汉考克惠特尼 2025年季度报告

FORM 10-Q 截至2025年3月31日的季度 HANCOCK WHITNEY CORPORATION 根据第12(b)条法案注册的证券： 表明是否通过勾选标记，注册人（1）在上一12个月内（或注册人被要求提交此类报告的较短期限内） đã nộp tất cả các báo cáo được yêu cầu theo Điều 13 hoặc 15 (d) của Luật Giao dịch chứng khoán năm 1934, và（2）在过去的90天内一直受到此类申报要求。 ☒ 是 ☐ 否 表明注册人是否在之前12个月内（或注册人被要求提交此类文件的较短期限内）已电子提交了所有依据S-T规则第405条必须提交的交互式数据文件。☒ 是 ☐ 否 以复选标记标明注册人是否为快速加速申报公司、加速申报公司、非加速申报公司、小型报告公司或新兴成长公司。参见《交易所法》第12b-2规则中“快速加速申报公司”、“加速申报公司”、“小型报告公司”和“新兴成长公司”的定义： ☒ 加速申报公司 ☐ 小型报告公司 大型加速申报人非加速申报公司 1.554647820249102.393.614.631.64642.643.4.5.64第一部分。财务信息Hancock Whitney Corporation指数页码NumberITEM财务报表合并资产负债表（未经审计）——2025年3月31日和2024年12月31日合并利润表（未经审计）——截至2025年3月31日和2024年同期的三个月合并综合收益表（未经审计）——截至3月31日三个月2025 and 202合并股东权益变动表（未经审计）——截至三个月2025年3月31日和2024年合并现金流量表（未经审计）——截至2025年3月31日三个月合并财务报表附注（未经审计）——2025年3月31日和2024年ITEM管理层对财务状况和经营成果的讨论与分析ITEM关于市场风险的定量与定性披露ITEM控制和程序第二部分。其他信息ITEM法律诉讼ITEM风险因素1A.ITEM未登记权益证券的未登记销售和使用收益ITEM 高级证券违约N/AITEM 矿井安全披露N/AITEM其他信息 6.6566ITEM展示签名 目录 Hancock Whitney Corporation 定义术语词典 实体：汉考克温斯利公司 –一家根据证券交易委员会注册的金融控股公司 Hancock Whitney Bank –一家 wholly-owned subsidiary of Hancock Whitney Corporation through which Hancock Whitney Corporation conducts its banking operationsCompany –Hancock Whitney Corporation及其合并子公司Parent –Hancock Whitney Corporation，不包括其子公司。Bank –Hancock Whitney Bank 其他术语： ACL– 信用损失准备AFS –可供出售的证券AI –人工智能ALCO –资产负债管理委员会ALLL– 贷款和租赁损失准备金AOCI –累计其他综合收益或损失ASC– 会计准则编报ASU– 会计准则更新ATM –自动取款机Basel III –巴塞尔委员会2010年监管资本框架（第三协定）Beta –存款或贷款成本随短期利率变动而变动的金额。BOLI– 银行持有的寿险bp(s) –basis point(s)C&I– 商业和工业贷款CD –存款证明。CDE– 社区发展实体CECL– 当期预期信用损失CEO –首席执行官CFPB –消费者金融保护局CFO –首席财务官CISO –首席信息安全官CME –芝加哥商品交易所CMO– 资产抵押贷款义务核心客户存款– 不包括公共资金和经纪存款的总存款核心存款– 不包括25万美元或以上的定期存款和代理存款CRE –商业地产CET1 –根据巴塞尔III资本规则定义的普通股一级资本DIF– 存款保险基金EVE– 股权经济价值超额流动性– 在联邦储备银行的存款超出正常水平 FASB –财务会计准则委员会FDIC– 联邦存款保险公司FDICIA –1991年联邦存款保险公司改进法案Federal Reserve Board –负责监督美联储系统的7人董事会，建立货币政策（利率、信贷等），并监测国家经济健康状况。其成员由总统任命，需参议院确认，任期14年。 联邦储备系统– 12家联邦储备银行，每家银行为其自身的会员银行提供服务该区。这个系统由联邦储备委员会监管，对货币具有广泛的监管权力。supply and the信贷结构。他们执行联邦储备委员会的政策，同时也进行经济研究。FFIEC– 联邦金融机构考试委员会FHA– 联邦住宅抵押贷款协会FHLB– 联邦住房贷款银行GAAP美国普遍接受的会计准则HTM– 到期证券ICS– 保险现金清扫IRR– 利率风险IRS –美国国税局IT –信息技术LIHTC– 低收入住房税收抵免 目录 LTIP –长期激励计划MBS –抵押贷款支持证券MD&A –管理层对财务状况和经营成果的讨论与分析MDBCF– 密西西比州银行和消费者金融部MEFD：– 向面临财务困难的借款人报告的修改后贷款NAICS– 北美行业分类体系NII– 净利息收入n/m– 无意义NSF– 资金不足OCI– 其他综合收益或损失OD– 超额透支ORE– 其他房地产，定义为已抵押和过剩房地产PCD– 按ASC 326定义的购买信用恶化贷款养老金计划– 哈钦森·惠特尼公司养老计划信托协议PPNR– 会计估计前净利润QSCB– 符合资格的学校建设债券QZAB– 定向援助区学校债券再回购– 在回购协议项下出售的证券RSA –限制性股票奖励RSU– 限制性股票单位SBA– 小企业管理局SBIC– 小型企业投资公司SEC– 美国证券交易委员会证券法——《1933年证券法》（修正案）短期投资——利息存款与联邦基金卖出之和SOFR– 获得隔夜融资利率 补充披露事项– 我们主要业务范围之外的某些突出项目。