对标一流 国央企风控合规案例白皮书

对标一流国央企风控合规案例白皮书 白皮书编委 执笔方 启信慧眼市场团队启信慧眼产品团队 联合编写单位（按案例顺序）中国航空油料集团有限公司 中粮信息科技有限公司申请入编方式 欢迎国央企扫描下方二维码提交风控合规方案/案例，分享成功经验： 白皮书摘要 政策背景 国央企作为经济社会发展的“压舱石”，其高质量发展受到了国家层面的高度重视，并围绕虚假贸易、采购管理、假冒国企等重要场景出台了系列政策文件，强化国央企的风控合规体系建设，保障国有资产安全、提升国央企竞争力、防范经营风险。 痛点概览 趋势解读 数字化浪潮为风控合规体系建设带来新思路，越来越多国央企借助大数据、人工智能等新兴技术重塑业务管理模式，提升业务流程的 自动化与智能化，一方面可以减少人工干预、提升风控效率，另一方面也有助于精准预警、增强风控效果，维护企业稳定运营。升级策略 中，辅助相关人员科学决策、快速响应，在升级业务管理模式的同时，发挥数据要素乘数效应，促进风控合规工作大幅提质增效。搜索b.qixin.com了解更多 风控合规背景解读 司库管理升级中国航油：自动填单&实时风控，赋能集团成员日常风控提效 CONTENTS 虚假贸易防范通信行业某央企子公司：四维关系排查，筑牢虚假贸易风险防线中粮信科：合作方集中排查，识别特定利益关系 白皮书自录 供应商风险管理某知名中药制药公司：批量化招标审查，智能防范潜在围串标风险 某核工业巨头：插件快速集成，助力采购全周期风控提效客户资信风控 某军工央企下属公司：甄别合作方风险，打造一站式预警平台假冒国企识别 医药行业某领军企业：四重能力，实现主动筛查与实时预警国央企数字化风控合规方案 关于启信慧眼 风控合规案例概览 Part01 风控合规背景解读 绕虚假贸易、采购管理、假冒国企等重要场景，陆续出台了一系列政策文件，助力强化国央企的风控合规体系建设，保障国有资产安全、提升国央企竞争力、防范经营风险。 政策驱动：政策文件频出。强化国央企风控合规体系建设 随着市场竞争的日益激烈和国内外经济环境的不断变化，国央企作为国家经济发展的主力军，其稳定经营和风险控制能力备受关注，为了提升国央企的风控合规水平，确保国有资产的安全和保值增值，近年来国家发布了一系列风控合规政策，用于指导国央企建立健全风险管理体系，提升风险识别、监控、评估和应对能力，从而有效防范并化解各类风险。 痛点透视：面临“外忧内患”，风控合规难度不断提升 国央企通常拥有庞大的业务规模和复杂的组织架构，这导致风控合规工作面临繁重的审核任务；与此同时，法律法规、监管要求、市场竞争等外部环境的动态变化，无疑给国央企的风控合规体系建设增加了难度。在这样的大背景下，越来越多国央企开始重视风控合规工作的落地，但传统的风控手段和技术工具难以满足当前的风控合规需求，升级迫在眉睫。 聚焦核心：风险、内控、合规从“各自为战”到“三位一体” 自国资委印发的《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》提出要“强内控、防风险、促合规”后，国央企加速推进“三合一”体系建设，但在实践过程中，很多国央企并未真正理解风险、内控和合规三者的内涵，缺乏科学的方法论来实现三合一体系的落地，将三者割裂开来、各自为战，又或是将三者混为一个概念，町住“一”却忽略“合”，导致效果不够理想。 Part02 司库管理升级 以来，央企司库管理体系建设进程不断加速。为督促司库体系建设工作的有效落地、进一步防范资金风险，国资委发起了央企司库巡检，提出信息化系统必须具备风险查询相关内容，包括虚假贸易识别、对集团子公司风险信息的获取、假冒国央企识别等等。 司库管理升级一案例一 中国航空油料集团有限公司（以下简称“中国航油”）是以原中国航空油料总公司为基础组建的国有大型航空运输服务保障企业，是集航空油品采购、运输、储诸存、检测、销售、加注为一体的航油供应商，国务院授权的投资机构和国家控股公司试点企业，国务院国资委管理的中央企业。