1上海市金融运行报告（2023）中国人民银行上海总部1货币政策分析小组[内容摘要]2022年，面对国内外复杂严峻经济环境，上海统筹疫情防控和经济社会发展，加力落实稳经济各项政策举措，全市经济运行呈现“平稳开局、深度回落、快速反弹、持续恢复”的态势，城市核心功能稳定运行，经济新动能持续发力，生产需求回稳向好，就业物价总体稳定。全市金融系统认真落实好稳健的货币政策，积极应对疫情影响，努力服务实体经济，坚决稳住经济大盘，有力实现贷款总量合理增长，信贷结构持续优化，金融支持疫后经济复苏和重点领域帮扶提质增效。全年，全市实现地区生产总值4.5万亿元，同比下降0.2%，降幅比上半年大幅收窄5.5个百分点。经济运行彰显韧性，新兴产业加快发展。一是三大需求逐步恢复，经济稳步回升向好。固定资产投资加快恢复，同比下降1.0%，降幅比上半年大幅收窄18.6个百分点；消费有所回暖，社会消费品零售总额1.6万亿元，同比下降9.1%，降幅比上半年收窄7个百分点，网上消费占社会消费品零售总额的比重为21.1%，比上年提高2.5个百分点；外贸好于预期，全年货物进出口总额4.2万亿元，同比增长3.2%。二是工业生产稳步恢复，经济新动能加快发展。规模以上工业总产值同比下降1.1%，降幅比上半年收窄8.6个百分点。其中，工业战略性新兴产业总产值同比增长5.8%，增速高于全市规模以上工业增速6.9个百分点。其中，新能源汽车产值同比增长56.9%，生物和新一代信息技术产值同比分别增长5.9%和4.7%。第三产业韧性增强，信息、金融业发挥主要带动作用，分别增长6.2%和5.2%。三是消费价格温和上涨，生产价格涨幅回落。全市居民消费价格同比上涨2.5%，涨幅比上半年回落0.3个百分点。从两大分类看，消费品价格上涨3.2%，服务价格上涨1.8%；工业生产者出厂价格、购进价格分别上涨2.6%和4.9%，涨幅比上半年分别回落0.7个和2.6个百分点。四是财政收支平稳运行，就业形势总体稳定。全市一般公共预算收入7608亿元，同比下降2.1%；一般公共预算支出9393亿元，同比增长11.4%，卫生健康、节能环保、交通运输等重点支出优先保障。全年新增就业岗位56.4万个。12月份，城镇调查失业率为4.3%。金融业持续健康发展，改革创新力度显著提升。一是银行业整体稳健，服务实体经济质效持续提升。2022年12月末，人民币存贷款余额分别为18.1万亿元和9.7万亿元，同比分别增长10.3%和9.3%，其中新增贷款主要投向工业、租赁商务服务业、批发零售业和高新技术服务业等实体经济。重点领域信贷支持进一步加强，制造业中长期贷款和普惠小微贷款分别增加1987亿元和1810亿元；减负让利实体经济成效显著，企业贷款加权平均利率为3.59%，同比下降62个基点，小微贷款加权平均利率为3.99%，同比下降47个基点。二是社会融资规模平稳增长，结构性货币政策工具发挥积极作用。上海社会融资规模增加8842亿元。全年累计发放再贷款473亿元，同比增长50.4%，惠及经营主体近1.2万户；累计办理再贴现1062亿元，同比增加100.8亿元。普惠小微贷款支持工具带动相关地方法人银行机构新增普惠小微贷款295亿元。阶段性减息资金惠及经营主体3.4万户，户均减息金额近8000元。引导金融1本报告主要反映2022年的经济金融情况，正文中涉及的相关机构表述仍沿用2022年名称。 2机构发放符合碳减排支持工具、煤炭清洁高效利用专项再贷款、科技创新再贷款、交通物流专项再贷款要求的贷款，累计近1000亿元。三是证券期货和保险业稳步发展，多层次金融市场体系建设持续推进。证券机构体系不断完善，业务规模快速增长，企业上市融资与并购稳步推进；保险机构和从业人员稳步增加，保险业务结构持续优化，经济社会保障功能进一步发挥；金融、商品期货交易活跃，定价功能进一步凸显。四是金融业改革开放持续推进，国际金融中心建设取得新进展。以浦东高水平改革开放为引领，有效推动金融市场、产品、机构、基础设施建设，强化金融对实体经济的支持，各项工作取得新的成效。国际金融资产交易平台建设、全国性大宗商品仓单注册中心建设、跨境人民币贸易融资资产转让服务平台2.0均取得积极进展，开展跨国公司本外币一体化资金池业务试点，推动临港新片区跨境贸易投资高水平开放试点落地，增强金融基础设施核心功能，分步推进金融市场报告库系统建设，完善面向国际的金融服务。五是金融基础设施不断完善，金融风险防范化解能力持续提升。全力保障金融基础设施稳定运行，优化中央银行会计核算数据集中系统功能，启动本外币合一银行结算账户体系试点，持续推进上海市移动支付便民工程建设。完善应急预案、强化应急演练，全力保障上海疫情期间金融消费者诉求表达、利益协调、权益保障渠道畅通。金融业运行整体稳健，信贷资产质量基本稳定，不良贷款率为0.79%，比上年末下降0.02个百分点，金融风险收敛可控。六是区域金融合作不断加深，服务长三角一体化发展取得新突破。协调推动长三角五城市成功申建科创金融改革试验区；积极推进长三角绿色金融协调发展，打造“长三角绿色金融信息管理系统”，推动绿色金融评价线上化和信息共享；推动地方征信平台成功加入“长三角征信链”，完善跨区域信用信息共享机制；持续拓展跨区域数字人民币应用场景；扎实开展区域金融风险联防共治。2023年，是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，是实施“十四五”规划承上启下的关键一年。党的二十大胜利召开有力提振了社会预期和发展信心，为全面推进中国式现代化注入了强大动力。上海经济回稳向好态势不断巩固，核心功能强、经济韧性足、发展潜力大、市场活力好，重大国家战略红利和多轮稳增长政策叠加效应持续释放，新产业新赛道加快形成经济新增长点。上海金融业将继续以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大精神，扎实推进中国式现代化，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，加快构建新发展格局，着力推动高质量发展，精准有力落实好稳健的货币政策。