财富管理中的人工智能：所有系统都能运行

01人工智能技术在金融顾问（FA）及其公司中的部署和采用之间是否存在脱节？我们的研究始于围绕财富管理中的人工智能（AI）的两个基本问题：执行摘要02财富管理公司是否了解其财务顾问对人工智能的看法？ 为了回答这些问题，我们调查了500名北美地区的FA，以更深入地研究此问题。我们不仅仅关注自动化，还探讨了客户体验、价值以及行业变革等主题。 总的来说，我们的结果表明FAs对这项技术持乐观态度，并且还想更多。然而，对公司而言的挑战是“智能部署”，例如，要匹配创新的步伐与采用、使用和实现价值的速度。 随着企业重新校准其人工智能战略，我们认为管理员工与技术的关系至关重要，包括他们的观点、使用方式、抱负以及与客户参与和日常活动相关的战略。 98%99%相信人工智能在财务建议的未来中发挥作用（例如，技术赋能/增强客户-顾问关系的作用）顾问认为人工智能将在未来金融咨询中发挥重要作用相信人工智能正在改变当今为客户创造、交付和消费建议的方式 83%83%55%在未来18个月内许多人认为，人工智能将在未来几年对客户-顾问关系产生重大影响相信人工智能可以达到一个复杂的建议和规划水平，最终将迫使财务顾问与一个算法为争夺客户而竞争相信人工智能将对客户-顾问关系产生直接、可衡量且持续的影响深信在未来三年内，人工智能将对金融建议的未来产生变革性/革命性的影响 55%10中的5顾问们感觉他们的公司正面临挑战，难以实现他们的AI愿景说由人工智能产生的见解太难用了企业正在部署和扩展人工智能技术，但尚未满足顾问的期望 41%相信由人工智能驱动的客户洞察并没有像他们所希望的那样有影响力 87%想在日常中更多地使用人工智能工具，并且如果有明确的好处，愿意花时间去学习基于人工智能的流程和工具。金融顾问如果对他们有明确的利益，就准备好采用人工智能然而，我们看到给他们的好处并不总是那么明显37%相信采用人工智能不会解决他们的业务问题，或者再为他们节省多少可比较的时间。 十有八九fa们对那些让他们更具洞察力且/或节省时间的AI工具有着牛市看法相信AI的最大益处是将客户数据转化为对他们有益的行动洞察相信实时通知客户生命事件的人工智能功能将是其最清晰和可衡量的益处之一倾向于使用人工智能工具来自动化耗时且手动的工作任务 超过十分之九的顾问相信人工智能可以让他们业务量有机增长超过20%超过五分之一顾问们相信人工智能可以帮助大多数人分段客户为了进一步理解获取,增长，以及留存目标顾问也相信AI可以帮忙识别主动交叉销售机会 确保公司的优先事项与顾问发现高价值的地方保持一致64%的顾问强烈同意或同意他们的公司正在同时承担过多的飞行员，以推动采用人工智能公司如何最大化其人工智能投资和价值作为终端用户，顾问需要看到AI工具的真实价值，因为采用它需要大量的改变和努力需要管理层持续支持以确保人工智能项目的成功管理层需要在高层定调，并确保内部能力、资金和奉献精神足以满足人工智能目标专注于将一个用例或程序看到底 特别感谢 Haralds Robeznieks 和 James Tiao 对这项研究的贡献。 免责声明本文件仅用于一般信息目的，并未考虑读者的具体情况，可能无法反映最新发展。埃森哲在法律允许的最大范围内声明，对本次演示中信息的准确性和完整性以及基于此类信息所采取的任何行为或疏忽概不负责。埃森哲不提供法律、法规、审计或税务建议。读者应从其自身的法律顾问或其他获得许可的专业人士处获取此类建议。本文件对可能由他人拥有的商标进行了描述性引用。此处使用此类商标并非埃森哲主张拥有此类商标，也无意代表或暗示埃森哲与此类商标的合法所有者之间存在关联。埃森哲是一家在全球数字、云和网络安全领域具有领先能力的专业服务公司。结合超过40个行业的无与伦比的经验和专业技能，我们提供战略与咨询、Song、技术和运营服务——所有服务均由世界上最大的先进技术和智能运营中心网络提供支持。我们699,000名员工每天都在兑现技术和人类智慧承诺，为超过120个国家的客户提供服务。我们拥抱变革的力量，为客户、员工、股东、合作伙伴和社区创造价值和共同成功。访问我们：www.accenture.com/wealthmanagement 斯科特·雷德德尔首席执行官——北美财富管理负责人Keri Smith首席执行官——应用智能负责人，银行与资本市场监管金伯利·理查兹总经理 – 战略、银行业和资本市场杨 Kevin高级经理—策略、银行和资本市场 调查概述背景和方法具体来说，我们关注了以下三个领域：1. 金融机构对人工智能的熟悉程度及其公司的人工智能举措或采用更多基于人工智能工具的准备情况 2. 金融机构当前面临的最大挑战以及基于人工智能的工具可以为缓解部分挑战带来的价值 3. 金融机构活动中的优先人工智能应用场景（例如，业务发展、投资管理）该数据为来自不同规模、收入、顾问模型和公司类型的众多参与者中的顾问，提供了对AI的整体看法。2022年初，埃森哲在美国和加拿大开展了实地调研，访谈了来自财富管理公司、全国性银行、精品私人银行、保险财富管理公司、地区性银行、独立理财顾问（RIA）以及独立RIA的500名持牌财务顾问（FA），以深入了解FA与人工智能的互动以及他们对人工智能的态度。 13%8%43%16%20%调查受访者行业Wirehouse + 私人银行零售经纪银行经纪独立保险财富经理