Temenos 在 Aite - Novarica 的矩阵评估中名列前茅 ： 欧洲和亚洲以财富管理为重点的核心银行系统

2022 年 7 月AITE 矩阵 ： 欧洲和亚洲的财富管理核心银行系统MEGHNA MUKERJEE WALLY OKBY此摘录提供了此同类最佳供应商的称赞 ： Aite Matrix ： 欧洲和亚洲以财富管理为重点的核心银行系统© 2022 Aite - Novarica Group 。根据许可证允许复制或重新分发。1意向表导言 3方法论 3玩家 5市场 9关键统计数据 11年度收入估算分析 11按类型划分的客户细分 12盈利能力分析 12增长率分析 13按地区划分的客户细分 14年度客户保留率 15平均新客户获胜 16部署选项分析 16AITE MATRIX EVALUATION 18AITE 矩阵组件分析 18AITE 矩阵识别 19同类最佳 ： TEMENOS 22结论 28关于 AITE - NOVARICA 集团 29联系人 29作者信息 29LIST OF FIGUREs图 1 ： 年度收入估算BREAKDOWN................................................................12图 2 ： 投资收入R & D......................................................................................13图 3 ： 增长率细分 14图 4 ： 客户细分REGION.................................................................................15图 5 ： 部署选项...............................................................................................17影响报告2022 年 7 月AITE 矩阵 ： 欧洲和亚洲的财富管理核心银行系统MEGHNA MUKERJEE沃利 · 奥克比 Aite Matrix ： 欧洲和亚洲以财富管理为重点的核心银行系统© 2022 Aite - Novarica Group 。根据许可证允许复制或重新分发。2图 6 ： AITE 矩阵组件分析热量图 18图 7 ： 以财富管理为重点的核心银行系统 （ 欧洲和亚洲 ） AITE 矩阵 20LIsT OF TABLEs表 A ： 经评估的供应商 5表 B ： 市场 9表 C ： 关键优势和挑战 - TEMENOS 27 Aite Matrix ： 欧洲和亚洲以财富管理为重点的核心银行系统© 2022 Aite - Novarica Group 。根据许可证允许复制或重新分发。3INTRODUCTION核心银行系统是金融机构的技术核心。它执行与记录、账户、支付、证券和贷款账簿相关的关键功能。然而 ， 财富经理和私人银行几乎没有认为核心银行系统是产品或服务产品的差异化因素。后台对于任何财富经理都至关重要。核心银行系统的任何滞后都会影响整个价值链的效率。然而 ， 一些财富经理仍然使用传统的后台技术系统 ， 这些系统拼凑在一起 ， 彼此断开连接。这些系统甚至阻碍了中端和前台的现代化工作。虽然在过去，更换甚至升级这些核心系统曾经是昂贵、耗时和有风险的，但技术增强、开放和组件化架构以及分阶段更换策略正在使更多机构能够推进核心系统更换或增强，他们已经推迟了太长时间。一个精益的后台办公室，有一个管理良好的数据层，可以在前端输入直观的数字平台，并辅以财富管理公司的人力顾问提供的价值，这是企业需要努力的数字物理运营模式。随着现有财富管理公司继续依靠数字驱动的服务模式与客户互动，核心银行供应商迫切需要提供软件解决方案，如果不是全套的背对背功能。