为督促司库体系建设工作的有效落地、防范资金风险，国资委发起了央企司库巡检，提出信息化系统必须具备风险查询相关内容。但大多数国央企内部已有系统，在建设司库管理体系的过程中，直接采用全新的系统迁移门槛过高，外采数据二次开发则又存在部署周期长等问题。 建议：投资者买入或者卖出证券的决定取决于个人的实际情况，比如当前的持仓结构以及其他需要考虑的因素。投资者 此前，中国航油子公司一一中国航油集团石油股份有限公司已与启信慧眼达成SaaS合作，本次司库体系建设，中国航油将启信慧眼的数据与部分功能以插件形式集成到集团内部合同管理系统中，实现多项风控能力提升，赋能集团成员及子公司业务人员日常风控提效。 需求 √资质筛查插件：启信指数、风险扫描..….V企业监控插件：经营风险、司法诉讼..... 体系建设已然成为央企增强抗风险能力的制作。本报告中的信息均来源于我们认为可靠的已公开资料，但浙商证券股份有限公司及其关联机构（以下统称“本公 ×迁移成本高：直接采购全新的系统，存在迁移门槛过高 的问题，且需要时间适应×部署周期长：外采数据二次开发，会涉及系统逻辑、操作逻辑等是否兼容的问题，整体部署周期长 未经授权或未按要求刊载，转发本报告的，应当承担相应的法律责任。本公司将保留向其追究法律责任的权利。 部或部分内容。经授权刊载，转发本报告或者摘要的，应当注明本报告发布人和发布日期，并提示使用本报告的风险。司”）对这些信息的真实性，准确性及完整性不作任何保证，也不保证所包含的信息和建议不发生任何变更。本公司没 方案架构 案例亮点 一键自动填单交易对家档案创建大幅提效 改信息的工作量，中国航油通过调用启信慧眼API接口，实现了一键自动填单。具体而言，只需输入交易对家名称，即可通过API接口自动带入企业 的统一社会信用代码、注册时间、注册地址、注册资本等各项基础信息，大幅提升交易对家档案创建效率，避免了人工填写带来的效率低、易错漏等问题。 案例亮点 风险实时监测集团成员企业风控大幅提效 成员企业风险情况监控 一难题。对此，中国航油通过在系统中嵌入启信慧眼「企业监控」功能，在批量上传集团成员名单并添加为监控对象后，基于内部管理需求按照控股层级、负责板块等对集团成员进行自定义分组，一键开启对经营风险、司法诉讼、失信被执行等9大维度、70+细分风险事件的全面监控。通过将风险事件设置为严重警告、警告、关注、提示等不同风险等级，相关人员可在掌握全量风险信息的同时，把握关键预警信号。鉴于国务院国资委公布的三批、总计823家假冒国央企名单中，能源 行业成为了被假冒的“重灾区”，需要定期开展风险排查，发现并监控不法行为。例如将股东股权变更、对外投资等事件设置为“严重警告”，便于在收到信息后及时核查是否存在假冒国央企等情况，有效避免更重大侵权风险的发生。搜索b.qixin.com了解更多 客户证言 日常新增合作企业较多，自动填单大幅提升了交易对家档案创建的效率。同时，集团成员企业多达数百家，日常管理压力大，而智能监控工具则让批量化、实时化风控成为可能。 Part03 虚假贸易防范 关系，加速构建虚假贸易风险防线。 虚假贸易防范一案例一 通信行业某央企子公司运营支持管理中心 作为国内通信行业巨头，该公司与500多家国内外知名企业建立了合作关系，与300多家国内外顶级供应商建立了长期的战略合作关系，业务合作范围包括政府部门、教育机构、医疗机构受到了监管的重点关注，只要存量里涉及虚假贸易，管理人员就要受到处罚。 案例简介 在强监管背景下，识别虚假贸易成了国央企合规工作中的重中之重。该公司通过引入启信慧眼虚假贸易排查方案，进一步升级了运营支持管理系统，从而实现合作商关联关系排查、黑名单风险排查、预防黑名单风险传导、内外利益关联排查等四维关系排查，筑牢虚假贸易风险防线。 