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宁波银行2021年一季度营业收入同比增长21.80%，归属于母公司股东净利润同比增长18.32%，对应EPS为0.79元/股；期末总资产1.72万亿，较期初增长5.90%，归属于母公司普通股股东净资产1084.19亿元，较期初增长4.58%，对应BVPS为18.05元/股。宁波银行一季度净息差跃升，带动净利息收入高增长32.1%，源自零售贷款占比不断提升，及负债成本持续回落。我们上调公司2021、2022年归母净利润增速至20.0%（+0.1%）、+19.6%（+0.2%），目前估值14.10x2021PE、2.06x2021PB，作为核心零售银行重点推荐，维持“买入”评级。
