本报告研究了英国反洗钱要求（AMLR）的成本、收益和认知，并与美国、德国、法国和意大利等其他司法管辖区进行了比较。研究方法包括对34位高级专业人员进行访谈和一项在线调查，共收到386份回复。
主要观点：
- 成本：英国AMLR成本显著高于其他主要司法管辖区，占GDP的比例比美国高约25%，比德国高约一倍，比法国和意大利高约三倍。零售银行、专业服务公司（律师和会计师）的AMLR成本涨幅最大，且预期未来五年成本将继续显著增加。
- 收益：英国公司遵守AMLR的主要原因是避免来自当局的制裁，而不是因为认为AMLR代表良好的商业实践或有效打击洗钱。国际公司更倾向于将AMLR视为良好的商业实践。
- 有效性：英国AMLR在检测和遏制洗钱方面的有效性并不比其他司法管辖区高。超过三分之二的英国受访者认为AMLR过于严厉，而国际受访者中只有不到三分之一这么认为。英国AMLR的主要目的是检测和遏制有组织犯罪，但受访者认为其在这方面的有效性最低。
- 竞争力：虽然AMLR尚未对英国作为金融中心的竞争力产生重大影响，但它正接近一个“临界点”，任何进一步的监管都可能损害竞争力。受访者认为，服务水平、交易成本、保密性和市场规模比监管环境更重要。
- 沟通差距：AMLR的沟通存在不足，包括对金融机构关于可疑活动报告质量和数量的反馈不足，以及对成功起诉和资产没收的公开宣传不足。这些差距降低了AMLR的有效性，并导致对AMLR成本的负面看法。
研究结论：
- 英国AMLR成本高昂，且收益有限，可能损害其作为金融中心的竞争力。
- 英国应着重提高AMLR的有效性，而不是进一步增加监管。
- 提高洗钱者被抓住的可能性，并加强对成功起诉和资产没收的公开宣传，可以提高AMLR的有效性。
- 其他司法管辖区可能会提高其AMLR水平，导致未来AMLR成本增加。
- 关闭监管和沟通差距可以显著提高AMLR的有效性。
