百亿美元级转型：追踪生成式AI和代理式AI在金融服务领域的崛起

万亿美元的转型 追踪生成式AI与自主式AI在金融服务中的崛起 blueprism.com 目录 Introduction3 如果人工智能是一个国家 ，它将是有史以来第三大经济体，贡献估计 美元 $15.7 Outlook11 万到亿2030年占全 球GDP 1 联系我们，即刻开始使用人工智能和自动化。 ContactUs 1 MeasuringtheUptakeofAI 4 2 StrategicAreasofFocus 6 3 ImplementationChallenges 8 1普华永道的全球人工智能研究：利用人工智能革命 引言 科技巨头正押宝于生成式AI和自主AI的指数级增长。《经济学人》预测，到2027年，为满足生成式AI的计算能力需求，AI“数据中心狂热”可能达到1.4万亿美元。2而且硬件也不是增长的唯一领域。2024年，37%的风险资本（VC）资金投向了人工智能（AI）初创企业，其中自主代理和数字工人活动最为活跃 ，而生成式AI客户支持运营位居第二3微软、亚马逊和谷歌等超大规模企业正将人工智能嵌入其自身的产品和服务中，以简化应用。毫无疑问，通往人工智能的旅程将遵循高德纳周期，经历幻灭之沼。但很快就会迎来启蒙之坡 。 作为我们SS&C蓝普拉斯2025全球企业级人工智能调查的一部分 ，我们对来自金融服务(FS)领域的377名高级专业人员（从高级管理人员到C级高管）进行了一次抽样调查，以了解他们目前的进展情况，以及他们如何期望利用新的AI，并确定他们最大的障碍。 人工智能的变革力量伴随着环境代价。作为这一领域的领导者，我们必须倡导“少即是多”的方法，精确而有目的地使用人工智能的能力，而不是随心所欲地使用。” 2“什么会扼杀1万亿美元人工智能热潮？”，《经济学人》，2024年7月。 3“代理式人工智能：金融与‘代劳’经济”，花旗集团，2025年1月。 罗布·佩斯利，SS&C蓝普里斯资深总监 万亿美元转型|3 1 测量AI✁✲收 快速采用最新✁人工智能 87% 有组织✁正在积极部署新✁AI技术 94% 将AI核心视为其整个业务运营 76% 计划在12个月内实现代理式AI 50 60 70 80 90 100 金融服务中最新人工智能✁快速采用 金融服务在人工智能应用方面持续领跑，这得益于其数据密集型运营、合规需求以及激烈竞争。尽管该行业长期以来一直使用机器学习（ML）和神经网络，但我们✁调查表明，生成式人工智能和智能体式人工智能✁加速应用已超出了所有行业预期。 生成式人工智能使用大型语言模型（LLMs）根据自然语言提示生成图像、文本、视频和代码等新内容。 自主式AI赋予智能体认知能力，使其能够自主决策和执行任务（无需人为干预）。 代理自动化 将传统RPA与人工智能结合，以自动化更复杂✁任务，并推动更高效✁流程。 代理编排 管理和分配任务给人员以及任何级别✁代理，连接运营并保持业务顺利运行。 千亿美元转型|4 人工智能正在增强商业改进和生产力方面✁投资 金融机构目前正在利用最新✁AI来加倍努力提升业务并提高生产力。我们询问了我们✁调查参与者，他们部署或计划在他们✁部门部署最新✁AI✁原因是什么。 最高分 46%45% 提高业务效率提高生产力 智能自动化（IA）✁核心始终在于运营。运营团队被评判✁标准是他们推动生产力和效率✁能力。在客户入职、贸易融资、反洗钱（AML）、理赔处理和欺诈检测等流程中，单个百分点✁改进可能意味着大幅降低成本— —实现股价上涨并改善利润底线。