痛点 及历史股东、历史董监高法等等×关系多样且隐蔽：难以识别黑名单企业与存量合作商之间的关联关系，难以防范黑名单关联方风险传导 V黑名单风险排查：黑名单企业/个人VS存量客商V预防黑名单风险传导：黑名单关联方VS存量客商V内外利益关联排查：内部员工VS存量客商 ×缺少有效工具：此前使用的工具无法支持大批量、深层 关系层级深挖 次关联关系识别，难以满足虚假贸易防范需求 1,000家 6层20+维度 案例亮点 模板一件复用满足全流程高频排查诉求 联度等进行规则预设，后续操作即可一键复用：在新增合作商准入时分组上传新增合作商与存量合作商名单，自动输出关系排查结果、可视化关系图谱等，高效识别董监高法任职关系、股权/投资关系、上下游关系、控制关系、集团关系、担保关系等多种关联关系；在合作后，也可以借助虚假贸易排查模板定期监测所有存量合作商之间的关系变化，防范新增关联关系带来的风险。其中，董监高法任职关系、股权/投资关系、上下游关系等最高可穿 透15层关系层级，该公司通过将关系层级设定在6级以内，在统一了内部排查规则的同时，深挖存在特定利益关系的企业，轻松破解关联关系的隐蔽性、复杂性等诸多难点。 案例亮点 全面排查黑名单风险筑牢虚假贸易防线 系，该公司通过在启信慧眼「关系排查」功能中分组上传黑名单企业与存量合作商列表，自动化排查企业间是否存在关联关系。而针对黑名单个人合作商与存量合作商之间可能存在的利益输送等 不正当行为，则使用了「利益排查」模块，分组上传黑名单个人信息与存量合作商名单，一键比对黑名单个人是否与合作商的“董监高法”姓名重名、是否与合作商披露信息关联、是否与合作商存在持股/任职/控制等多类关联关系。此外，该公司通过在「关联方识别」中设置关系类型、层级以及持股比例，批量提取黑名单背后关联企业名单，再分组上传黑名单关联方 列表与存量合作商列表，进一步排查黑名单关联风险，加固虚假贸易风险防范。搜索b.qixin.com了解更多 客户证言 目前，我们几乎每天都会开展虚假贸易排查，单次查询企业数量近1000家，解决了以往所用工具无法实现批量排查的问题，减轻人力工作的同时也大幅提升了效率。一 虚假贸易防范一案例二 中粮信科合同管理系统 中粮信息科技有限公司（以下简称中粮信科）是中粮集团有限公司（以下简称中粮集团）旗下的全资子公司，赋能中粮集团及外部客户的数字化转型，助力实现降本增效与高质量发展中粮信科根据集团要求就“十不准”第二条的规定，即“不准 参与特定利益关系企业间开展的无商业目的的贸易业务”，寻找外部技术手段与成熟经验，对相关系统进行升级改造，希望在司库、采购、合同等系统内可高效排查出规定中的特定利益关系。以合同管理系统为例，探索如何在合同审批阶段快速识别拟 合作客商与存量客商之间的关联关系，筑牢虚假贸易防线。 案例简介 业务方在提交客商合同时，法务会对合作方的资质与风险进行严格审核，包含对拟合作客商与存量客商之间的关系排查，预防出现国健经营与合规发展。 需求 段，即可高效排查出“十不准”所规定的特定利益关系 集中排查慧眼API：支持报告形式留档 ×排查工作量大：业务体量较大，需要频繁开展排查工作 ×缺乏有效工具：现有工具需跨平台使用，且效果有限×难以构建闭环：排查结果的流转和留存是业务闭环的关键，但目前暂未找到可靠的结果保存方式 案例亮点 合作方集中排查数字化工具高效防控虚假贸易 插件形式嵌入合同管理系统，实现对合作方的系统化、自动化合规审查。法务人员可以批量上传合作方名单。排查上游供应商与下游客户是否均为同一实际控制人控制，或上下游之间是否存在特定利益关系，涵盖控制关系、集团关系、相同企业、投资关系、董监高法任职关系、担保关系等10多个排查关系维度。除深挖拟合作客商与存量客商间是否存在特定利益关系外，通过慧 排查结果：高关联 眼API，还可以实现将关系结果以报告形式留存，便于排查结果在法务与业务方之间进行流转，操作更加合规。 客户反馈 之前缺乏相应的数字化工具，关系排查工作任务