渣打集团二〇二三年年报

策略報告 170 .12% .31.0 .22.7 持份者 180872246634 策略報告 可持續發展回顧 0204061014162024262831344452808688 929499120125126130 234298314320338 財務報表 346359366 董事會報告 136137142145182208217229 補充資料 490498504517521523 關於本報告 $cnmSTAN.LN02888 可持續發展報告 (GRI)GRIESG (ESG) sc.com/sustainablityhub (i)414CA414CB(i)(ii)C2ESG(TCFD) 其他表現指標 (ISSB)S1S2S2TCFDS1S2 sc.com 8087 1.企業、商業及機構銀行業務 2.個人、私人及中小企業銀行業務 1,100 操守、金融罪行及合規 集團財務總監 法律 風險 企業事務、品牌及市場推廣 集團內部審核 轉型、技術與運營 人力資源 ••• ••• ••• 亞洲 170 三分之二香港和新加坡 [[52]] 非洲及中東地區 歐洲及美洲地區 阿拉伯聯合酋長國、巴基斯坦、肯尼亞、尼日利亞、南非及加納 倫敦和紐約強大業務 [[]] 2710 Bill Winters Andy HalfordAndyDiego De GiorgAndyDiegoBill (Net Zero BankingAlliance) 推進我們的策略及財務目標 (Taskforce on Nature-related Financal Disclosures) 10.1%13%10%12% 推進新標準 one bank Bill 昂首闊步邁步向前 JasmineWhitbreadGay Huey EvansJasmineGay Diane JurgensDiane 充滿生命力的市場 Solv José Viñals博士 [[IFC60]] IFC764 37150205 sc.com/IFC [[]] 10%10%10%12% •可持續發展742%108703,000 13%1744%27%5710 二〇二二年策略性行動進展良好 •改 善回 報1606.5%7.8%49%50%240220 14.1%50%275010 Andy HalfordAndyDiego De GiorgDiego30 •改 善回 報60%4 我們的策略是推動成功 網絡富裕客戶大眾零售銀行可持續發展 •把握中國機遇1342%4% •網絡31%67%53%•富裕客戶23029050%24%•大眾零售銀行100950MoxTrust224,000 •創造經營槓桿13763%60% •作 出 顯 著 的東 分 派105050 定位獨特，未來可期 2.9%4.9% 建基於我們的成就，可持續地達至更高的回報 ••AI• •推 動 高 回報業務的增長8–10%6–8%(orignate to distrbute)8–10% •運 用 在 富裕 客 戶 業 務 的 優 勢80019%274,000375,000 總結：進展良好，目標更高 10% •MoxTrust創投業務分部的有形東權益回報逐步增值 5–7% 15120 10%12% 管理團隊 11.Tracey McDermott, CBE12.Sandie Okoro13.Sadia Ricke14.Paul Day**Paul 1.Bill Winters2.Diego De Giorg3.Simon Cooper4.Claire Dixon5. 6.7.8.Tanuj Kapilashram9.Sunil Kaushal10.Roel Louwhoff 策略報告 2830 目標 目標 二〇二三年進展14.1%50%10 二〇二三年進展(RoTE)RoTE10.1%240 第338至343頁 12 目標二〇二三年進展9.4%1 與薪酬一致 年度獎勵 執行董事在內的本集團全體僱員的獎酬通過我們的年度長期激勵記分表，繼續保持與本集團策略重點一致。本集團全體僱員採取一致的薪酬方針，旨在符合全球適用的公平薪酬約章。然而，薪酬結構或會因地點而異（以符合當地規定）。可變薪酬分為年度獎勵及長期獎勵計劃(LTIP)兩大類別，與所示主要績效指標保持一致： 長期獎勵 第182頁至第216頁 二〇二一年本集團於二〇二一年第四季宣佈此目標。 目標3,000 目標135% 二〇二三年進展32.5%32.1%0.4(25.3%)7 二〇二三年進展94 1(i)(i)1.5(ii)(iv)2(^) 1 目標 二〇二三年進展8.3125.86 1eNPS-100+100 •4.8%GDP5.2%235% •7GDP3% •3.2%2.9%1.4%2.1% GDP6.8%6.3%5%5.4%50 • • 地區前景 按市場劃分的二〇二三年實際經濟增長及二〇二四年預測（%） 按市場劃分的二〇二三年實際經濟增長及二〇二四年預測（%） • • • • •100125 • •MENAP(GCC)GCC 第33頁 第32頁 [[Zodia Custody ZodiaMarkets]] SC VenturesZodia CustodyZodia MarketsZodia Custody3,600AZodia Markets zodiamarkets.comzodia.io 我們的業務 (CPBB) (CCIB) 產品及服務 金融市場 我們獲得回報的方式 有形東權益回報 收入 除稅後溢利 