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2026年安永资产管理的未来研究

金融 2026-01-23 - 安永 Dawn

核心观点

行业变革：资管行业正面临地缘政治、人口结构、技术发展、可持续发展等多重驱动因素的持续冲击，未来充满不确定性。EY “NAVI” 框架指出，未来世界将呈现互联、非线性、加速和波动的特征，资管公司需要为多种极端可能性做准备。
未来展望：未来资管公司将更加目标明确、专注、整合和网络化，价值创造方式将与传统模式截然不同。领先的资管公司需要具备战略敏捷性，能够快速转型并抓住新机遇。
转型方向：资管公司需要关注四大核心支柱的未来发展：
- 产品和分销：产品创新和分销策略演变将是差异化竞争的关键，需要关注代币化、私募市场资产类别、主题投资和财富管理渠道的发展。
- 运营模式：需要从成本削减转向构建可扩展、精简的运营模式，利用管理服务、更智能的选址和人才策略以及强大的合作伙伴关系。
- 技术：下一代技术基础设施将把人工智能置于价值创造的前沿，需要构建以数字化、数据驱动系统为核心的技术架构。
- 人才：未来劳动力将更加专业化、人工智能化，需要吸引新人才，推动公司范围内的技能培训和赋能，并重新定义关键的收入生成角色。
转型路径：资管公司需要采取以下行动来实现转型目标：
- 重新聚焦客户：更紧密地与客户互动，提供更个性化和优化的解决方案。
- 加速数字化：利用数字工具改造投资者体验，并构建完全数字化的运营模式。
- 重塑投资主张：通过更广泛的资产类别、更复杂的工具和更好的投资技术来更好地管理投资者的资本。
- 转型商业模式：实施与公司战略一致的、可扩展的商业模式，将固定成本转化为可变成本。
- 最大化增长领域：优化对需求旺盛和扩张性领域的投资，例如私募市场、数字资产和高增长地区。
- 利用人工智能：将人工智能应用于投资研究、市场筛选、投资组合策略、股票选择、情景建模和压力测试等方面。
- 转型业务模式：利用战略交易、合作和伙伴关系来最大化增长和增强能力。