汉考克惠特尼 2025年季度报告

(选择一项)☒1934年证券交易法第13条或第15(d)条的季度报告关于截至2025年3月31日止的季度 或者 ☐过渡报告，根据1934年证券交易法第13条或第15(d)条的规定，关于过渡期的为了。 委员会文件编号：001-36872 汉科克·惠特尼公司 根据《法案》第12(b)节注册的证券： 请在以下选项中勾选：（1）注册人是否在过去的12个月内（或注册人需要提交此类报告的较短期限内）根据1934年证券交易法第13节或第15节（d）提交了所有应提交的报告；（2）注册人是否在过去90天内受到此类提交要求。☒是 ☐否 请在方框内勾选，以表明注册人是否在过去的12个月内（或注册人被要求提交此类文件的时间段内）根据S-T规则第405条的规定，已提交所有必须提交的交互式数据文件。☒ 是 ☐ 否 勾选注册者是否为大型加速披露公司、加速披露公司、非加速披露公司、小型报告公司或新兴增长公司。参见《交易法》第12b-2条款中“大型加速披露公司”、“加速披露公司”、“小型报告公司”和“新兴增长公司”的定义。 大型加速文件☒非加速申报人☐新兴成长型企业☐ 如果是一家新兴增长公司，请通过勾选标记表明注册人是否已选择不使用根据《交易所法案》第13(a)节规定提供的延长过渡期来遵守任何新的或修订的财务会计准则。☐ 标明是否为空壳公司（按照《交易所法案》第12b-2条定义）。☐是 ☒否 请标明截至最新可行日期，发行人每一类普通股的流通股份总数。截至2025年4月30日，流通普通股总数为85,643,195股。 汉克斯惠特尼公司 索引 5546202478910396163646464646566第一部分：财务信息页面数字项目 1。财务报表合并资产负债表（未经审计）——2025年3月31日和2024年12月31日合并利润表（未经审计）——截至2025年3月31日的三个月和202合并综合收益表（未经审计）——截止2025年3月31日的三个月资产负债表（未经审计）——截至3月31日三个月的变化2025年和2024年合并现金流量表（未经审计）——截至2025年3月31日和2024年的三个月附注：2025年3月31日和2024年合并财务报表（未审计）项目2。管理层关于财务状况和经营成果的讨论与分析项目3定量和定性关于市场风险的信息披露项目4。控制和程序第二部分。其他信息项目 1。法律程序项目1A。风险因素项目2。未注册股权证券的销售及所得用途项目3. 高级证券违约第4项：矿山安全披露项目5。其他信息项目6。展览签名N/AN/A 汉普郡惠特尼公司定义术语表 实体： 汉考克惠特尼公司 -一家向证券交易所委员会登记的金融控股公司汉克·惠特尼银行 -汉克·惠特尼公司全资子公司，通过该子公司汉克·惠特尼公司开展其银行业务公司 -汉森惠特尼公司及其合并子公司父母 -汉克科·惠特尼公司，不包括其子公司银行 –汉克·惠特尼银行 其他术语： ACL信贷损失准备AFS -可供销售的证券AI - 人工智能人工智能ALCO资产负债管理委员会ALLL贷款和租赁损失津贴AOCI –累计其他综合收益或损失ASC会计准则编码ASU会计准则更新ATM – 自动柜员机自动柜员机巴塞尔III巴塞尔委员会2010年监管资本框架（第三版）Beta – 乙型存款或贷款成本随短期利率变动而变化的幅度博丽银行拥有的人寿保险bp(s) – 巴斯（巴）基点C&I （请注意，C&I在这里可能指的是“Commercial and Industrial”（商业和工业）的缩写，但具体含义需要根据上下文来确定。）商业和工业贷款光盘定期存款证明CDE社区发展实体CECL：当前预期损失模型当前预期信贷损失CEO - 首席执行官首席执行官CFPB –消费者金融保护局CFO - 首席财务官首席财务官CISO - 首席信息安全官首席信息安全官CME –芝加哥商品交易所首席营销官。