智能体时代：重塑企业未来 金融服务

金融服务 简介 能体时代，在这个时代，多模态AI赋能的助理不仅可以自动执行任务，还能从根本上重塑金融服务组织运营、创新、管理风险和与客户互动的方式。这些日益复杂的智能体可以帮助理解复杂的财务信息、预测需求并代表您采取行动，而这一切都在您的监督下进行。这本电子书探讨了金融服务组织如何能够利用智能体，在这一新的环境中蓬勃发展。 创新或落后：金融服务业面临的持续压力 技术系统碎片化的问题存在已有数十年。企业内部技术系统的碎片化是长久以来都存在的一个问 组织正在寻求以下问题的答案：如何理解所有这些新工具的作用？ 连接数据源：在多数企业中，数据如同一盘散沙，散落在不同的系统、孤岛及格式中。只有打通这些孤立的数据源，才能真正释放其潜力。LLM和智能体要如何扮演桥梁的角色，打破壁垒，最终形成统一的数据全景视图？化洞察为行动：如果不能转化为行动，洞见本身毫无 如何将其融入我们现有的基础设施？最重要的是，我们到底该怎样有效利用它们来解决真实的业务痛点，并驱动价值增长？问题的关键不在于孤立地去理解每一项技术，而在于如何 题。如今，有很多技术都非常出色，但要实现无缝集成以充分发挥其潜力，往往很不容易。 意义。企业要如何将这些技术融入日常工作流，让它们从分析和预测的工具，转变为能够辅助决策、自动执行任务、强力驱动业务成果的伙伴？ 将这些技术凝聚成一股力量，交付切实可见的业务成果。组织需要能够： 快速访问信息：将适当的信息在适当的时间提供给适当 企业正面临前所未有的压力，需要以极快的速度适应和创新。重点不只是避免落伍，而是在这个日新月异的格局中，始终保 的人（员工或客户）至关重要。这些新的AI工具要如何从浩如烟海的结构化与非结构化数据中，为我们即时筛选出最有价值的信息？ 持竞争力和话语权。 我们知道，驾驭这个全新的复杂技术环境可能存在严峻的挑战。我们的目标，就是化繁为简，为您扫清底层的技术障碍。我们看到，一条清晰的路径正帮助众多企业走向成功：系统性地驾驭AI的力量，精准发现关键信息，深刻洞察其意义，并最终赋能决策、驱 我们正目睹大量令人惊叹的新兴技术迅速涌现，例如大语言模型(LLM)、智能体、生成式AI、自动化工作流和企业级 搜索工具。其中任何一项技术，前景都不可限量。然而，技术的飞速发展固然激动人心，但也带来了新一轮的复杂挑战。 解锁智能体时代：发现、理解、行动 在智能体时代的浪潮中，企业需要一条顺畅无阻的路径，以发现和理解数据，并据之采取行动。 发现 理解在今天，仅仅找到信息已不再是制胜关键。真正的优势，是能够迅速穿 壁垒林立时，想要找到相关、实用且个性化的信息，不啻为一项艰巨的挑战。在信息的海洋中费力搜寻而浪费的每一分钟，都在蚕食着团队的生产力。与此同时，搜索行为也正经历变革，文本、图像、音频和视频等多模态搜索已成常态，这使得理解用户查询的意图变得空前复杂。能够快速发现信息并采取行动是智能体时代的关键推动因素，也是执行下游智能体任务的基础。想象一下，当您的团队拥有了信息“超能力”，能在需要时精准获取相关信息，那每一次行动都能释放价值、点燃创新。 透复杂的结构化与非结构化数据迷雾，并精准捕获其中的核心洞见。想象一下，您将能够即刻将海量信息浓缩为精炼摘要，把原始数据转化为清晰洞见，让每一次决策都赢得先机。 示如何落地实践“发现、理解、行动”这一 最关键的一步，是让洞见落到实处，变为看得见的行动。在智能 工作流驱动的任务。如此，才能让整个企业的发展驶入快车道。 智能体实战：重塑金融服务的关键职能 司转变特定职能，包括实现贷款发放和处理流程自动化、支持监管合规分析、简化保险理赔处理流程以及增强财富顾问支持。通过无缝集成到现有工作流程并提供智能自动化，智能体可以助力相关团队实现更高水平的效率、洞察力与影响力。这些常见应用旨在激发您的思考，并说明智能体时代可能会如何影响您的业务，同时鼓励您考虑组织内部的独特机遇。 金融服务应用 预测客户需求并降低财主动与客户互动 务风险 求主动与客户互动。通过整合不同的数据源（例如客户现金流数据、内部交易记录和外部市场洞察），AI智能体可以帮助识别潜在问题（例如即将出现的现金流短缺），并生成全面的业务概览。基于智能自动化技术，客户可主动预推信用额度调整等 接收 内部记录和外部市场洞见，全面了解业务概况 度，以应对季节性现金短缺和潜在的业务中断 于业务类型的预期阻力因素 解决方案，并生成初始贷项凭证。最终，智能体可以帮助加强客户关系并改进决策。 