青岛银行机构调研纪要

调研日期: 2026-06-26 青岛银行成立于1996年,是一家总部位于青岛的城商行。自2015年在香港联交所和2019年在深圳证交所上市以来,该行不断壮大,截至2022年9月30日,实现净利润26.61亿元,总资产超过5000亿元,管理总资产超过7000亿元,为山东资产规模最大的区域性法人银行。青岛银行注重打造“全国首家蓝色金融特色银行”,并积极参与国际金融公司(IFC)的“蓝色金融”项目。该行还成立青银金融租赁公司和青银理财有限责任公司,不断拓展业务领域。在省内设有16家分行和175家网点,并先后成立多个特色支行,如山东省首家科技支行、文创支行、港口支行等。青岛银行在银行行业中的表现优秀,居城商行前列,连续多年获得多个服务业最高荣誉,并连续六年上榜世界银行500强。 1.请介绍青岛银行信贷投放情况? 答:2026年,本公司持续优化资产负债结构,稳步扩大资产规模,持续增加贷款投放,实现了对实体经济的持续支持。截至2026年3月末,本公司资产总额8,342.03亿元,比上年末增加192.42亿元,增长2.36%;本公司在推动总量稳健增长的同时,优化大类资产负债结构,聚焦金融“五篇大文章”,加大对实体经济支持力度,适度加快贷款投放进度。截至2026年3月末,本公司客户贷款总额4,194.48亿元,比上年末增加224.39亿元,增长5.65%,同比多增40.12亿元;占资产总额比例50.28%,比上年末提高1.56个百分点。 下一步,本行将继续加大信贷投放力度,切实支持实体经济发展,保持全年信贷规模平稳增长。对公信贷投放方面,本行将契合国家宏观调控政策,紧密结合省、市重点产业规划、重大项目安排,布局“八大赛道”,分层分类经营,为客户提供个性化、多元化、综合化的金融服务方案。零售贷款方面,积极满足个人客户刚需和改善性住房贷款需求,优化信贷结构,加大对各类型贷款的投放力度,力争实现均衡发展。2.请简要介绍青岛银行资本管理情况? 答:本行已搭建完善的资本管理体系,资本精细化水平不断提升。一是根据《商业银行资本管理办法》,建立和完善《青岛银行资本管理办法》等多项资本管理制度,制度体系健全合理,组织架构完善。 二是健全内部资本充足评估程序,加大资本监测力度。本行建立了稳健的内部资本充足评估程序,审慎评估各类主要风险,评估资本充足水平和资本质量,制定资本规划及资本充足率管理计划,保持资本充足率处于稳健水平;加强压力测试,持续完善资本管理应急预案,确保资本水平与风险管理水平相适应,资本规划与银行经营状况、风险变化趋势和长期发展战略相匹配。 三是完善资本信息披露。制定第三支柱信息披露实施方案,完善信息披露管理体系,强化披露质量,提高资本市场认可度。 四是完善绩效考核体系,加强宣贯督导。优化资本资源配置,优化经济资本占用考核实施方案,积极传导资本集约化理念,提升全员资本节约意识,切实将资本管理理念融入到经营管理的各个环节,引导业务结构优化,实现资本收益最大化。 五是数字化赋能轻资本转型。本行开发建设RWA资本计量与风险管理系统、市场风险管理系统和操作风险管理系统,有效提升资本精细化计量能力及内部风险管理水平;持续升级资本计量系统,推进底层基础数据优化,通过数字化赋能,持续提升资本精细化计量水平。 3.请介绍青岛银行下一步网点布局规划? 答:本行已在济南、烟台、威海等山东省主要城市设有17家分行,营业网点200余家,实现了山东省16个地市全域覆盖的战略布局。本行未来网点布局将进一步加强顶层设计和统筹规划,结合当前城商行网点发展特点,统筹考虑业务发展及分支机构发展需要,增强分支机构布局的科学性和合理性,重点持续优化营业网点布局,拓展全省城市规划新区和重点县域网点覆盖,提高品牌覆盖和服务渗透,网点发展以轻资产、小型化、资本低消耗为方向,更好地为民营企业、小微企业、社区居民提供优质的金融服务。