山西钢铁焦化企业转型金融操作手册——企业分册
核心观点
本手册旨在为山西省钢铁、焦化企业提供转型金融操作指南，解答企业在转型目标设定、路径选择、融资对接、风险管控等方面的困惑。手册兼顾理论基础和业务实践，适用于拟实施低碳转型活动的钢铁及焦化行业企业。
关键数据
- 未来10年，山西省钢铁行业和焦化行业的转型资金需求分别达到1483亿元和1200亿元。
- 山西省钢铁、焦化企业以民营企业为主，存在融资渠道狭窄、融资成本偏高的问题。
- 2024年，中国人民银行将山西省纳入钢铁行业转型金融支持目录先行先试地区。
研究结论
- 山西省已建立完善的转型金融政策体系，包括《关于进一步强化金融支持山西省绿色低碳转型发展的实施意见》及《山西省焦化行业转型金融支持目录（试行）》等。
- 本手册由《通则》《企业分册》和《金融机构分册》三个分册构成，分别适用于企业和金融机构。
- 《企业分册》聚焦企业开展转型融资的实操需求，主要适用于山西省钢铁、焦化行业的转型企业。
内容概述
第一章 转型贷款操作指引
- 转型贷款业务流程：包括贷前准备、选择金融机构、贷款使用与贷后管理、贷款到期清偿等环节。
- 转型贷款企业方案编制要点：强调方案编制应遵循合规性、科学性、前瞻性和适用性原则，并提供了编制框架和示例。
- 第三方评估及信息披露要求：明确转型项目贷款需要第三方评估报告，并规定了信息披露的内容和要求。
- 转型风险管理：分析了常见的转型风险类型，并提出了相应的应对措施。
第二章 转型债券操作指引
- 转型债券核心概念：定义了转型债券，并介绍了主要的转型债券种类。
- 转型债券发行要求：梳理了转型债券的发行要求，包括募集资金用途、转型信息披露、第三方评估认证和募集资金管理等方面。
- 转型债券信息获取渠道：提供了获取转型债券信息的渠道。
第三章 转型企业关键问题及相关建议
- 转型需求关键问题及建议：提出了企业如何与金融机构有效对接转型融资需求，以及针对各项指标达标、无新增转型项目企业的支持政策及方向。
- 转型业务流程关键问题及建议：梳理了企业申请转型融资需准备的核心材料、开展转型方案评估需要准备的主要材料、可使用的转型金融工具、信息披露要求以及如何编制信息披露报告、钢铁、焦化企业转型项目贷款的关注要点等。
- 转型方案编制关键问题及建议：提出了企业如何选取转型指标、设定转型目标、设定转型指标绩效目标、设置合理可行的转型路径等建议。
案例分析
- 金融支持山西省钢铁、焦化企业转型典型案例：介绍了山西省钢铁、焦化企业转型信贷落地情况、金融机构已推出的转型金融产品情况，并提供了金融支持山西省钢铁企业转型和焦化企业转型的案例分析。
参考文献
- 列出了本手册引用的各项现行政策和标准，以及相关案例分析的参考文献。
