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保险和银行板块近期回调，原因包括汇率、企业盈利和债务风险等因素。我们认为，板块估值性价比重新显现，且基本面拐点确立，建议投资者关注回调带来的布局机会。保险板块中，新华保险、中国太保、中国平安和中国人寿值得关注。银行板块中，招商银行和平安银行值得关注，而苏州银行在优化负债端成本方面有潜力。此外，AI和中特估方向也值得关注。风险提示包括宏观经济不及预期、政策趋紧和市场竞争加剧等。
