现营业收入23.47亿元，同比减少13.94%；实现归属于上市公司股东的净利润-0.81亿元，同比减少223.19%，实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润-1.03亿元。报告期末，公司总资产65.56亿元，同比上年度末减少2.53%；归属于上市公司股东的净资产37.79亿元，同比上年度末减少3.17%。 报告期公司非金融业务收入同比呈现下降，同时公司金融IT业务收入维持稳定，同比仅有小幅下降。近年来，公司战略聚焦在金融IT业务，根据战略适当控制了IT设备分销业务规模，IT设备分销业务收入同比下降；另一方面，报告期非金融业务数字经济板块项目受市场变化影响，回款周期加长，预期信用损失率有所上升，这使得资产减值损失计提金额增加。 报告期尽管受行业市场环境因素的影