自动评估和高批准率，同时主动发送电子邮件 客户即将面临潜在的现金流短缺问题 据洞见，以及客户财务数据 加快理赔审核和工作流加速保险理赔 启动速度 启动必要的工作流。支持检测新理赔并访问多模态数据（文本、图片、视频）的工具可以帮助智能体根据保单范围分析理赔详情、检查损坏程度并推荐必要处理措施。AI智能体可以帮助提供主动推理能力，协助起草通信内容（例如详细说明通融赔付的顾问电子邮件），根据分析确定合适的评估人员，以及启动所需的理赔表单，从而可能缩短解决时间并提高保单持有人的满意度。 检测 理赔，提醒理赔顾问注意该理赔及其紧急程度 草稿，详细介绍替代通融赔付方案 赔数据，以确定承保范围、理赔类型和必要措施 是否需要通融赔付，并验证政策是否涵盖此类费用 多模态数据（文本、图片、视频），并验证数据完整性 适的理赔评估员，创建评估员分配电子邮件并启动理赔表单 生成新的交易想法和客私人财富管理支持 户建议 并为客户提供个性化建议。有些工具支持安全访问最新研究、宏观经济报告和特定客户投资组合持仓情况，可帮助智能体总结关键投资主题，并将客户的现有投资组合与研究洞见进行比较，从而突出潜在机会或差异。AI智能体可以帮助主动推理，协助创建详细的投资组合再平衡建议，将研究结果和风险分析纳入经批准的内部风险模型，并起草支持性投资理论和个性化客户电子邮件，旨在提高顾问效率和客户建议的质量。 访问 注中央银行政策差异，并收集相关宏观经济报告 的关键宏观经济和投资主题 风险分析，创建详细的客户投资组合再平衡建议 全地检索特定客户当前的投资组合持仓和相关备注 备注与研究洞见进行比较，突出显示任何潜在的差异或机会 荐电子邮件 为什么选择GoogleCloud作为您的智能体平台 体发挥更大影响力。Google Cloud是唯一提供最开放、最全面平台的选择，可助您大规模构建和运用智能体。 体，让部署全面提速。为了助您用智能体成就更多，Google Cloud提供一系列 解决方案，无论您的业务需求和技术背景如何，都能找到合适的选择。我们的方案面面俱到：既有Google Cloud和GoogleWorkspace中集成的Gemini助力，也有Customer Engagement Suite这类AI应用，助您利用智能体在所有客户触点上创造非凡体验。我们还提供面向常见应用场景的行业专用AI智能体，以及为特定行业需求优化的Vertex AI Search。更多智能体 将于明年面世，敬请期待。 打造和管理多智能体系统。 在企业内部轻松实现AI智能体的规模化部署。 不久的将来，所有企业都将进入一个多智能体系统时代。即使是基于不同框架或供应商构建的多个AI智能体，也能协同工作。我们强大的开发者平台Vertex AI提供了最全面的企业级工具，旨在助力构建强大的AI智能体，并赋能一个繁荣的多智能体生态。Vertex AI已集成智能体开发套件(ADK)。这个全新的开源框架 利用Google Agentspace，让每一位员工都能切实用上AI智能体。这一集中式平台巧妙融合了Google企业搜索、对话式AI（聊天）、Gemini以及第三方智能体，它使员工能够直接在企业应用中高效发现和整合内部信息、与AI智能体互动并执行操作。Agentspace依托Google从设计上保证安全的基础设施，并已 打通Salesforce、SharePoint、Slack等超过100种企业应用，且原生支持权限管理。KPMG、Gordon Food Services、Rubrik和Cohesity等众多 能让您在轻松构建复杂多智能体系统的同时，精准掌控其行为。有了ADK，您只需不到100行简洁易懂的代码，就能打造出自己的AI智能体。为了让每个组织都能尽享智能体AI带来的优势，Google 领先企业皆已率先采用Agentspace。 Cloud推出了开放的Agent2Agent (A2A)协议。它能让不同的智能体无视底层模型或框架的差异，轻松实现无缝协作，并已获得超过50家顶尖技术伙伴的共同支持。 探索数百个真实落地案例，看看Google Cloud的客户们正如何运用生成式AI，为业务带来看得见的改变。 新浪潮迎接智能体 智能体时代正为我们描绘一幅效率、创新及客户互动体验都更上一层楼的未来蓝图。若能深刻理解其潜力，并践行“发现、理解、行动”这一方法，您的组织就能在这场变革的浪潮中立于不败之地。 客户打破系统孤岛，将变革付诸实践。我们拥有与生俱来的安全基因和全面的技术应用组合，能够帮助您尽享智能体时代所带来的空前效率、非凡创新和卓越的客户互动体验。 能您组织中的每一位员工，让他们步步领先。