Z 世代报告

内部GEN Z 上的轨道 ：发现你的未来客户价值拉里 · 贝文斯首席顾问,金融服务解决方案 INTRODUCTION所有品牌都应该把目光投向Z 世代 ， 通常称为 Z 世代。这是美国最大的一代人 ，8600 万 8 至 27 岁的人1。即使 Z 世代只占品牌的一小部分客户群 ， 这可能会迅速改变 ， 因为它的成员成年。Z 世代:1996 - 2015i现在 ， 所有世代的人都期望相关 ，尊重 ， 个性化的品牌体验。但特别是 Z 世代 ， 正与这种期望 ， 以同样的方式 ， 它是成长与无处不在的数字和移动connectivity. And understanding the generation 's独特的值和特征有助于实现这些相关的经验。品牌明天的成功将是那些能够识别的人 ，理解 ， 并让 Z 世代参与一个有意义的他们今天开始他们的客户之旅。N千禧一代 ：1977 - 1995iX 世代:1965 - 1976帮助品牌获得更深入的了解Z 世代 - 特别是 fi 的购买行为- 我们分析了人口统计、行为和来自 Acxiom 的 InfoBase ® 的心理数据。iO婴儿潮一代:因为 InfoBase 数据只涉及成年人 ，我们关注的是 18 - 27 岁的 Z 世代 ， 他们的家庭。截至 2023 年 ， 有超过 16 个在这个时代 ， 以 Z 世代为首的百万家庭范围 ， 很快还会有数百万人2. This报告是我们分析的结果 ， 它形成了更广泛的、有数据支持的系列比较的一部分跨越多代的行为。1946 - 1964i那么 ， 谁是 Z 世代 ？ 让我们来探索偏好、态度和购买行为这个新兴的群体 ， 看看前 10 名我们发现的见解。 发现 1:宿舍更多的多样性ACXIOM INFOBASE®Z 世代正在成为种族最多样化的一代在我们的历史中。在整个报告中 ， 我们将 Z 世代与X 世代 （ 因为 Z 世代的父母最有可能落入 X 世代组) ， 并在检查两代人的构成时 ，shift is clear to see. As generational houses get younged, they走向文化平衡3.提供准确而强大的第三 -派对描述性和接触点数据。从年龄到兴趣和购物行为 ， 这个行业领先的来源提供全面的见解具有超过 1, 500 个属性美国人和美国家庭。Acxiom 还提供了一流的观众结合独特行为的见解具有强大预测性的数据源分析以表明可能的品牌偏好、市场时机等启用有效的消息传递和订婚。亚洲6%黑色或非洲美国10%X 世代家用种族白色 / 其他68%西班牙裔16%亚洲5%黑色或非洲美国18%Z 世代家用种族白色 /Other54%西班牙裔23%3 | Z 世代的内部轨迹 发现 2:居住情况重复自己当谈到搬离父母的家或共用公寓时建立自己的家庭 ， 很大一部分 (70%) 的 Z 世代户主是租房者 ， 相比之下 ， X 世代只有 27%4.ECONOMIC头风面向发电机 Zs他们的家庭收入中位数范围是 $50, 000 - $55, 0007有趣的是 ， 这些新家庭 ， 无论是租房者还是业主 ， 都有类似的向父母分配地理位置5.那些能够买房的 Z 世代户主支付的房产中位数价格在 $200, 000 - $250, 000 之间6.一半 (50%) 处于最低经济稳定组 (分数24 - 30 30 分制)8在当今经济适用房库存较低的购房市场中 ， Z 世代可能fi 发现 ， 成为房主的难度甚至比前几代人更高。这当 Z 世代从 20 多岁进入 30 多岁时 ， 这将是很重要的。他们的平均经济稳定指标为 22 ， 低 57%比 X 世代 （ 14.3 ）8发现 3:社会力量影响购物几乎一半 （ 45 ％ ） 可能被欠银行 (上 1 - 5 分20 点刻度)9Z 世代购物者可能会出现矛盾 ， 既忠诚又短暂他们想要正确的产品 ， 他们认为得到它不应该由地理边界决定10。