本影响报告探讨了财富管理领域的一些主要趋势，以及迎合该行业的核心银行供应商如何发展其产品以应对新的市场需求和挑战。本影响报告还比较和对比了领先供应商的产品和策略，并强调了他们的主要优势和挑战。最后，该报告承认特定供应商在关键领域的优势，以帮助金融机构在选择新技术合作伙伴时做出更明智的决策。方法论本影响报告利用 Aite 矩阵 （ Aite - Novarica 集团专有的供应商评估框架 ） ， 评估每个供应商的整体竞争地位 ， 重点关注供应商稳定性、客户实力、产品功能和客户服务。 Aite Matrix ： 欧洲和亚洲以财富管理为重点的核心银行系统© 2022 Aite - Novarica Group 。根据许可证允许复制或重新分发。4以下标准适用于制定参与的供应商名单: 总部位于欧洲或亚太地区的核心银行软件提供商 ， 提供背对背的财富管理功能 至少在一家欧洲或亚太地区的财富管理公司 / 财富管理或零售 / 全能银行的私人银行部门成功实施核心银行解决方案 财富经理对供应商作为可行的核心银行产品提供商的认识 提供客户参考的能力参与的供应商必须完成由定性和定量问题组成的详细产品信息请求 （ RFI ） ， 进行至少 60 分钟的产品演示 ， 并提供有效的客户参考。 Aite Matrix ： 欧洲和亚洲以财富管理为重点的核心银行系统© 2022 Aite - Novarica Group 。根据许可证允许复制或重新分发。5玩家本节介绍了参与 Aite Matrix 评估的各个供应商的比较数据和配置文件。这份清单绝不是详尽无遗的。希望进行供应商选择流程的公司应在收集适合其独特需求的供应商列表之前进行初步尽职调查。表 A 显示了参与解决方案的基本供应商信息。表 A ： 经评估的供应商目标市场 （ IN总部和人事管理FIRM OFFICEFOUNDEDsECTOR)样本客户Avaloq总部 ： 苏黎世 ， 在新加坡和柏林设有区域中心。 Avaloq 在 11 个国家和地区管理其 21 个办事处 ： 英国 ， 德国 ， 法国 ， 西班牙 ， 瑞士 ， 澳大利亚 ， 印度 ， 香港 ， 卢森堡 ， 菲律宾和新加坡。1985主要位于欧洲和亚洲的财富管理公司和私人银行德意志银行 ， 亚当公司 ， J. Safra Sarasin ， 星展银行ERI Bancaire总部 ： 日内瓦 ， 在伦敦设有办事处 ； 瑞士卢加诺 ； 卢森堡 ； 巴黎 ； 新加坡和苏黎世1989欧洲、亚洲、非洲和美国的私人银行、财富管理公司、资产管理公司、基金管理公司和经纪公司Natixis Private Banking, Bordier, Banque Havilland, Edmond De Rothschild Aite Matrix ： 欧洲和亚洲以财富管理为重点的核心银行系统© 2022 Aite - Novarica Group 。根据许可证允许复制或重新分发。6目标市场 （ IN总部和人事管理FIRM OFFICEFOUNDEDsECTOR)样本客户Finnova总部 ： 瑞士 Lenzburg ， 在 Chur 、 Seewen 和 Nyon 设有办事处1974瑞士和列支敦士登的私人银行和财富管理公司弗里堡州银行、基诺森沙夫银行、沙夫豪瑟 · 坎托纳银行、新州银行、祖格 · 坎托纳银行Infosys Finacle总部 ： 印度班加罗尔。 Infosys 分布在北美 ， 欧洲 ， 亚洲和南非的 234 个地点。1981各种规模的银行向大众市场、大众富裕、高净值 (HNW) 和私人银行部门提供财富产品和服务标准银行, 阿联酋 NBD, Rakbank, Kotak Mahindra 银行, 马斯喀特银行智力设计竞技场位于印度金奈的公司总部和位于新加坡的区域总部 Intellect Design 在全球 25 个国家 / 地区设有办事处 ， 在美洲 ， 亚洲 ， 欧洲 ， 中东和非洲设有办事处。