不表明前瞻性趋势TBA– 尚未公布的安保合同te– 税收等值调整，或用于指示财务指标以完全应税等价基础TSR– 总股东回报美国财政部– 美国财政部401(k)计划– 汉考克惠特尼公司401(k)储蓄计划和信托协议 目录 租赁负债114,282117,817其他负债391,607473,774总负债30,472,008 30,954,149股东权益：普通股309,513309,513资本盈余1,699,4741,719,609留存收益2,784,6572,704,606累积的其他综合损失，净额(514,972)(606,092)股东权益总额4,278,6724,127,636总负债和股东权益$ 34,750,680 $ 35,081,785已授权优先股（每股面值20.00美元）50,00050,000已发行和流通的优先股——授权普通股（每股面值3.33美元）350,000350,000已发行普通股92,94792,947流通普通股86,03386,124 参见未经审计的合并财务报表附注。 目录 HANCOCK WHITNEY CORPORATION AND SUBSIDIARIES NOTES TO UNAUDITED CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS 1. 演讲的基础 合并财务报表包括哈钦森惠特尼公司（以下简称“公司”）及其拥有的所有具有控制权实体（以下简称“公司”）的账目。财务报表包括管理层认为有必要公允列示公司财务状况、经营成果、股东权益变动及现金流量的中期报告的所有调整。公司还已评估所有后续事件，以确定截至提交本报告之日是否应予以确认和披露。 ：根据10-Q表格季度报告（以下简称“本报告”或“报告”），根据美国普遍接受的会计原则（“GAAP”）编制的财务报表中通常包含的一些财务信息和披露内容，已根据证券交易委员会的规则和法规在本10-Q表格季度报告中进行了精简或省略。这些财务报表应与截至2024年12月31日年度报告中包含的经过审计的合并财务报表及其附注一并阅读。这些财务报表中报告的财务信息不一定能表明公司其他任何中期或年度期间的财务状况、经营成果或现金流量。 某些前期金额已重新分类，以符合当期列报要求。这些列报变更对公司的财务状况或经营成果未产生实质性影响。 使用估算值 该公司遵循的会计原则及其应用方法符合美国公认会计原则（GAAP）以及银行业普遍遵循的惯例。这些会计原则要求管理层对未来事件作出估计和假设，这些事件会影响合并财务报表及附注中报告的金额。实际结果可能与这些估计存在差异。 会计政策 在报告期内，就公司应用管理层认为关键的会计政策以及根据其截至2024年12月31日的10-K年度报告披露的、在制定关键会计估计时使用的会计方法，未发生实质性变化或发展。 收购 2025年1月21日，公司宣布已与位于佛罗里达州圣彼得堡的非存款信托公司Sabal Trust Company达成最终收购协议。该交易于2025年5月2日季度结束后完成。此次收购预计不会对公司的财务状况或净经营业绩产生重大影响。 2. 证券 以下表格列出了截至2025年3月31日和2024年12月31日，归类为可供出售和持有至到期的债务证券的摊销成本、毛未实现损益以及估计公允价值。证券的摊销成本不包括应计利息，应计利息反映在合并资产负债表的应计利息项目下，截至2025年3月31日总额为3050万美元，截至2024年12月31日总额为2980万美元。 下列表格展示了截至2025年3月31日，可供出售和持有至到期的债务证券的摊销成本和公允价值，按合同到期日分类。实际到期日将因具有或不具有罚金的提前赎回或偿还权，以及抵押贷款支持证券和抵押贷款支持担保证券的定期和不确定本金支付而与合同到期日不同。 该公司截至2025年3月31日和2024年12月31日均未持有被归类为交易的证券。 在截至2025年3月31日和2024年的三个月期间，证券销售没有实现毛收益或毛亏损。当适用时，净收益或净亏损反映在合并损益表中的“证券交易，净”项目。 截至2025年3月31日和2024年12月31日，总市值分别为约32亿美元和39亿美元的证券分别被用作抵押品，主要用于确保公共存款或根据回购协议出售的证券。 目录 信用质量 公司的政策是仅投资于投资等级证券。这些投资主要限于美国机构证券和市政证券。管理层基于长期无信用损失的历史，认为对于由美国政府完全信用担保和/或背书的持有至到期且按摊余成本计价的证券，其未支付预期为零。因此，对这些证券未记录信用损失准备。市政投资组合根据下文所述的每个投资组合所适用的指导，单独分析信用损失准备。 该公司在评估可供出售的个别证券的信用减值时，对其公允价值低于摊余成本且存在超过轻微违约风险的证券进行了评估，同时评估了公允价值下降是否足够显著以表明发生了信用事件。没有发生实质性信用损失事件，因此在任何已报告期间均未记录信用损失准备。 被归类为可供出售且发生未实现损失的证券在所示期间内的公允价值和未实现总亏损如下。 在每个报告期间，该公司使用概率违约和违约损失给定模型对其持有至到期市政债券投资组合进行了信用损失评估。模型运行时采用了长期平均违约迁移概率，并以穆迪经济预测为概率加权。由此产生的信用损失（如有），可以忽略不计，且未计提信用损失准备。 被归类为持有至到期且在所示期间内发生未实现损失的证券的公允价值和未实现总损失如下。 目录 截至2025年3月31日和2024年12月31日，该公司分别持有673和729项证券，其市值均低于成本基础。与证券的可交易性或发行人履行合同义务的能力相关的重大未实现损失不存在。在这些债务证券的所有情况下，所指示的减值将在证券到期日之前或更早（如果证券的