抵押贷款债务核心客户存款总存款（不包括公共资金和经纪存款）核心存款总存款额，不包括250,000美元或以上的定期存款和经纪人存款CRE –商业地产CET1 –巴塞尔III资本规则定义的普通一级资本DIF FHA（联邦住房管理局）联邦住房管理局FHLB (Federal Home Loan Bank) - 联邦住房贷款银行。联邦住房贷款银行国际会计准则（Generally Accepted Accounting Principles）美国公认会计原则HTM持有至成熟证券ICS– 保证金现金归集IRR - 内部收益率（Internal Rate of Return）利率风险国税局（美国）美国国税局IT – 信息技术信息技术Low-Income Housing Tax Credit低收入住房税收抵免 目录 LTIP – 长期激励计划（Long-term Incentive Plan）长期激励计划MBS –抵押贷款支持的证券管理层讨论与分析管理层对财务状况和经营业绩的讨论与分析MDBCF密西西比州银行和消费者金融部MFD（制造完成日期）- 应报告的经修改的贷款给遇到财务困难的借款人北美行业分类标准（North American Industry Classification System）北美行业分类系统NII净利息收入n/m没有意义NSF不足的金额OCI其他综合收益或损失OD.透支ORE其他定义为已清算和过剩的房地产PCD购买信用减值贷款，如按ASC 326定义养老金计划汉克科·惠特尼公司养老金计划及信托协议PPNR预提供净收入QSCB合格的学校建设债券QZAB– 具备资质的区域学院债券仓库- 根据回购协议出售的证券RSA - RSA（美国麻省理工学院开发的一种公钥加密算法，用于数字签名和加密通信）限制性股份奖励RSU受限股票单位SBA（注：SBA可以指小企业管理局（Small Business Administration），但根据提供的上下文信息不足，此处直接给出原文的拼音。）小型企业管理局SBIC小型投资公司美国证券交易委员会（U.S. Securities and Exchange Commission）美国证券交易委员会《证券法》1933年证券法（修正后）短期投资- 存款性银行存款和联邦资金出售总额SOFR.- 一夜期融资利率补充披露事项某些超出我们主营业务范围或不能表明未来趋势的突出项目待定待公布的安全合同 te应税等值调整，或指财务指标按完全应税等值展示的术语基础TSR- 总股东回报美国财政部美国财政部401(k)计划汉克科·惠特尼公司401(k)储蓄计划及信托协议 目录 汉克斯·惠特尼公司及其子公司综合收益合并报表（未经审计） 汉科克惠特尼公司及其子公司未审计的合并财务报表附注 1. 展示基础 财务合并报表包括了亨科威士忌公司及其所有具有控制性权益的其他实体（以下简称“公司”）的账户。财务报表包含了管理层的看法，认为必要的所有调整，以便公平地反映公司在报告期间的财务状况、经营成果、股东权益变动及现金流。公司也对截至本季度10-Q表提交之日发生的所有后续事件进行了评估，以确定其确认和披露的必要性。在本季度10-Q报表中，根据美国证券交易委员会的规则和规定，某些按照美国通用会计准则（“GAAP”）编制的财务报表中的财务信息和披露被简化或省略。应将这些财务报表与公司截至2024年12月31日年度报告10-K表中包含的审计合并财务报表及相应注释一起阅读。本财务报表中报告的财务信息并不必然代表公司在其他任何中期或年度期间的财务状况、经营成果或现金流。 某些以前期间的金额已经重新分类，以符合当前期间的表述。这些表述的变化对公司的财务状况或经营成果没有重大影响。 使用估算 公司遵循的会计原则及其应用方法符合美国公认会计原则（GAAP）以及银行业的一般惯例。这些会计原则要求管理层对未来事件进行预测和假设，这些事件会影响合并财务报表及附注中报告的金额。实际结果可能与这些预测存在差异。 