忠诚度似乎与品牌本身 ， 而不是品牌如何与他们的个人价值观保持一致 ， 以及作为他们信任的社会因素的观点11,.试图通过印刷媒体达到 Z 世代充其量是次优的。一般来说 ， Z 世代不使用印刷媒体 ， 也不信任以印刷形式提供的消息13-23.他们倾向于对他人的观点、观点和意见持开放态度 ， 交付主要通过数字和社交渠道 ， 并可能进行购买基于 in fi uencers 的建议。作为数字 fi 的第一消费者 ， 他们经常通过移动设备购买 ， 并且不只是 insigni fi 不能购买 ， 也不能购买那些表达和影响他们自我的人 -身份。例如 ， 他们购买价格更高的时尚的可能性是父母的两倍产品在线24.这种移动购买行为很可能在 COVID 封锁期间得到了巩固当 Z 世代变得越来越依赖设备作为出口的时候外部世界和塑造自我发现的相互作用。因此 ， Z 世代是可能会对基于移动的沉浸式购物体验持开放态度 ， 如虚拟试穿 ， 我们在我们的专有研究报告中进行了更详细的探讨超越Metaverse ： 2023 年的 CX 预测.4 | Z 世代的内部轨道 发现 4:不惧怕数字第一消费者是早期的接受者Z 世代在消费者技术领域处于领先地位 ， 通常是第一个尝试新技术的人25。它们几乎是原来的两倍可能作为他们的父母拥有 iPhone26并且极不可能坚持使用移动设备超过一两个年27因为它们对无法满足性能要求的设备表现出极低的容忍度。他们是技术巫师 - 父母和祖父母的 “帮助台 ”28- 他们无法想象生活没有技术 ， 或者更具体地说 ， 他们的手机 ， 因为他们从出生起就一直在使用这些设备20. they倾向于遵循信条 ， “我需要管理我的生活的一切都在我的手机上 ” ， 他们很可能有一个或多个设备上的音乐应用、购物应用、旅行和本地应用以及体育游戏30-33.Z 世代的本能 ， 数字精明意味着品牌需要特别努力地提供无缝的数字这个人口统计中的客户体验。事实上 ， 我们的报告个性化在 B2C 营销中的未来,93% 的美国品牌将提供无缝的数字体验作为优先事项。发现 5:娱乐选择是短期的就像他们的父母一样 ， Z 世代被定位为 “切断电缆 ” 并探索替代品34事实上 ， 他们很可能Never had a cord to begin with. Rather, it ’ s all on streaming services, with Gen Zs tour times to be heavyYouTube 用户比 X 世代35。 Z 世代还倾向于自定义其个人娱乐订阅36-39并且是如果他们没有看到他们期望的价值 ， 就迅速抛弃他们40.可能...(1 = 低至 10 = 高)+77%+38%+52%7.06.56.75.24.94.6以前订阅过付费电视 ， 不太可能重新订阅41是一个娱乐(如音乐 / 电影 / 电视节目)smatphone 或平板电脑应用程序用户40使用 Apple TV + 作为流媒体服务39Z 世代X 世代5 | Z 世代的内部轨迹 发现 6:建立我最好的版本Gen Zs appear to focus on their self - identity and fi fighting to fi nd their true place. While they still widely use image fi lters例如 ， 在社交媒体上 ， 我们看到了对这些支持透明度和真实性的强烈反对41. This优先考虑真实身份的趋势在 Z 世代为健康和重大购买做出的选择中是显而易见的。Z 世代极有可能相信看起来好意味着健康 ， 并根据健康和便利性42。他们每周锻炼多达 5 天 ， 比父母多两天43. 他们是更倾向于以饮食为重点43并选择有机食品和杂货45， 虽然他们中的大多数还没有走完全素食46.也就是说 ， Z 世代似乎并不总是遵循与父母相同的预防策略 ， 因为他们只有一半可能会安排与他们的医生进行年度检查或健康访问47。