GSMA 2025年印度消费者诈骗报告

核心观点与关键数据

• 普遍性与增长：53%的印度成年人报告曾遭遇诈骗，其中42%认为风险正在快速增加。43%的人表示过去曾受骗，10%的人自述被AI诈骗。
• 攻击渠道：诈骗主要通过数字渠道进行，包括消息应用（46%）、短信（37%）、电子邮件（33%）、社交平台（33%）和语音通话（32%），此外还有搜索广告（19%）、二维码/支付链接（18%）和约会应用（14%）。
• 诈骗类型：最常见的诈骗类型包括网购未发货/质量问题纠纷（32%）、工作/收入机会诈骗（30%）、二维码/支付链接诈骗（30%）和通过SIM卡交换/OTP密码盗窃进行的技术拦截/账户接管（30%），密码泄露钓鱼（26%）也较为普遍。
• 受害者影响：61%的受害者表示经济损失是最大影响，50%的人感到情绪困扰，43%的人持续焦虑，40%的人指出解决问题需要大量时间和精力。65%的受害者损失金钱（其中14%是大额损失）。
• 报告行为：14%的人选择不报告，其余人分散报告至平台（46%）、银行/电子钱包（40%）、警察（37%）和移动/互联网服务提供商（33%）。
• 信任缺失：印度消费者对银行、平台、电信公司、政府等保护措施的评价普遍较低，即使是高频使用的社交和聊天平台，风险评分也相对较低。
• 数据共享态度：47%的人支持在交易时使用最小化、目的限制的信号以防止欺诈，34%的人支持仅对可疑交易进行数据共享。
• 转换意愿：超过一半的印度消费者表示愿意更换为更安全的金融提供商。

研究结论

• 印度诈骗问题普遍且持续增长，攻击表面广泛且以数字渠道为主，诈骗类型多为快速交易、信息收集或账户接管。
• 受害者普遍采取行动加强账户安全并密切监控，但报告分散导致响应效率低下，信任度低。
• 印度消费者对数据共享持开放态度，但要求严格限定目的和范围，并确保可见的成效。
• 关键改进方向包括：实现跨平台、银行、电信和警察的无缝报告流程；在关键环节（如交易前、登录、高风险支付）实施有效的预防措施；确保数据共享透明且最小化，并让消费者可见诈骗处理进展。
• 提升保护措施的有效性和透明度将有助于减少损失、重建信任并赢得消费者青睐。