瑞银集团 2024年度报告

独立注册会计师事务所报告 作为整体财务报表。我们自2000年起担任该计划的审计师。纽约，纽约2025年6月26日 补偿。参与者的贡献金额不能超过某些计划的限额和根据《国内收入法典》为新的波多黎各制定的限额（以下简称《法典》）。符合条件的补偿定义为499-R-2/W-2波多黎各收入（可进行某些调整），不超过2024年的345,000美元和2023年的330,000美元。税前贡献受《法典》限制，2023年和2024年为15,000美元。在2024年12月31日或之前达到50岁年龄的参与者，其2023年和2024年的税前贡献限额为16,500美元。这些限额可能在未来几年根据《法典》规定的限制而变化。参与者还允许进行税后贡献，最高可达其符合补偿条件的补偿的10%，不超过2024年的IRC补偿限额345,000美元（或2024年的34,500美元），前提是参与者的税前和税后贡献的最大综合比率不超过其2023年和2024年符合条件的补偿的85%。税后贡献可能会在确定公司的匹配贡献时被考虑。此外，参与者可以向计划进行转换贡献，即从另一个波多黎各税务合格的退休计划转移资金。转入的金额将记入参与者的账户，并且在计划会计和波多黎各所得税方面将类似于对税前贡献的增值处理。 注意2 重要会计政策摘要 注意3 公允价值计量 在估值日进行计划。上述方法可能产生一个公允价值计算，这可能无法表明可变现净值或反映未来的公允价值。此外，尽管该计划认为其估值方法是适当的并与其他市场参与者保持一致，但使用不同的方法或假设来确定某些金融工具的公允价值，可能导致在报告日在不同的公允价值计量结果。在2024年和2023年之间没有层级之间的转移。 $ — $37,436,787 按净资产估值的投资：货币市场基金(a)4829370美元股票基金(b)11771680 非美国股票基金(c)277092美国债券基金(d)1541,042 总投资，按净资产价值为18,419,184美元 按公允价值总投资为55,855,971截至2023年12月31日，该计划在公允价值层次结构中的投资情况如下：活跃市场中相同资产报价（一级）重要其他可观察输入（二级）重要不可观察输入（三级）总计 共同基金 $ 18,951,025 — — $ 18,951,025 自行经营证券账户 12,289,204 — — 12,289,204 UBS股票基金 3,166,694 — — 3,166,694 普通股 1,290,380 — — 1,290,380 $ 35,697,303 $ — $ — $ 35,697,303按净资产估值的投资：货币市场基金(a)$ 5,657,621 美股基金(b)8,958,897 非美国股票基金(c)321,835 美国债券基金(d)1,195,964 总投资，按净资产价值为 16,134,317 美元 总投资按公允价值为 51,831,620 美元(a) 货币市场基金旨在通过低风险投资来保护资本，包括现金、银行票据和公司 注释、政府债券和各种短期债务工具。(b) 股票普通/集合信托基金旨在保持投资组合多样化，并近似某些股票指数所具有的风险和回报。一般情况下，参与者活动的赎回可以每日进行，无需提前通知。计划发起人发起的活动可能需要提前3至15天书面通知。(c) 美国债券普通/集合信托基金旨在保持一个整体多样化的投资组合，其投资回报与某些债券指数的表现相匹配。一般情况下，参与者活动的赎回可以每日进行，无需提前通知。计划发起人发起的活动可能需要提前15天书面通知。(d) 非美国债券普通/集合信托基金旨在提供多样化国际政府债券投资组合的投资回报，并匹配指数表现。一般情况下，参与者活动的赎回可以每日进行，无需提前通知。计划发起人发起的活动可能需要提前15天书面通知。(e) 目标日期普通/集合信托基金是多元化资产（股票、债券和其他投资）的预先混合投资组合。它们是为预期在选项名称中规定的目标年或接近目标年退休的参与者设计的。除TargetRetirement Income Fund外，随着时间的推移，随着目标年的临近，每个基金的投资组合比例将逐渐转向更多固定收益证券。达到目标年后，该基金将被合并到Target Retirement Income Fund中，该基金旨在为从计划中提取资金的参与者提供适当的增长、收入和通胀保护组合。一般情况下，参与者活动的赎回可以每日进行，无需提前通知。计划发起人发起的活动可能需要提前3天书面通知。以上是对投资的总体描述。参与者应参考投资选项指南，以获取有关每个投资选项的投资目标和策略的信息。 10 注意4 风险和不确定性 注意5关联方交易 司法管辖区；然而，目前没有针对任何进行中的税期的审计。注意 7 后续事件 127,340.00050,404.4858,279.6050,404.4858,279.60595.00021,569.5132,427.5021,569.51安全描述 / 资产ID股价新股面值成本当前值公司股票 - 普通股中国 - 美元adr prosus n.v. adr naspers newco-adr cusip : 74365p108总中国 - 美元法国 - 美元ADR SAFRAN ADR CUSIP : 786584102法国总 - 美元 32,427.50 德国 - 美元 ADR 拜耳 A G 赞助 ADR CUSIP : 072730302 6,103.000 56,649.56 29,782.64 SAP SE-赞助 ADR CUSIP : 803054204 258.000 41,010.95 63,522.18 总计 德国 - 美元 97,660.51 93,304.82 荷兰 - 美元 AERCAP HOLDINGS N.V. 