银行和资本市场的未来

银行和资本市场的未来 增强弹性的主要趋势。 面对动荡的环境，新贵竞争对手的压力以及客户期望的飙升，银行和资本市场组织需要灵活性和明智的计划才能成功。继续阅读以了解机会和 能够最好地为银行财务、人力资源和IT领导者做好成功准备的技术。 在监管不断变化、数字资产不断增加、存款格局不断变化以及金融科技竞争对手的压力下，银行和资本市场行业的复杂性和波动性正在增加。与此同时，消费者希望他们的银行体验比以往任何时候都更简单、更个性化。这就是为什么金融服务组织正在着手进行数字化转型，提供更精简的和。 集中访问其数据，同时还降低了遗留系统的技术债务总成本。 在本报告中，我们深入探讨了未来几年将推动金融服务行业发展的主要趋势，以及金融、人力资源和IT领导者如何做好准备。 IT在银行业的未来 充斥着数据-但仍在努力解锁-导致银行现代化其技术基础。 金融机构和市场面临重大动荡。经过十多年的超低利率，全球领先的银行一直在加息，这可能会改变机构资产和负债的基本价值，并增加利率风险敞口。 为了避免进一步的行业混乱，并在动荡的环境中为客户提供最好的服务，成功的银行领导者将是那些通过整合运营和财务数据来实现更好的风险管理和决策的人。 毕马威会计师事务所的合伙人TonyAlejo说：“对于许多金融服务组织来说，对洞察力和简化报告功能的需求是首要考虑。” 随着变化的步伐和业务风险水平的不断加快，行业IT领导者正专注于向基于云的解决方案过渡。 尽管财务主管知道统一数据对于有效管理风险和指导战略至关重要，但根据Worday全球1,150名高级业务主管的调查显示，只有38％的人对自己做出实时，数据知情决策的能力充满信心。事实上，4/10（40%）的金融服务高管表示数据有些孤立或完全孤立，近2/3（65%）的高管表示他们需要技术来更好地整合不同系统之间的数据。 好消息是？随着变革的步伐和业务风险水平的不断加快，行业IT领导者正专注于向基于云的解决方案过渡，将数据统一在一个系统中。事实上，埃森哲对近100家顶级银行的调查发现，63%的银行正在将其核心系统迁移到云端或准备这样做。 “我们继续看到全球金融机构加速数字化转型，”Workday行业解决方案营销副总裁IndyBains指出，“数据管理是这些组织的关键——无论是财务、运营还是员工数据。” “这是关于拥有一个平台，让你能够做出反应，变得敏捷，并能够适应行业内的所有变化。 这项投资可以帮助银行和资本市场高管进行复杂的情景规划，同时为战略分析留出更多时间。它还可以让他们轻松地跟踪各种子分类账的细节——在使用传统系统时，这一过程几乎是不可能的——以快速分析关键指标并创建更细致的风险分析。 VirenPatel金融服务战略行业顾问，工作日 Workday金融服务战略行业顾问VirenPatel说：“这是关于拥有一个平台，使您能够做出反应，敏捷并适应行业内的所有变化。” 人力资源在银行业的未来 面对人才短缺，银行公司利用人工智能和机器学习来提高技能。 大辞职迫使银行花费更多资金来吸引顶尖人才。摩根大通、花旗集团和美国银行等大型银行都报告称，2021年和2022年的薪酬支出显著增加。虽然大辞职可能出现在后视镜中，但许多金融机构仍面临着争夺顶尖人才的激烈竞争。 仅靠有吸引力的薪酬方案不足以确保银行所需的高度敏捷的员工队伍。金融机构还必须认真研究他们的公司文化和员工经验。建立和维护一支表现最佳、面向未来的员工队伍需要培养和赞扬那些战略思想家和终身学习者的金融专业人士。 AI和ML可以将员工数据转化为战略优势。 因此，组织应该提供持续的学习机会，同时确保他们的团队使用最新的工具和技术，使他们的工作更容易。 富兰克林邓普顿执行副总裁兼首席会计官GwenShaneyfelt说：“学习是工作中最令人兴奋的部分，如果你有合适的人，他们就想学习新事物。” 整个行业都在寻找拥有强大数据分析和技术印章的员工，以帮助他们预测和应对变化-98％的金融服务组织将技术熟练程度或适应新技术的能力列为他们需要在未来五年内发展的顶级技能。 “银行必须通过利用技能邻接和积极帮助员工快速发展新技能。 为了保持竞争力并满足劳动力需求，金融机构必须通过加强技能来增加外部招聘。Forrester高级分析师AurelieL'Hostis解释说：“银行必须通过利用技能邻接来扩大人才库，并积极帮助员工快速发展新技能。” 这就是AI和机器学习（ML）功能发挥作用的地方-使组织能够减少对传统学位和线性职业发展的关注，以便采用更加基于技能的方法。 AurelieL'HostisForrester高级分析师 AI和机器学习通过提供洞察和预测来识别技能并使其与工作保持一致，可以将员工数据转化为战略优势。数据，技术和自动化的结合可以帮助财务领导者更有效地分配资源，提高生产率，更好地利用他们的人才。 银行业金融的未来。 复原力提升为最高优先级。 弹性曾经是通过金融服务组织对突发事件的反应来衡量的。现在，一切都改变了。 普华永道银行和资本市场咨询负责人PeterPollini说：“公司开始将弹性视为一种预防性策略，而不是被动策略。” 为了吸引客户和安抚监管机构，银行在环境、社会和治理方面大放异彩。 例如，虽然许多预测模型已经考虑了特定气候变化的历史频率和严重程度，但实际 Pollini说，挑战和机遇将是“预测气候变化的增量影响”。因此，金融服务组织将能够更好地预测和计划气候破坏。 在即将到来的重大未知数-加息的未来，对银行流动性的压力，监管格局的全面影响，数字资产的不稳定影响-难怪82％的高级财务主管将运营弹性视为首要任务，根据Workday报告。 为可能但仍未知的事物做准备需要访问实时，统一的数据。这是正确预测的关键，无论是银行业领导者试图管理风险和自动化控制；建立环境、社会和治理(ESG)目标；应对新的中断和竞争对手；还是雇佣创造价值的员工。“结合数据并制定数据策略只会越来越重要，”Pollii说。 “[客户]会想知道你将如何达到净零，否则他们将从其他人那里购买产品，这将迫使活动迅速。 为了满足这些需求并增强其组织的韧性，财务领导者将需要依靠技术。普华永道称，85％的金融公司通过在其业务中采用新技术来应对中断。 帕特尔说：“在银行业，监管不断变化。一直有新的颠覆者进入市场。因此，能够引入新的措施，随着市场变化而增加新的维度，并采用灵活的数据模型。” BrianMoynihan美国银行首席执行官 为了吸引客户和安抚监管机构，银行在ESG上大放异彩。 经济波动和行业动荡并不是银行业领导者关注的唯一挑战-他们还在与紧急的ESG担忧作斗争。毕马威的一项全球调查显示，近四分之三（72％）的首席执行官认为利益相关者对ESG的审查将继续加快。 毫不奇怪，许多行业高管通过投资应对气候变化的新公司和新技术来转移投资组合，以适应气候风险，这些公司和技术越来越致力于实现碳中和。这不仅是正确的做法，而且是越来越多客户的期望。 “[客户]会想知道你将如何达到净零，否则他们将从其他人那里购买产品，这将迫使活动迅速，”美国银行首席执行官BrianMoynihan说。 监管机构和消费者对作为ESG倡议的内容也变得越来越严格和精明。2022年，美国S.美国证券交易委员会宣布了一个执法工作组，旨在打击“绿色清洗”，或公司关于故意误导消费者和投资者的环境努力的声明。当谈到金融机构围绕ESG实践的努力时，略低于一半的人(47%)表示他们相信这些公司的努力是真诚的。 为了创建有效和透明的ESG战略，金融机构需要利用实时更新其ESG指标的技术解决方案。但是许多银行可能没有适当的系统和数据。 集中财务，人力资源和运营数据的云原生系统可以使银行高管能够了解其组织的广泛影响。这将帮助公司衡量结果；获取，评估和管理可持续的供应商；提供合规性培训；并主动计划和跟踪ESG目标。 要了解Workday如何为您提供帮助，请访问：workday.com/banking +1-925-951-9000+1-877-WORKDAY(+1-877-967-5329)传真：+1-925-951-9001workday.com