DEI in Supervisory Insurance - Executive Summary

核心观点与关键内容

国际保险监督官协会（IAIS）强调多元化、公平与包容（DEI）在保险监管中的重要性
IAIS于2021年发布声明，指出DEI对保险监管的必要性，并在应用文件中阐述DEI在风险管理与企业文化中的治理作用，需遵循IAIS保险核心原则（ICPs）。

DEI的定义与内涵

• 多元化（Diversity）：指人员间的差异，包括知识、技能、经验、思维方式和人口特征，强调“多元化思维”。
• 公平（Equity）：通过资源与机会分配，承认不同群体的需求与处境，实现公平。
• 包容（Inclusion）：确保组织内所有人无障碍参与，自由表达观点，无歧视。

DEI与治理和风险管理的关联

• 治理（ICP 7）：DEI支持多元化董事会构成、独立判断和客观决策，减少“群体思维”，强化公司治理。
• 风险管理（ICP 8）：DEI促进更全面的风险识别与上报，因多元化团队能更客观评估风险，提升控制职能的独立性。
• DEI缺失带来的风险：治理弱化（决策失误、创新不足）、声誉损害、人才流失、法律诉讼和竞争力下降。

监管者的警示信号

• 治理与风险管理风险：董事会讨论缺乏挑战、企业文化保守、沟通不畅、控制职能被忽视、员工流动率高。
• DEI实施不足风险：管理层轻视DEI、缺乏明确策略与资源、数据支持不足、内部沟通差。

监管行动建议

• 行业层面：通过演讲、指南、公开透明等方式推动DEI对话，将DEI纳入监管框架，制定相关标准或规则。
• 保险公司层面：与董事会沟通DEI策略，开展针对性评估（桌面审查与现场检查），审查政策、高管参与度、问责机制等。

资源：相关教程可在国际清算银行（BIS）的在线学习工具FSI Connect中获取。