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交通银行21H1利润增速超出预期，主要得益于成本收入比同比下降95bp和拨备计提常态化，理财相关手续费收入和资产质量均有亮点。建议调整2021-2023年净利润增速预测至4.17%(-0.89pc)/4.49%(+0.43pc)/6.63%(新增)，EPS1.06(-0.03)/1.11(-0.02)/1.19元，BVPS 10.60/11.39/12.23元，现价对应4.25/4.06/3.80倍PE，0.43/0.40/0.37倍PB。维持目标价6.35元，对应21年0.60倍PB，现价空间41%，增持评级。
