引入审慎监管与反洗钱 / 打击资助恐怖主义监管之间的互动与合作准则

巴塞尔委员会论银行监管咨询文件准则的介绍关于互动和之间的合作审慎和 AML / CFT监理于 2020 年 2 月 6 日前发表评论November 2019 该出版物可在国际清算银行网站 (www. bis. org) 上查阅。©Bank for International Settlements 2019. All rights reserved. Brief excerpts may be reproduced or翻译提供的来源说明。ISBN 978 - 92 - 9259 - 314 - 8 (online) ContentsIntroduction......................................................................................................................... 1建议 修订 to the 声音 management of 风险 相关 to money 洗钱 and融资 of 恐怖主义....................................................................................................................................................................... 2(IV.The 角色 of 监事 ） 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 2附件 5 ................................................................................................................................................................................................ 3A. General 规定 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 3B. 合作 and exchange of 信息 in the 授权 过程 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 5B.1 许可证 of a 银行 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 5B.2 评估 of 主要 股东, 收购 and 增加 of 合格 持股 ... ... ... ... ... ... ... ... ... 6B.3 评估 of 自然 人员 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 6C. 合作 and exchange of 信息 in 正在进行 监督 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 7D. 合作 and exchange of 信息 关于 强制执行 行动 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 10E. Mechanisms for 合作, 信息 exchange and 机密性 治疗 ... ... ... ... ... ... ... ... 12E.1 合作 and 信息 exchange 之间 审慎 and AML / CFT 主管 ........12E.2 合作 and 信息 exchange 之间 主管 and 第三 各方 ........................15E.3 Confidentiality and data 保护 规定 ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... 15引入审慎监管与反洗钱 / 打击资助恐怖主义监管之间的互动与合作准则iii Introduction巴塞尔银行监管委员会 (The Committee) 发布了关于声音与洗钱和资助恐怖主义有关的风险管理2014 年 1 月 (更新于June 2017). The guidelines describe how banks should include money lawfying (ML) and financing of恐怖主义 (FT) 在其整体风险管理中的风险 ， 以及监管机构应如何考虑 ML / FT风险。这些准则与标准的目标一致 ， 并对其进行了补充金融行动特别工作组 (FATF) 发布的原则和准则以及委员会发布的原则和准则。为提高对银行 ML / FT 风险管理的监管有效性 ， 委员会建议就审慎监管之间的互动与合作提供进一步的指引以及反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML / CFT) 监管。拟议的修订建议建立有效的合作系统 (见第 96 段) ， 并引入附件 5 提供关于审慎和反洗钱 / 打击资助恐怖主义监督何时以及如何发挥作用的详细指南可以交流信息 ， 相互合作。考虑到分配审慎和审慎的制度安排中的管辖权多样性反洗钱 / 打击资助恐怖主义的责任和两个监督职能之间合作的重要性无论制度安排如何 ， 就本准则而言 ， 监督职能一般将负责审慎银行监管的人定义为 “审慎监管者 ” 。