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2022年业绩预增点评：丰年收官藏余粮，来年夯实心不慌

2023-03-13 朱洁羽,葛玉翔,胡翔东吴证券李宇春

中国财险预计2022年净利润同比增长10%到20%，主要得益于保费收入稳步增长和业务结构优化。预计2022年承保利润达100.71亿元，同比增长逾5倍，综合成本率为97.7%，同比下滑2.0个pct.。公司预计2022年ROE将由2021年的11.3%提升至2022年的12.5%，抬升PB估值中枢。公司预计2022年全年车险承保利润为96.7亿元同比增长45.0%。我们预计1Q23公司净利润有望继续保持两位数增长，业绩增长持续性可期。因业绩公告披露，我们下调盈利预测，预计2022-24年归母净利润分别为267、310和338亿元，同比增速为19.3%、16.1%和9.1%，维持“买入”评级。

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