仍志集团控股年报 2024/25

2024/25 香 港 聯 合 交 易 所 有 限 公 司（「聯 交 所」）GEM之 特 色 GEM之 定 位 乃 為 相 比 起 其 他 在 聯 交 所 上 市 之 公 司 帶 有 較 高 投 資 風 險 之 中 小 型 公 司 提 供 一 個 上 市 之 市 場。有 意 投 資 之 人 士 應了 解 投 資 於 該 等 公 司 之 潛 在 風 險，並 應 經 過 審 慎 周 詳 之 考 慮 後 方 作 出 投 資 決 定。 由 於GEM上 市 之 公 司 一 般 為 中 小 型 公 司，在GEM買 賣 之 證 券 可 能 會 較 於 聯 交 所 主 板 買 賣 之 證 券 承 受 較 大 之 市 場 波 動 風 險，同 時 無 法 保 證 在GEM買 賣 之 證 券 會 有 高 流 通 量 之 市 場。 GEMGEM 目錄 345617192632555960626365 財 務 概 要 公 司 資 料 核 數 師 董 事 8923203A-5 執 行 董 事 獨 立 非 執 行 董 事 主 要 股 份 過 戶 登 記 總 處 Ocorian Management (Bermuda) LimitedVictoria Place, 5th Floor31 Victoria StreetHamilton HM 10Bermuda 公 司 秘 書CPA, FCCA 香 港 股 份 過 戶 登 記 分 處1617 法 規 主 任 授 權 代 表 註 冊 辦 事 處 Victoria Place, 5th Floor31 Victoria StreetHamilton HM 10Bermuda 審 核 委 員 會 總 辦 事 處 及 香 港 主 要 營 業 地 點 21Eastmark 5502 薪 酬 委 員 會 主 要 往 來 銀 行 股 份 代 號8079 提 名 委 員 會 網 址http://www.ecrepay.com 主 席 報 告 前 景 COVID-19 致 謝 陳 恩 德 管 理 層 討 論 及 分 析 業 務 回 顧 FromBio Co. LimitedFromBio Co. Limited 營 運 回 顧 41,600,00053,300,000(a)(b)(c)(d)(e) 放 貸 業 務 7,500,00014,000,000 30301,166,0006,527,0003030150,000993,000 本 公 司 之 放 貸 業 務 模 式 及 信 貸 風 險 評 估 政 策 163 (i)(ii)(iii)(iv)(v) 釐 定 貸 款 條 款 已 授 出 貸 款 之 主 要 條 款 14%24%1218010%36%12120 5%48%124015%36%4%15%160 客 戶 規 模 及 多 元 性 23,447,00035,323,00023%300,0004,800,0002,250,000121808414%24%19%) 1246418,124,00077%35,000480,000157,00012604310%31%26.03%10,0001,700,000184,00061803216%48%36.31% 14.9%8,200,00035% 主 要 內 部 監 控 措 施 貸 款 監 察 (i)(ii)(iii) 貸 款 催 收 (i)(ii)(iii)(iv) (i)(ii)(iii)(iv) 零 售 及 批 發 業 務 B2B 20 FromBio Co. LimitedFromBio Co. Limited 34,100,00039,300,000 13.23% 出 售 物 業 Gidwani Dheeraj87–10599041,600,000 1,570,000 減 值 向 客 戶 提 供 貸 款 及 墊 款 之 減 值 99 (i) (ii)(iii) 12 (COVID-19) 2,900,00022,600,000 按 公 平 值 列 入 損 益 賬 之 金 融 資 產 之 公 平 值 虧 損 3,600,00015% 150,0003,450,000 商 譽 減 值 1,344,0001,344,000 物 業、廠 房 及 設 備 以 及 使 用 權 資 產 減 值 8,049,0004,150,000 8,049,0005,120,0004,150,0001,677,000 溢 利 保 證 未 履 行 有 關 收 購 聯 望 有 限 公 司 已 發 行 股 本90.1%之 溢 利 保 證 90.1%1,000,000 30,000 (12) (i)(12)1,000,000 (ii)(12)(12)3,000,000 AA (0) A4,000,000 A(i)(ii)A(iii)9.9%(iv)A 未 履 行 有 關 收 購 寵 物 超 市 有 限 公 司 已 發 行 股 本90.1%之 溢 利 保 證 90.1%1,000,000 30,000 (12) (i)(12)1,000,000(ii)(12)(12)3,000,000 BB (0) B4,000,000 B(i)(ii)B(iii)9.9%(iv)B 購 股 權 計 劃 流 動 資 金 及 財 務 資 源 4,000,0004,900,000 1,200,000 集 團 資 產 抵 押 1,200,000 財 務 政 策 僱 員 373814,100,00020,800,000 退 休 福 利 計 劃 1,500 資 本 架 構 認 購 新 股 份 