郑州发布《关于促进房地产业良性循环和健康发展的通知》,针对大学生、外来务工人员等群体的合理住房需求,引导合理需求入市。此外,通知还推行货币化安置,促进安置房转化,稳定住宅供地节奏,完善房价和地价联动机制,加大信贷融资支持,为受困企业纾困,取消“认房又认贷”,下调住房贷款利率。这些政策有助于稳定郑州楼市,改善市场预期。短期内,信用环境仍需改善,资金面马太效应凸显,融资成本较低、拥有拿地优势的企业或将受益;中长期来看,具备融资、拿地优势的品牌房企在未来的竞争中将具备明显优势。相关标的包括融资成本低且能在一二线城市持续拿地的龙头房企,如绿城中国、龙湖集团等;受“两集中”土地政策影响较小,能够通过多元化方式拿地的房企,如新城控股、宝龙地产等;保障性租赁住房建设推动代建需求逐步打开,深耕政府代建多年的房企,如金地集团等。