净利润高增22%，息差持续回升

交通银行2021年三季报显示，公司净利润同比增长22%，营收和拨备前利润同比增长8.8%和11.6%。营收增长来自净利息收入和手续费的稳健增长，同时非息收入度业绩有较大支撑。净利润同比增速超过22%：主要得益于坚实的营收高增长支撑，拨备计提力度边际提升。资产质量总体保持稳健，多维度看：不良率较2季度持平，不良净生成环比下降。关注类占比也维持在1.38%的较低水平，未来资产压力不大。安全边际稳中有升，拨贷比2.51%，环比提升12bp。核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为10.68%、13.14%、15.75%，环比+9bp、+3bp、+46bp。负债付息率较2季度上行4bp至2.17%。建议关注。

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