一是保持社会融资规模和信贷总量合理增长，为上海经济高质量发展营造适宜的货币条件。二是持续提升金融服务实体经济的能力和质效，优化信贷结构，更好地支持重点领域和薄弱环节。三是继续推动长三角一体化高质量发展，深化长三角绿色金融服务。四是全力推进高水平金融改革开放，积极推动先行先试政策落地实施。 3目录一、金融运行情况..........................................................................................................................5（一）货币信贷合理增长，服务实体经济质效持续提升.........................................................................5（二）证券交易活跃，保险收入平稳增长..................................................................................................8（三）社会融资规模平稳增长，积极发挥结构性货币政策工具支持作用.............................................9（四）金融基础设施不断完善，金融消费者保护取得积极成果...........................................................10二、经济运行情况........................................................................................................................11（一）投资和消费逐步恢复，进出口下行压力有所显现........................................................................11（二）工业生产稳步恢复，服务业行业发展有所分化............................................................................12（三）居民消费价格温和上涨，工业生产者价格涨幅回落...................................................................14（四）经济效益有所好转，就业形势总体稳定........................................................................................15（五）房地产市场总体稳定，价格涨幅收窄............................................................................................15三、预测与展望............................................................................................................................15附录：............................................................................................................................................18专栏专栏1上海积极探索绿色金融创新，加快打造国际绿色金融枢纽............................................................6专栏2深入推进长三角金融一体化高质量发展...........................................................................................13表表12022年银行业金融机构情况.....................................................................................................................5表22022年金融机构人民币贷款各利率区间占比........................................................................................8表32022年证券业基本情况.............................................................................................................................8表42022年保险业基本情况.............................................................................................................................8表52022年中国金融期货交易所交易统计.....................................................................................................9表62022年上海期货交易所交易统计.................................................