2014亚洲、印度次大陆、中东和非洲的私人银行和银行理财经理印度国家银行、曼谷银行、 YES 银行、 ICICI 银行、 CIMBBank Aite Matrix ： 欧洲和亚洲以财富管理为重点的核心银行系统© 2022 Aite - Novarica Group 。根据许可证允许复制或重新分发。7目标市场 （ IN总部和人事管理FIRM OFFICEFOUNDEDsECTOR)样本客户配置文件软件总部 ： 希腊雅典。除总部外 ， Profile 在全球还设有 9 个办事处 ： 阿拉伯联合酋长国迪拜 ； 伦敦; 希腊塞萨洛尼基 ； 塞浦路斯尼科西亚 ； 巴黎; 斯德哥尔摩; 新加坡; 挪威奥斯陆 ； 和迈阿密1990私人银行、财富管理公司、资产管理公司和商业银行的个人银行部门3K Investment Partners, AJK Wealth, Attica Wealth Management, Dolfin, Eurobank Private Banking, Hinduja Bank, National Bank of Greece, Piraeus Bank塔塔咨询服务总部 ： 印度孟买。 TCS 不包括其在印度的 107 个地点 ， 在英国 ， 爱尔兰 ， 拉丁美洲 ， 北美 ， 欧洲和亚洲设有 76 个全球办事处。 1968 年成立 Incorporated 1995主要目标市场是北美 ， 英国和欧洲 （ 特别是瑞士 ） 。次要目标市场是印度 ， 亚洲和中东 （ 按优先顺序 ） 。HDFC 银行 Aite Matrix ： 欧洲和亚洲以财富管理为重点的核心银行系统© 2022 Aite - Novarica Group 。根据许可证允许复制或重新分发。8目标市场 （ IN总部和人事管理FIRM OFFICEFOUNDEDsECTOR)样本客户：总部 ： 日内瓦。 Temenos 在欧洲 ， 亚洲 ， 北美 ， 中东 ， 非洲和拉丁美洲设有 62 个办事处。该公司在 38 个国家 / 地区设有办事处。1993瑞士和新加坡 ， 卢森堡 ， 德国 ， 比利时和英国的财富经理和私人银行 Temenos 客户历来专注于高净值和超高净值 （ UHWN ） 客户 ， 新的 Temenos 客户也越来越感兴趣 ， 对于大众富裕阶层。Julius Baer, Schroders Wealth Management, Mirabaud, ABN AMRO, Itau来源 ： 供应商 Aite Matrix ： 欧洲和亚洲以财富管理为重点的核心银行系统© 2022 Aite - Novarica Group 。根据许可证允许复制或重新分发。9THE MARKET表 B 代表了财富管理行业的主要市场趋势 ， 以及迎合欧洲和亚太地区财富管理行业的核心银行供应商市场的普遍趋势。表 B ： 市场Market趋势市场影响财富经理正在努力为新的客户群提供服务 ， 同时扩大个性化。核心银行供应商必须迅速适应财富管理公司的需求 ， 以快速为新的和多样化的客户群提供服务 ， 同时为他们提供个性化的服务水平 ， 并确保持续和前瞻性的合规工作保持强劲。全球财富管理公司继续玩弄全球和地方法规。监管的动态和不断发展的性质是金融机构采用支持跨多个司法管辖区合规工作的核心银行系统的关键驱动力。金融机构需要应对越来越多的监管数据 ， 这些数据需要以各种格式收集和报告。财富管理公司向核心银行供应商寻求的不仅仅是核心软件。财富经理不仅希望这些供应商提供核心银行软件 ， 而且还希望他们提供前台和中端财富管理功能。这促使供应商确保他们拥有在财富管理价值链中提供的同类最佳模块 ， 并且当他们无法以专有方式提供这些模块时 ， 供应商将与其他金融科技公司合作。财富管理的后台供应商格局越来越分散。后台供应商格局包括不同规模的参与者和以不同方式为财富经理提供服务的商业模式。并非所有这些参与者都必须提供迎合财富管理社区的核心银行软件。在迎合这一市场的核心银行供应商中，那些提供从后台到前台的全方位财富管理活动的银行正在主导欧洲和亚太地区的市场。 Aite