0.021103,700,0002,177,7002,148,0000.021 0.025 股 本 重 組 (1)股 份 合 併 (20)0.01(1)0.20622,344,03131,117,201 (2)股 本 削 減 及 拆 細 (i)(a)(b)0.190.200.016,223,440.31311,172.01(ii)(20)0.01300,000,00030,000,000,0000.01 (3)股 份 溢 價 削 減 396,278,000396,278,000 402,190,000 31,117,201 或 然 負 債 股 息 董 事 及 高 級 行 政 人 員 履 歷 詳 情 執 行 董 事 陳 恩 德 先 生（「陳 先 生」），主 席 兼 執 行 董 事 56 630A 9,059,84329.12% 林 銘 誠 先 生（「林 先 生」），執 行 董 事 63 22 蕭 若 虹 女 士（「蕭 女 士」），執 行 董 事 60 羅 家 麒 先 生（「羅 先 生」），執 行 董 事 4818 立 非 執 行 董 事 李 勤 輝 先 生（「李 先 生」），獨 立 非 執 行 董 事 46201695 羅 御 軒 先 生（「羅 先 生」），獨 立 非 執 行 董 事 2022722 Tasmu SDGsESGInner Chill16,000 何 秀 萍 女 士（「何 女 士」），獨 立 非 執 行 董 事 66 14 ••30 企 業 管 治 報 告 企 業 管 治 企 業 管 治 常 規 GEMC1 ••••• 董 事 進 行 之 證 券 交 易 GEM5.485.67 董 事 會 董 事 會 之 組 成、董 事 會 會 議 及 董 事 出 席 會 議 次 數 52 年 內 出 席╱舉 行董 事 會 會 議 次 數年 內 出 席╱舉 行股 東 大 會 次 數 董 事 姓 名 GEM GEM5.09GEM5.09 主 席 及 行 政 總 裁 C.2.1 C.2.1 董 事 委 員 會 薪 酬 委 員 會 E.1.2 ––– 董 事 姓 名 出 席╱舉 行 會 議 次 數 審 核 委 員 會 GEM 董 事 姓 名 出 席╱舉 行 會 議 次 數 提 名 委 員 會 B.3 –––– (i)(ii) 董 事 姓 名 出 席╱舉 行 會 議 次 數 多 元 化 董 事 之 培 訓 及 持 續 發 展 GEM GEM 有 關 財 務 報 告 之 責 任 GEM 5558 核 數 師 酬 金 及 核 數 師 相 關 事 宜 酬 金 風 險 管 理 及 內 部 監 控 內 幕 消 息 投 資 者 關 係 (www.ecrepay.com) 股 東 權 利 6274(3) 環 境 問 題 與 利 益 相 關 者 之 關 係 公 司 秘 書 15GEM5.15 董 事 會 報 告 主 要 業 務 業 務 回 顧 5616 3 19253254 151925 業 績 及 分 派 59 財 務 概 要 3 物 業、廠 房 及 設 備 14 已 發 行 股 本 31 儲 備 62 可 分 派 儲 備 26,313,000 主 要 客 戶 及 供 應 商 56.7%22.8% 29.9%27.3% GEMGEM5% 捐 款 董 事 執 行 董 事 獨 立 非 執 行 董 事 董 事 及 高 級 職 員 責 任 保 險 董 事 之 服 務 合 約 管 理 合 約 薪 酬 政 策 董 事、高 級 管 理 層 及 五 名 最 高 薪 酬 人 士 之 酬 金 910 購 股 權 計 劃 GEM23 (a)– (b)–(c)– 2,593,22010%GEM 1% 0.5% (i)(ii)301 (12) 2,593,220129,661 董 事 及 最 高 行 政 人 員 於 本 公 司 或 任 何 相 聯 法 團 之 股 份、相 關 股 份 或 債 券 中 之 權 益 或 短 倉 XVXV78352GEM5.465.67 主 要 股 東 於 本 公 司 及 其 相 聯 法 團 之 股 份、相 關 股 份 及 債 券 持 有 之 權 益 及 短 倉 XV2310% 於 二 零 二 五 年三 月 三 十 一 日佔 本 公 司已 發 行 股 本 之概 約 百 分 比 股 份 數 目 姓 名 9,059,84329.12%3,952,50012.70% 1 1. 優 先 購 買 權 購 買、出 售 或 贖 回 本 公 司 之 上 市 證 券 關 連 人 士 交 易 33 GEM 競 爭 權 益 GEM 獨 立 性 之 確 認 GEM5.09 公 眾 持 股 量 之 充 裕 程 度 GEM 核 數 師 仍 志 集 團 控 股 有 限 公 司 環 境、社 會 及 管 治 報 告 關 於 本 報 告 引 言 C2 – 報 告 原 則 1.2.3.4. 報 告 範 圍 環 境、社 會 及 管 治 我 們 的 可 持 續 發 展 使 命 我 們 的 可 持 續 發 展 方 針 持 份 者 參 與 重 要 性 評 估 1.2.3.054. 1516171819202122232425262728 1234567891011121314 資 料 及 反 饋 21Eastmark 5502+(852) 2898 0567info@ecrepay.com A.環 境 311403 層 面A1：產 生 的 排 放 物 及 廢 棄 物 廢 氣 排 放 0.052.120.1650%38%36% 溫 室 氣 體 排 放 1.–2.3.4.5.6. 256.58139.3135% 廢