失去爱人后的管理

识别执行者 定位重要论文 与遗产法院合作 您的财富之旅——驾驭人生财务里程碑失去挚爱后的事宜管理 考虑您对专业人士的需求 经历亲近之人的离世—无论是配偶、长期伴侣或家人—都可能很艰难。然而，在他们去世后几天和几周内，可以采取行动来确保他们的财务和解决遗产的法律事务得到妥善处理。 转发邮件—并管理账单和账户 更改主要账户的名称 这里是对涉及到的几个关键步骤的概述。 审查受益和受益人 规划你自己的未来 识别执行者 您需要找到您所爱之人的重要文件；这些文件在遗产清算过程中将至关重要。希望死者已将其个人文件保存在一个安全的地方——例如在一个保险箱中或交给了一个可信赖的人——但您可能需要帮他们去查找。 执行人负责整理死者的财务，包括向法院提交遗嘱，并确保未偿还的债务和税款得到支付。由于这是一项重要的工作，执行人应该是具备时间、能力、诚信以及一定程度财务能力的人，能够胜任这一角色。 理想情况下，您的所爱者在去世前已指定了其遗产执行人。如果他们没有立遗嘱（或在其遗嘱中没有指定执行人），负责处理遗产法律事务的遗嘱认证法院将任命一名管理人来履行执行人的职责。 重要文件包括： • 死亡证明• 遗嘱和信托• 婚姻证明• 依赖子女出生证明• 保险单• 最近的纳税申报表和财务报表• 退伍军人退伍证明 当法院选择遗产执行人时，通常会首先考虑任何在世的配偶或同性伴侣——他们可以本人担任此职务或指定其他人——然后是任何成年子女或其他继承人。当死者遗产事务特别复杂时，法院也可能任命具有法律和财务知识的专业人士。 请记住，你还需要知道这个人的社会安全号码，它很可能在多种表格和与遗产相关的文件中都需要。 与遗产法院合作 根据遗产清算过程的复杂性，您可能需要聘请专业顾问，例如律师或会计师来帮助处理更复杂或技术性的问题。例如，您可能需要向联邦政府和您所在州分别申报遗产税，或者您可能拥有估值复杂的资产。 执行人和其他协助遗产清算过程的人员将希望与遗嘱认证法院密切合作，以确保必要文件——例如遗嘱——及时提交，并有序采取其他必要步骤。 要记住并非所有资产都需要通过遗嘱认证。无论遗嘱中如何规定，与他人联名且对方享有“survivorship 权”的财产会自动转移给该共同所有者。具有指定受益人的保险单或金融账户也会直接分配给这些受益人。 您的亲人很可能有未支付的账单，无论是医疗保健服务、公用事业、信用卡购物还是抵押贷款。您需要关注这些账单以及任何其他通信，方法是转发已故人士的邮件给处理其事务的人员，例如遗嘱执行人。 在亲人去世后，您可能需要更改财产的所有权标题，或修改文件——某些账户可能需要关闭或变现。如果您计划为遗产开立账户，遗产将需要自己的税务识别号。您可以请律师帮忙，或在线申请www.irs.gov. 也很重要联系任何服务提供商或贷款人，通知他们该人士已去世（以便他们停止计费），并更新交付地址以确保负责处理这些账单的人收到它们。 每种账户可能都有其独特的转让所有权或关闭账户的流程和规则。您可能需要修改的账户和文件包括： 要记住，继承人通常不需要支付死者的账单——任何此类支付都应从遗产中支出。 • 不动产证和房屋抵押文件 • 信用卡 • 银行账户 • 保险单 • 车辆登记证 • 股票、债券和非退休投资账户 其他需要管理的账户类型包括： 社交媒体和其他在线账户。 查找你的亲人可能开过的任何账户，考虑更新那些不再需要的账户或取消那些收费的账户——尤其是那些收费的账户。（你可能需要死亡证明。） 通知三大征信机构您的亲友去世以防止身份盗窃。 车辆管理部门和选举委员会。如果你的亲人还在开车，请联系驾照管理局取消他们的驾 照，并联系选举委员会终止他们的选民登记。 规划你自己的未来 审查受益和受益人 某些类型的账户——如雇主发起的退休计划和人寿保险政策——会指定受益人，您可能有资格申领这些账户的福利。重要的是逐一审查它们，核实列出的受益人并确定您是否有资格获得任何福利。 一旦你处理完你爱人的遗产，你将想要更仔细地审视你的个人情况，并制定适合你需求计划。考虑与一位财富顾问合作，他可以评估你的情况，帮助你制定考虑你未来需求和目标的投资策略和协调一致的财务计划。 失去挚爱亲人是一个悲伤的时刻——即使不必处理他们的遗产及相关事宜。专业顾问可以帮助您指导处理遗产过程中更复杂的方面，以及应对这段压力重重的时期。 人寿保险无论单独购买还是通过雇主或专业团体提供 员工福利，例如保险和未使用的休假和病假 关于这些建议的详细信息，请下载处理挚爱之人的事务和个人财务和家庭信息记录. 退休计划，包括雇主赞助的计划，例如401(k)或养老金，以及个人退休账户（ira） 联系我们： 社会保障：如果您所爱的人正在领取每月的社会保障福利，您需要联系社会保障管理局以停止付款，以避免复杂的还款流程 请咨询您的威廉·布莱尔财富顾问或通过以下方式联系我们pwm@williamblair.com. 退伍军人福利：和社交安全一样，如果您所爱的人正在领取月度福利，您需要通知退伍军人事务部 2025年8月 本信息仅用于提供信息，并非为提供或不应依赖会计、法律、税务或投资建议。我们建议您就具体情况咨询您的律师、税务顾问、投资顾问或其他专业顾问。