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保险业客户经营数字化转型的背景主要包括银保监会出台的《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》、银保监会连发的两通知严格规范保险销售人员的准入与管理、保险业客群日趋年轻化、数字化且保险意识强、客群的演变倒逼保险业进行客户经营向体系化、数字化转型以及疫情加速了保险业的客户经营模式进行数字化转型。保险业客户经营的现状与痛点主要包括获客方面线下营销受阻、线上流量昂贵、触达不到足够多的客户、知客方面客户画像数据不完善、无法实现全面的客户洞察和精准营销、触客活客配套的产品、客户权益等难以满足多样化的营销要求、营销转化营销人员技能提升慢、缺乏数字化销售支持系统的赋能、黏客消费者权益保障不充分、导致客户流失、销售合规性待加强以及客户经营管理营销沟通的过程管理缺乏“抓手”、难以掌握业务策略实际执行情况。保险业的客户经营数字化突破点主要包括由直接推销转为长期客户经营、由目标管理转为精细化行为管理、由销售督导转为实时营销赋能、由静态客户画像转为动态客户画像、由被动合规转为主动的销售合规以及由经验驱动转为全面的数据驱动。保险业数字化客户经营领先实践案例包括太平人寿“银保钛系统”借助 AI 会话分析，实现精细化销售管理、大都会人寿引入“AI 动态客户画像”，增强精准营销能力、泰康人寿部署 AI 会话分析和销售辅助系统，助力一线顾问提升业务转化、某合资寿险公司借助新一代合规质检系统，提升质检效率和复检一次通过率水平以及平安金管家打造平安保险客户的“超级 app”，提升客户粘性。保险业客户经营数字化转型发展趋势与未来展望主要包括数据驱动的客户洞察，以客户需求为导向的产品服务方案、AI 解锁沟通互动内容的价值，助力企业实现精细化销售过程管理和人员赋能、线上线下相融合全方位的客户经营模式，全面打通与客户的触点以及以客户经营为本，多生态融合的顾问式服务。
