根据研报正文，兴业银行2021年3季度净利润同比增长23.5%，非息收入增速亮眼，同时在优异的资产质量下，净利润继续保持高增。此外，中收同比增速走阔至26%，占比营收20.7%。资产质量保持平稳，不良双降，新生不良稳定在低位。安全边际继续夯实。拨备覆盖率环比提升至263.1%，拨贷比2.94%。核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.54%、10.96%、12.92%，环比提升34、33、33bp。但是，息差拖累Q3净利息收入环比-0.5%，单季年化息差环比下行7bp，主要是资产端收益率下行拖累，同时负债端成本环比小幅抬升1bp。建议保持重点跟踪。
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