欧元0.01 CUSIP : N00985106 641.000 42,126.12 61,343.70 总计 荷兰 - 美元 42,126.12 61,343.70 瑞士 - 美元 ubs 集团 ag 普通股票 CUSIP : H42097107 62,641.000 1,093,808.54 1,899,275.12 总计 瑞士 - 美元 1,093,808.54 1,899,275.12 台湾 - 美元 ADR 台湾半导体 制造 ads 代表 5 新台币10 CUSIP : 874039100 296.000 33,291.93 58,457.04 总计 台湾 - 美元33,291.93 58,457.04 英国 - 美元 ADR 伦敦 股票 交易所 组团 ADR CUSIP : 54211N101 1,528.000 51,538.75 54,534.32 ROYAL DUTCH SHELL PLC 赞助 ADR 代表 记名 普通股票 CUSIP : 780259305 995.000 63,354.12 62,336.75 总计 英国 - 美元 114,892.87 116,871.07 美国 - 美元 alphabet 公司 资本 股票 美元0.001 cl c CUSIP : 02079K107 494.000 57,278.46 94,077.36 AMAZON COM 公司 普通 cusip :023135106 672.000 96,726.55 147,430.08 AON 公司 cusip : G0403H108 214.000 61,171.51 76,860.24 CAPITAL ONE 金融 公司 普通 cusip : 14040H105 275.000 32,178.52 49,038.00 CHARTER 通信 公司 新 cl a cl a cusip : 16119P108 60.000 18,779.54 20,566.20 COM 阿尔科亚 公司 普通 美元0.01 cusip : 013872106 897.000 33,738.11 33,888.66 COMCAST 公司 新-CL a cusip : 20030N101 1,659.00067,938.2362,262.27973.000102,639.1596,492.4188.00010,898.6515,244.2480.00033,908.5729,512.00135.0009,940.4610,122.30108.00015,726.7535,524.44135.00019,465.2033,366.60173.00055,919.6643,891.83107.00012,792.227,956.52277.00026,619.1520,708.52162.00049,146.8094,852.62171.00047,270.6572,076.500.0000.000.00122.00051,485.8061,714.92127.00031,826.2240,137.08522.00024,669.5036,665.28236.00030,854.1339,275.12295.00071,872.8576,118.85962,846.681,197,782.04康菲石油公司 cusip : 20825C104发现 FINL SVCS com stk cusip: 254709108ELEVANCE HEALTH INC CUSIP : 036752103雅诗兰黛公司 Inc CL A 美元0.01 CUSIP: 518439104GE VERNOVA LLC COM CUSIP : 36828A101HILTON WORLDWIDE HLDGS INC COM NEW COM NEW CUSIP : 43300A203HUMANA INC COM CUSIP: 444859102LIBERTY BROADBAND CORP COM SER A COM SERA CUSIP : 530307107自由宽带公司C类普通股C类CUSIP：530307305META PLATFORMS INC COM USD0.000006 CL 'A' CUSIP : 30303M102微软公司 COM CUSIP：594918104西方石油公司CUSIP：674599105联合健康集团股份有限公司 COM CUSIP：91324P102VISA INC COM CL A STK CUSIP : 92826C839WELLS FARGO & CO 新股 STK CUSIP：949746101伍德沃德公司 COM CUSIP：980745103WORKDAY INC CL A COM USD0.001 CUSIP : 98138H101美国总览 - 美元总股本 - 普通股 134,607.460286,116.72277,092.648,278.0501,495,597.241,541,041.7923,391.180316,466.03367,171.3573,289.4201,639,382.68安全描述 / 资产ID股价新股面值成本当前值共同/集合信托中的相关价值美国 - 美元MFO 券商 奥本海默 新兴市场股票 CL A - 504 CUSIP : 67084Y723MFO 谨慎核心增值债券基金类别 5 032884 74443R100 CUSIP : 74443R100MFO SSGA GLOBAL ALL CAP EQUITY EX-US INDEX NL SERIES FD - CL K CUSIP：85744W531MFO SSGA RUSSELL SMALL/MID CAP INDEX NON- LENDING SERIES FUND CLASS K CUSIP : 85744W242 1,942,829.2385748040445,290.190512,908.17509,242.900.0000.000.004,829,369.7804,