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银行业在2021年上半年表现良好，跑赢沪深300指数。公募和外资加大了对银行板块的配置。2021Q1基金重仓股中银行市值持仓占比为6.86%，环比提升2.39个百分点。外资持有A股银行市值合计为2969.26亿元，较2020年末增长42.24%。展望下半年，息差有望企稳、中收高速增长有动能、信用成本下降。部分银行资本充足率承压，监管持续推动商业银行资本补充。建议维持“强大于市”评级，推荐基本面优异的优质银行：平安银行、招商银行和宁波银行，同时可积极关注增速较高、边际改善的江苏银行、南京银行等。风险提示包括经济复苏不及预期、资产质量恶化等。