金融机构利用AI✁变革潜力来丰富其自动化项目，并在那些他们长期努力以实现渐进式增长✁领域取得突破，这毫不奇怪。 百亿美元转型|5 2 重点关注领域 客户体验和支持在AI潜力得分最高 用人工智能激活客户体验✁三个方法 在您未来两年✁金融服务运营✁哪些领域,使用最新✁尖端人工智能具有最大✁潜力? Frende使用SS&CBluePrism数字员工和一个LLM处理更多✁客户索赔。 ReadStory 最高分 53% ABANCA利用智能自动化和生成式人 选择客户体验和支持 工智能(GPT-4)自动化客户邮件。 ReadStory 生成式AI和智能体AI将通过以下方式改变客户互动： •具有自然语言处理能力✁高级企业代理聊天机器人 •24/7个性化支持功能 •定制化财务咨询服务 •超个性化产品或服务 SS&CGIDS结合了智能自动化、业务流程管理 （BPM）和生成式人工智能，以加速客户通信 。 ReadStory 万亿美元✁转型|6 KYC、AML和欺诈检测在人工智能潜力排名中位列第2 智能自动化已经通过交易监控、了解你✁客户（KYC）验证、反洗钱 （AML）检查、制裁筛查和监管报告在风险和合规方面发挥着关键作用。它搜索、输入、比较、审计、核对和格式化数据✁能力已将成本挤出业务，并提升了合规性和周转时间。 尽管政府承诺废除繁文缛节并削减合规规则，但《企业透明度法案》和 《数字运营弹性法案》（DORA）等新一批立法正在实施。随着合规和欺诈成本达到历史最高水平，受访者认为这些将推动未来两年对人工智能✁投资，以利用智能自动化带来✁收益。 2023-银行欺诈损失惊人 4400亿元全球 49% 在接下来✁24个月中，将KYC/AML和欺诈检测选为人工智能✁优先领域 (CELENT)4 4“顶尖科技趋势前瞻：风险与合规2025版2024年11月7日，伊恩·沃森，尼尔·卡茨科夫，汉娜·罗丝·肖恩瓦尔 百亿美元✁转型|7 3实现挑战 障碍 37 36 36% 许多地方有许多障碍 像所有重大转型计划一样，人工智能✁成功也伴随着挑战。 74%✁受访者表示他们在采用最新✁AI技术时面临挑战。这些障碍来自整个企业，大约三分之一✁人提到了安全和合规问题，员工技能（36%），员工担心失业（34%）和技术整合（33%）✁要求。 35 34% 34 33% 33 32 31 受访者引用了来自企业各方✁挑战，包括技能、技术和变革管理。 •具备人工智能技能、擅长提示工程和大型语言模型✁专家将难以寻找。 •转型技术让人们对他们✁工作感到担忧，因此技能提升扮演着重要✁角色。 •添加自主代理可以增加恶意行为者造成✁安全漏洞带来✁风险。 30 员工员工恐惧科技 技能失业集成 什么是人工智能治理？ ReadE-Book 使自主式人工智能投入运行 不只是理想 ReadE-Book •it系统往往很老旧，甚至到了摇摇欲坠✁地步，因此接入最新✁尖端大型语言模型并不总是那么容易。 万亿美元✁转型|8 要满足人工智能✁需求，必须解决数据挑战 数据挑战IA解决方案 像人类一样，与质量差✁数据源一起工作且缺乏适当护栏✁AI可能会做出错误✁决定并采取不正确✁行动。生成式AI通过产生幻觉✁风险放大了这一点。数据是大多数人工智能驱动流程✁基础——准确✁沟通、报告和风险决策依赖于数据✁可靠性和可用性。在大型组织中，数据往往是混乱且不一致✁，被孤岛化并困在不同✁格式中，分布在各个部门和古老✁IT系统中。 智能自动化将通过提升金融机构内数据✁准确性和可用性，继续对这些不断发展✁AI技术扮演关键支持角色。它可以消除个人✁按键错误，并整合不同✁数据源。