我們塑造未來的方式 我們與眾不同之處 26 10%10.1% •7.8%16.2%220•60%169%•1311.6•1349•50274510 10%12% •5-7%2•120•50 我們依賴的價值來源 如何提升我們的資源 •30,000O• • • •2012•SC Women’s International Network •Possiblites areEverywhere• 消費者客戶滿意度指標1 170 •14.1%13-14%•145%138% 8,230 340億元 ••• 1Excludes CCIB, private bank and business banking clients1 我們創造的價值 企業、商業及機構銀行業務及中小企業客戶總數1 226,0002232,000 1,18021,040 11,60011,700 4543 僱員為集團的成功竭力至誠 二〇二三年繳付公司稅及銀行徵費 高層任命由內部提拔 97%96% 14.7639.26 60%67% 社區投資 6,860 5,130 2013 •• 26 關鍵促成因素 •••••4452,000 ••• •••• 50 ••(API)•(TMT) ••• 以數碼形式促成的企業、商業及機構銀行業務交易百分比 企業、商業及機構銀行業務網絡收入 活躍富裕客戶 富裕客戶業務收入 2302210 65.7%61.5% 69152 46237 ••••Futuremakers ••• 二〇二三年可持續融資收入6 零售產品數碼銷售百分比 自二〇二一年調動的累計可持續融資3 大眾市場活躍客戶 7.25.08 8705705 56%48% 9502830 SCVenturesTawiB2BTawi [[SC VenturesTawiº TawiTawi1,00065%70034%6,000Tawi tawifresh.com 策略性工作重點 •••• 進展 •61%•66%70%65%67%••Straight to Bank NextGen65.7%61.5%78.6%68.4%•1070%3,000870 1,42016 表現摘要 •42%54.36•20%112.182%3%•10%•16103242•13.4%19.5% 風險加權資產收入回報 目標：6.5% 分析：7.8%160 業務概覽 20,00045 策略性工作重點 •••• 進展 ••-INSEAD900••myWealth•20•App StorePlay Store4.6••260 510 6 富裕客戶新增資金淨流入 表現摘要 •60%24.87•19%71.0622%20%36%•76%10%•15.8%25.3% 目標： 分析：50% 分析：56%41% 業務概覽 1,100 策略性工作重點 •SC VenturesSC Ventures •MoxMox •Trust Bank 進展 •SC VenturesSC Ventures25%587,00015%180SCVenturesSBI Holdings1SC VenturesShoalTawi myZoi •MoxMox523,0001.2Mox3.130%Mox36%30%The Digtal BankerMox AppApple App StoreMox •Trust Bank12%1.7700,0003.014Trust85%200TrustThe Digtal BankerApple App Store 表現摘要 •4,5004.08•619 業務概覽 SC VenturesMoxTrust •SC Ventures3020 •Mox•Trust BankFairPrce Group 除稅前溢利 風險加權資產 1,56050 47.432%38.1216% 地區概覽 進展 •5367%KCB•29%••MoxTrustTrust 21 表現摘要 •32%47.408%•15%124.29•18%•5%9%•50•11.9%16.4% 策略性工作重點 ••••• 除稅前溢利 38423 13.1190%13.1787% •150% 地區概覽 •(SC Shillngi)•••56%63%18% (GCC) 表現摘要 •13.1166%90%•28.0614%26%29%38%1%14%•9,1001.19•8%15%4%9%•6%•9.3%16.6% 策略性工作重點 ••••• 進展 •DCMGCC G3•ESGESG DCM160%•39% 3.3139%2,800103% 46140 地區概覽 進展 •33%•32%60%•• 表現摘要 •3.3•13.9740%•12%••8.6%3.6% 策略性工作重點 •••••• [[º Diego De Giorg 財務表現概要 •信貸減值5.283.08172.823.548,5004,500 10%27%4%13%8%178.52.62145%14.1%10 •其他減值9,1001.3 •來自聯營公司及合營企業的溢利44%9,400 •重組、其他項目及商譽以及其他減值5.858.53.094,7001,4001,700 •經營收入10%17413% •稅項16.3129.9%29.1% •基本淨利息收入20%23%2618%1516 •有形東權益基本回報24010.1% •基本每盈利32%128.926%108.6 •21普通息2750%201055 •基本非淨利息收入2%10% •經營支出7%8%4%263% 借貸及組合管理9%