实施下一代风险管理

核心观点与关键数据

金融机构正面临风险管理的代际转变，主要受经济波动性、地缘政治、技术颠覆和监管环境变化驱动。风险已成为高管议程的首要事项，体现在业绩电话会议中对金融和非金融风险的提及量持续增加。

风险领导力的转折点

• 不采取行动的成本：全球主要银行自2020年以来已缴纳超过150亿美元的罚款，传统方法未能跟上变化的风险形势。
• 人才、数据与技术：金融机构需在人才、数据、分析和技术应用上采取行动，以重塑风险管理体系。

变化的三个维度

1. 设计风险管理：

   • 71%的机构将合规嵌入核心流程和日常运营。
   • 40%的机构在产品设计阶段早期涉及风险和合规职能。
   • 24%的机构明确界定第一道和第二道防线的角色，39%将治理责任嵌入战略和运营决策。

2. 数据、分析和技术：

   • 73%的机构实施正式的风险数据治理，65%整合实时数据到决策中。
   • 53%在治理论坛中应用实时数据，32%有效扩展技术平台。
   • 42%的机构优先考虑人工智能投资，37%应用全面风险分析能力。

3. 人才：

   • 90%的受访者认为提高非金融风险素养是首要任务。
   • 56%的机构制定企业范围的策略构建风险人才组合。
   • 30%的机构才能完全应对新兴威胁，需加强数据和提示工程师、领域专家及跨职能“风险运动员”的培养。

研究结论

• 顶尖表现者：在三个维度上均表现更优，需采取更清晰、坚定的行动力。
• 行动紧迫性：未做好准备将面临碎片化、被动应对的风险，需立即行动以塑造更具韧性的风险职能。
• 未来展望：地缘政治、监管和技术压力下，风险管理需从被动转向主动，利用新兴技术引领穿越冲击。

关键建议

• 明确风险角色和职责，强化自上而下的基调。
• 投资人工智能和云技术，推动实时、以洞察力为先的风险管理。
• 调整人才战略，获取、培养和留住数据和提示工程师、领域专家及“风险运动员”。