这可能只是标志着一种新兴的依赖在全球范围内提供的 350 多个与健康相关的应用程序上 ， 其中 46 ％ 专注于健康状况管理48。在线工具的激增 ， 以及数字专业人士和社会人士的众多意见专家很容易超过对单个医学专业人员的亲自评估49。不管是什么原因 ， Z 世代似乎回避预防医学 ， 因为他们自己管理 （ 或可能忽略 ） 自己的健康50.可能...(1 = 低至 10 = 高)5.05.05.1-42%-43%2.9-66%2.01.7have had重度 / 中度 / 轻度酸过去 12 个月的反流有严重 / 中度 / 轻度高胆固醇在最后12 个月做了正规的医生参观: 去检查,年度, 健康Z 世代X 世代寻找和表达他们真实身份的趋势也延伸到了 Gen Zs 为工作和休闲而驾驶的汽车。他们倾向于认为汽车是他们身份的一部分 ， 并作为他们身份的代表而购买51而不是为了实用性或投射某种形象。6 | Z 世代的内部轨道 发现 7:保险是 A自助服务事务在保险方面 ， Z 世代通常没有资产遗产规划或需要确保家属的收入来源。他们远没有考虑长期护理52和人寿保险53而且 ， 因为他们倾向于冒险54， 早期教育可能不是优先事项。获得的可能性汽车保险直接从保险公司网站(1 = 低至 10 = 高)大多数 Z 世代仍然有资格获得医疗保险父母的计划 ， 这使得 fi 具有很强的财务意义。但是健康保险品牌将需要不断重新评估他们的参与战略 ， 以确保 Z 世代在他们的转换时刻保持快乐开始自掏腰包支付这些服务。44%7.25.0Gen Zs 确实需要考虑的主要保险类型是汽车保险。他们更频繁地转向网络来探索这项服务 ， 而不是他们的一代X 父母 ， 他们更有可能通过代理人、经纪人或特定 fi ccompany55-57。 Z 世代更有可能转向比较网站fi nd 合适的提供商58.Z 世代X 世代发现 8:财务重点银行基础知识积累的资产最少 ， 获得信贷产品的机会有限 ，几乎不需要考虑投资管理 ， Z 世代的重点是预算和银行基础知识59， 用大量的 ef fi 效率。可能性使用 Venmo(1 = 低至 10 = 高)它们很少用于证明 fi 存款、共同基金或 fi 金融顾问,60-67但是他们会利用透支保护支票账户68。转向他们的设备 ， 以实现自我引导的效率 ，Z 世代是像 Venmo 这样的移动银行服务的大量用户 ，他们比父母更有可能使用 50 ％ 以上69,.51%7.14.7fi 金融服务品牌有机会创造性地思考关于如何教育 Z 世代 - 其中 50% 可能是欠银行9- 关于建立信用的价值 ， 然后帮助他们管理这一旅程。例如 ， 内部有特定的 fi c 组Z 世代似乎正在迅速接近忠诚的门槛 -基于信用卡71.Z 世代X 世代7 | Z 世代的内部轨迹 发现 9:积极关怀关于原因永远的可能性在每个国家投票 ，州和地方选举Z 世代似乎受到了强烈的指导 ， 做了什么是正确和公平的。虽然他们不太可能属于或有助于特定 fi c 非 Pro fi ts72-75， 他们做的更精益支持环境团体和原因76.(1 = 低至 10 = 高)他们参与的可能性比 X 世代高 24%在筹款活动中77。这种筹款趋势 ，而不是直接贡献 ， 可能只是一个结果他们缺乏 fi 金融资源和经济稳定与其他世代相比。2.7X5.52.0Z 世代的激进主义并不总是延伸到政治活动 ， 因为他们有一个极低的可能性在所有选举中始终如一地投票78.Z 世代X 世代发现 10:隐私关注最低受影响并参与大多数 Z 世代都知道他们的个人信息正在使用 ， 但他们不太可能过度保护它。他们的态度似乎是 ， “去吧 ， 拿什么你可以 fi nd ， 但我不会竭尽全力给你更多的东西 ” 。79-84.HIGH4.7已告知和在轻松谨慎and受控3.6关注关于如何信息关于他们可以使用3.6信任 ， 但验证数字and无关这可能是高水平的数字意识Z 世代为这