会计政策 在报告期内，公司应用管理层认为关键的会计政策以及制定关键会计估计的方法没有发生任何实质性变化或发展，如其在2024年12月31日结束的年度10-K表格年报中所披露。 獲得 2025年1月21日，公司宣布已与总部位于佛罗里达州圣彼得堡的非存款信托公司Sabal Trust Company达成最终收购协议。该交易于2025年5月2日季度结束后完成。预计此次收购不会对公司财务状况或净运营结果产生重大影响。 2. 证券 以下表格列出了截至2025年3月31日和2024年12月31日的可供出售和在到期时持有债务证券的摊销成本、未实现收益和损失以及估计的公允价值。证券的摊销成本不包括已实现的利息，这些利息体现在合并资产负债表上“已实现利息”项目，截至2025年3月31日总额为3050万美元，截至2024年12月31日总额为2980万美元。 以下表格展示了截至2025年3月31日，按合同到期日排列的、可供出售和持有至到期的债务证券的摊销成本和公允价值。实际到期日将与合同到期日不同，这是由于有权提前偿还或支付债务（带或不带罚金）以及抵押支持证券和抵押贷款义务的定期和不定期本金支付所导致的。 该公司在2025年3月31日和2024年12月31日无归类为交易类别的证券。 在2025年3月31日和2024年结束的三个月中，证券销售没有产生毛利润或毛亏损。净收益或净亏损（如有）体现在“证券交易净额”项目下的合并收入表。 截至2025年3月31日，总价值约32亿美元和39亿美元的证券已被作为抵押品质押。并于2024年12月31日，主要是为了确保公共存款或根据回购协议出售的证券。 目录 信用品质 公司的政策是仅投资于投资级质量的证券。这些投资主要限于美国代理机构证券和市政证券。管理层根据长期无信用损失的历史得出结论，持有至到期证券的预期非支付为零，这些证券由美国政府完全的信任和信用支持或担保。因此，这些证券未记录信用损失准备金。市政投资组合将根据以下所述的每个投资组合适用的指南单独分析信用损失准备金。 公司对可出售的个别证券进行信用减值评估，这些证券的公允价值低于摊销成本，存在超出轻微的违约风险，并且公司已评估公允价值的下降是否足够显著，以表明发生了信用事件。没有证券发生重大的信用损失事件，因此，在任何报告期间均未记录信用损失准备。 公允价值和按期计提的未实现损失，对于划分为可供出售且未实现损失为上述期间的证券，如下所示。 目录 截至2025年3月31日和2024年12月31日，该公司分别拥有673和729种证券，其市场价值低于其成本基础。与证券的可流通性或发行人履行合同义务的能力相关的实质性未实现亏损并不存在。在这些债务证券的所有情况下，预计的减值损失将在证券到期日或更早恢复，如果证券的市场价格随着市场要求收益率的降低而上升。截至2025年3月31日和2024年12月31日，未实现损失被视为与信用无关。截至2025年3月31日，该公司具有充足的流动性，因此既未计划也未预期在恢复摊销成本基础之前清算这些证券。 目录 3. 贷款及信贷损失准备 公司通常在其南部和中部的密西西比州、南部和中部阿拉巴马州、西北部、中部和南部路易斯安那州、佛罗里达州的北部、中部和北部的地区；德克萨斯州东部和东北部的一些地区；以及田纳西州的纳什维尔和乔治亚州的亚特兰大的大都市地区发放贷款。此外，在一定程度上，银行在区域和国家层面发放贷款，通常通过其专业业务线，包括设备融资、商业房地产和医疗保健领域，通常在我们的市场区域有赞助商。 以下表格展示了截至2025年3月31日和2024年12月31日的按组合类别划分的贷款摊销成本，按摊销成本计算。摊销成本已扣除未实现收入，并排除累计利息，累计利息分别为2025年3月31日的1.068亿美元和2024年12月31日的1.098亿美元。累计利息反映在合并资产负债表中的累计利息项目。 商业和工业 商业和工业贷款提供给企业用于流动资金（包括存货和应收账款的融资）、业务扩展、