相反 ， 负责 AML / CFT 监管的监管职能定义为“AML / CFT 主管 ” 。银行的授权相关程序 ， 持续的监督和执行行动被确定为需要监督互动和These functions. The guidelines highlight international banking group structures and跨境活动是一个重要的风险因素。为确保有效性和效率 ， 准则建议信息交流与合作系统 ： (I) 不应导致重复努力 ； (Ii) 不得损害任何一名监事的独立性 ； (Iii) 应限制信息范围与任一监管者持有的现有信息进行交换 ； 以及 (Iv) 应遵循基于风险的方法(见附件 5 中的 A 节) 。拟议的准则描述了信息交流的原则和建议以及在履行代表监督职能方面的合作 ： 与授权相关的程序a bank, ongoing supervision and enforcement actions (see Sections B, C and D in Annex 5).In addition, they present possible mechanisms to facilitate such cooperation. When supervisors不是同一监管机构、双边或多边谅解备忘录的一部分 ，审慎监管学院和 AML / CFT 监管学院就是这样的例子机制。拟议的准则还包括信息交流过程、关系与第三方 (如金融情报部门) 以及机密性和数据保护问题 (请参阅附件 5 中的 E 节) 。包括许多潜在信息类型或合作过程的示例 ， 以provide concrete insights for implementing the recommendations. Further, a range of supervisory其中一些做法可能不适用于所有司法管辖区 ， 只要被认为有用 ， 就会提出。拟议的新段落和附件的案文载于本报告的下一节咨询文件。委员会欢迎就拟议新准则的所有方面提出意见。应在 2020 年 2 月 6 日之前使用以下链接上传 ： www. bis. org / bcbs / commentupload. htm 。所有评论将在国际清算银行 （ BIS ） 的网站上发布 ， 除非被告特别要求保密处理。引入审慎监管与反洗钱 / 打击资助恐怖主义监管之间的互动与合作准则1 拟议的修订与资金相关的风险的健全管理洗钱和资助恐怖主义建议在第四节中增加以下第 96 段。（ 四、监事的作用 ）96.保诚与 AML / CFT 监管机构应建立有效的合作机制无论机构设置如何 ， 如附件 5 所述 ， 以确保 ML / FT 风险充分为了这两个职能的利益 ， 在国内和跨司法管辖区进行监督 ， 而不是过度重复的努力。2引入审慎监管与反洗钱 / 打击资助恐怖主义监管之间的互动与合作准则 附件 5审慎监管与 AML / CFT 监管的互动与合作A. 一般规定1.审慎监管机构和反洗钱 / 打击资助恐怖主义委员会之间的有效合作和信息交流对银行负责的监管者 (以下简称 “监管者 ”) 对于降低 ML / FT 风险至关重要 ， 以保持银行体系的完整性 ， 确保银行的审慎稳健和稳定。2.监管者应确保审慎监管之间的高效和有效合作职能和反洗钱 / 打击资助恐怖主义监督职能 (以下简称 “监督 ”) ， 无论管辖范围如何各自职能的体制安排。这种合作可以在一个国家内进行承担多种职能的当局 ， 在负责不同职能的不同国家当局之间Functions and also between different authorities in the cross - border context. This cooperation must not在履行其职责时 ， 会对任何一个监督职能的独立性产生负面影响。3.审慎监管旨在确保银行遵守审慎要求 ，银行的安全性和稳健性以及银行系统的稳定性 ， 包括授权银行 ， 评估银行股份的合格持有 ， 对主要股东进行适当和适当的测试 ，董事会和高级管理层成员 ， 以及对银行的治理、组织结构、风险管理和内部控制系统。对于就本指引而言 ， 对银行进行审慎监管的职能指作为 “审慎监督者 ” 。4.银行业的 AML / CFT 监管旨在确保银行遵守要求打击 ML 和 / 或 FT ， 并评估银行的 ML / FT 风险和流程以及内部建立控制系统是为了减轻这些风险 ， 并在此基础上采取监督行动此类评估的。就本准则而言 ， 执行反洗钱 / 打击资助恐怖主义的职能对银行的监管被称为 “AML / CFT 监管者 ” 。正如 AML / CFT 监管者AML / CFT 相关问题的专业知识和知识 ， 银行 ML / FT 风险评估应由 AML / CFT 主管在其持续的 AML / CFT 监督范围内执行在审慎监管中考虑。 AML / CFT 监管人员应在评估中反过来考虑审慎监管者的知识和见解 ， 特别是在整体风险管理方面 ，受监管实体的内部控制和治理。5.预计监管机构将采用适用的金融行动特别工作组 (FATF) 的做法关于监事的作用和权力的建议以及委员会的原则和准则(包括其实施制裁的权力) 和信息交流 ， 以适当考虑 ML / FT险。(1)在与监管者相关的 FATF 建议中 ， FATF 建议 27 (监事) 和 FATF 建议 40 及其解释性说明 (其他形式的国际合作) 描述主管的角色和责任、他们的权力和当局执行 AML / CFT 要求 ， 包括一系列有效、相称和劝阻性制裁 ， 以及信息交流和国际合作的原则在不同的公共当局之间 ， 包括审慎的监管者。也适用于 AML / CFT监管机构 ， FATF 建议 2 (国家合作与协调) 也是相关的。(2)在委员会的出版物中 ，