数字司库，国企领航的“神经中枢”

数字司库国企领航的“神经中枢” 王春宾厦 门 国 贸 股 份 有 限 公 司2025-03-19 公司简介 健康科技 品牌价值与品牌荣誉 发展历程 厦门市属头部国有控股上市公司，国贸控股集团核心成员企业 厦门国贸股份股份有限公司（SH.600755），系首批全国供应链创新与应用示范企业。秉承“链通产业共创价值”的使命和“一流引领、真实担当、奋斗为本、共创共享”的核心价值观，致力于成为值得信赖的全球化产业伙伴。 营业收入 司库情况 司库建设目标 全球化 •实现在线银企直联•境内外企业资金账户全纳管•时实交易流水 数字化价值成效 智能化 •智能配单率•流水清账•流水自洽 金融化 •信用证、外汇全线上管理•票据业务•授信、投融资、债务 数字化 银企集中通道和数据服务，安全、实时、高效 •建立资金操作平台•加速业务周转效率•大额资金监管•收款订阅、资金洞察 一朵云（资金云）、一张网（数据驱动网）、一条链（全业务生态链） 司库建设关键举措 安全-高可用 安全-6道防重 全链路资金安全保障体系 安全运行2万+小时 集团企业对自身的资金安全管理尤为看重，越来越多的集团企业在资金安全管理上会以中国人民银行发布的《网上银行系统信息安全通用规范》(JR/T 0068-2020)作为自身资金安全管理的“标准”衡量。 支付前 通过全链路资金支付安全保障体系能让更多使用资金平台的业务人员享受到了金蝶星瀚产品带来的工作便利及效率效益。 支付中 支付后 •并发控制•数据安全•支付防重服务•疑似强制落地•支付防重巡检 •支付准入机制：对全链路支付链路进行接入许可管理•业务扩展框架：业务扩展框架建立单据转换过程中的扩张锚点、扩张黑名单的管理 •日志跟踪：对全链路支付过程进行支付异常结果的跟踪和监控•容错机制：方便跟踪处理支付异常•交易未确认机制：精准识别未确认交易，保障不重复提交支付 收付款防重 安全-完整性检查 流水自恰 各银行数据质量存在差异，存在交易流水时序错误、流水缺失、余额缺失等问题。通过流水自洽，及时发现问题。 银企二通道 银企一通道数据用于业务操作，与上下游单据流程紧密集成。通过银企二通道实现互相校验，补足流水。 回单清账 每条银行流水对应回单，检查是否回单全部匹配完成，及时补足缺失回单。实现自动配单。 部署专线19条、前置机39台，性能有保障 流水清账 业务收付款单流水与银行流水实现一一匹配，及时完成账务核销。及时体现资源占用。 安全-规范业务操作 全员用户6000+专业用户400+ 银行数据质量评估 每家接入银行数据，对查询功能、数据完整性、匹配功能、支付功能四个维度共12个指标评估。针对不同能力设置不同应用策略。 240+家境内外公司 28+2全球在线银企直联3000+境内外账户 规范上线检查流程 新银行银企上线设置检查标准，规范启用及上线关键节点动作。 制定应急处置机制 考虑线路故障、系统故障等多重因素，设置应急处理方案。 提效-智能配单 流水匹配 实现自动入账 96%自动匹配率 全年节省4.1万+工作时 回单匹配 实现电子回单 全年节省人力成本551万+ 电子档案无纸化档案 提效-票据 新一代票据拆票 7万+收票量 1000万+收益 赋能-加速业务周转 赋能业务价值创造：确认付款节点以前最少要2天，现在最快3分钟。业务人员习惯了这种快速确认的供应链高效运转模式，可以放心大胆合作更多客户业务，市场竞争力更强，可以获取更高业绩收益。 赋能-国资监管 交易明细等数据来源，在企业司库平台中会根据国资委17大资金用途进行汇集、处理，筛选出待申报的数据（账户资金余额、发生额，大额阈值交易报送…），封装加密后推送到统一数据采集交换平台，再由数据交换平台抓取解密后报送到国资委大额资金监管平台。 赋能-管理提升 赋能-风险防控 赋能-决策分析 建设历程 建设历程 写在最后：蓦然回首，没有一蹴而就，不过是稳扎稳打 •目前，已完成了基础能力与操作台的搭建，距离实现全面可视、可管、可控的目标仍需努力。 •目前，已具备了数据分析能力，但在AI技术运用上还在探索， 1.02.0•回首过往，金蝶人展现出了高度的责任心，值得信赖。面向未来，我们期待与金蝶有更多创新探索和合作。 交易型司库 专业型司库 技 术 变 革 未来规划 未来规划 3持续加强司库风险防控能力风险全面覆盖 强化风险管控能力：建立涵盖资金舞弊及合规性风险、流动性风险、汇率风险、利率风险、市场风险管理的司库全面风险管理体系。 提升资金使用效率：通过司库业务流程化、标准化、信息化、智能化，建立专业化的金融资源配置机制，协助集团实现资金效率提升、融资结构优化、融资成本降低的管理目标，支撑集团战略落地和高质量发展。 提升数智应用水平：进一步探索司库管理与大模型、机器学习等AI能力的融合应用，不断优化司库功能，完善流程设计，提升司库系统的用户友好性、高效性等能力。 解决问题的重要抓手：运用科技手段，将司库建设成解决虚假贸易、两金压降、挂靠经营等问题的重要抓手。 构建数智决策能力：依托司库数据平台，借助数据挖掘、分析建模、可视化等技术，实现智能化的现金与流动性管理，提升司库管理和金融服务的效能。 提升司库运营能力：依托司库系统进一步整合集团金融资源，提升账户管理、头寸管理、债务融资等各项资金业务精细化管理水平，通过数据和分析创造价值和提升效益。 拓展司库内涵和外延：不断拓展司库的内涵外延，与更多风险监测和管控系统打通，打造立体化风险防控体系。