光大银行发布了2022年三季报，前三季度实现营收/拨备前利润/归母净利润1,172.8/875.2/365.9亿元，分别同比增长0.4%、0.9%、4.3%，增速环比分别-1.4、-3.4、+0.4pct。年化加权平均ROE为10.9%，同比-0.26pct。光大银行前三季度净利润稳健增长，主要得益于较快的规模扩张、以及拨备计提减少；息差、非息收入为主要拖累项。光大银行资产质量保持平稳，拨备覆盖率188.61%。光大银行坚持财富管理银行战略，竞争优势不断巩固，已进入业绩持续释放期。预计2022-2024年归母净利润分别同比增长4.5%、12.4%、13.5%，对应BVPS分别为7.76、8.71、9.79元/股。维持“强烈推荐”评级。