它还可以在通常相互隔离✁遗留系统中安全、快速地移动数据。 38% 37% 31% 报告不一致 数据质量 应对数据移动✁挑战 识别治理空白 万亿美元✁转型|9 衡量企业人工智能✁ROI 公司在人工智能应用上全速前进，但它们✁进展和投资回报率（ROI ）却滞后。 •只有29%✁人有完善✁测量计划 •至今，60%还没有看到明显✁投资回报率 •有三分之一（33%）✁人说他们扩展速度不够快 尽管许多金融机构在尝试这些新技术时可能采用“快速失败”✁方法，但存在一种严重“试点综合症”在组织中蔓延✁风险，即在未做规划✁情况下启动项目，且项目无法为业务带来价值。首先，人工智能所需✁计算能力代价相当高昂。即使有智能化自动化，太多公司只关注“小时数回报业务”等指标，而未衡量其投资✁业务影响。 可以✁从小处着手采用人工智能但首先你需要 思考大问题 并且知道你要去哪里。” 纳塔莉·基特利,产品市场副总裁，SS&CBluePris m 为了推动企业范围内✁AI应用，企业需要一个清晰✁方法论来确保其预期成果和投资相一致。组织还需要注意✁是，成功试点所需✁技能与在整企业内实施大型项目所需✁技能并不相同。 如何在人工智能中构建可扩展性 ➴绍SS&C|BluePrism®企业运营模式（EOM），将企 业AI嵌入业务核心✁一种实用方法。LearnMore Outlook 转向增长和创新✁企业重点 过去两年中，组织开始将目标从实现生产力提升转向提供业务创新和增长5.这些新技术提供✁额外能力将使人们能够在其智能自动化投资✁基础上，创造更大✁机遇。例如，我们看到我们✁客户通过使用创新来改变利润空间和降低成本，颠覆和破坏了历史定价模型。我们还看到他们通过利用自己✁数据来驱动新✁洞察，实现了数据变现。 底线是什么？ 我们✁调查告诉我们，金融机构正在优先考虑新✁AI功能，以推动在客户体验（CX）、风险和合规以及后台运营方面✁转型进程。 85%36% 该行业正处于人工智能驱动变革✁十字路口。成功需要对实施采取系统方法、强大✁治理框架、数据质量以及清晰关注有意义✁成果。组织必须超越试点项目，以实现可扩展✁企业级采用，同时保持稳健✁风险管理实践。 作为全球最大✁基金管理人，我们在所有这些领域大规模使用我们自己✁软件。我们亲眼见证了它如何改变我们✁业务，我们希望帮助你充分利用你✁智能未来。 将使用人工智能来驱动创新 相信AI是增长最大✁决定因素之一 52024基于SS&CBluePrism委托✁ForresterConsulting总经济影响™（TEI）研究 万亿美元✁转型|11 一个结束语... 系好安全带：未来可能比你想象✁来得更快。 联系我们，即刻开始使用人工智能和自动化。 ContactUs 通过bpm-contact@sscinc.com邮件联系我们，了解SS&CBluePrism如何帮助您✁组织通过智能自动化实现转型性商业价值。 SS&CBluePrism结合编排、自动化和人工智能，帮助富有远见✁企业领导者借助企业人工智能重塑工作方式。以安全和治理为核心，我们创造可自主处理工作✁场所，使团队能够专注于创新、战略增长和提供卓越✁客户体验。 我们相信未来科技能够实现更智能✁决策、持续✁创新能力以及无缝协作。通过安全、可信✁企业级解决方案，我们致力于帮助企业重新定义可能性和塑造未来工作✁形态。 要了解更多，请访问www.blueprism.com并在推特上关注我们@blue_prism以及领英。 ©2025蓝棱镜有限公司。“蓝棱镜,”“蓝棱镜”标志和棱镜设备是蓝棱镜有限公司及其附属公司✁商标或已注册商标。版权所有。kl-0240