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中国平安发布了2022年三季报，实现归母净利润764.63亿元，同比下滑6.3%；归母营运利润1232.88亿元，同比增长3.8%。其中，寿险及健康险业务实现新业务价值258.48亿元，同比下滑26.6%。净利润受权益市场下跌影响增速转负，分红有望持续保持稳定增长。寿险转型受外部环境冲击持续承压，财险承保端受信保业务拖累COR。公司预计23年开门红业绩不悲观。我们预计公司22/23/24年归母净利润分别为1027/1184/1334亿元，同比+1%/15%/13%；公司22/23/24年内含价值分别为14988/16187/17563亿元，同比+7%/8%/9%。给予公司22年0.6倍PEV，目标价50元，给予“买入”评级。
