瑞和数智年度报告2024

目 錄 頁 次 公 司 資 料. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .2財 務 概 要. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .5主 席 報 告. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .6管 理 層 討 論 與 分 析. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .8董 事、高 級 管 理 層 及 公 司 秘 書. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .21董 事 報 告. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .29企 業 管 治 報 告. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .53環 境、社 會 及 管 治 報 告. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .76獨 立 核 數 師 報 告. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .95綜 合 全 面 收 益 表. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .99綜 合 財 務 狀 況 表. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .101綜 合 權 益 變 動 表. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .103綜 合 現 金 流 量 表. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .105綜 合 財 務 報 表 附 註. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .107五 年 財 務 概 要. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .204 公 司 資 料 薛 守 光 先 生（董 事 會 主 席）孫 得 鑫 先 生薛 鑫 頔 先 生 魏 俊 恒 先 生（委 員 會 主 席）費 翔 先 生田 宇 博 士 公 司 資 料 獨 立 核 數 師 註 冊 會 計 師香 港九 龍 灣宏 照 道38號企 業 廣 場 第 五 期2座23樓 香 港 法 律 顧 問 嘉 源 律 師 事 務 所香 港上 環德 輔 道 中238號7樓 及17樓 註 冊 辦 事 處 Cricket SquareHutchins DriveP.O. Box 2681Grand CaymanKY1-1111Cayman Islands 中 國 主 要 營 業 地 點 中 華 人 民 共 和 國浙 江 省杭 州 市余 杭 區 倉 前 街 道歐 美 金 融 城2幢41層4101室 香 港 主 要 營 業 地 點 香 港銅 鑼 灣希 慎 道33號 利 園 一 期19樓1928室 開 曼 群 島 主 要 股 份 過 戶 登 記 處 Conyers Trust Company（Cayman）Limited Cricket SquareHutchins DriveP.O. Box 2681Grand CaymanKY1-1111Cayman Islands 公 司 資 料 卓 佳 證 券 登 記 有 限 公 司香 港夏 慤 道16號遠 東 金 融 中 心17樓 香 港 股 份 過 戶 登 記 分 處 中 國 建 設 銀 行深 圳 金 沙 分 行中 華 人 民 共 和 國深 圳 福 田 區濱 河 大 道9289號京 基 濱 河 時 代 廣 場KK ONE Mall1樓137號 舖 主 要 往 來 銀 行 招 商 銀 行深 圳 威 盛 大 廈 分 行中 華 人 民 共 和 國深 圳 南 山 區深 南 大 道9966號威 盛 科 技 大 廈 首 層 網 站 www.datamargin.com 股 份 代 號 3680 財 務 概 要 1、瑞 和 數 智 科 技 控 股 有 限 公 司（「本 公 司」）連 同 其 所 屬 公 司（統 稱「本 集 團」）截 至 二 零 二 四 年十 二 月 三 十 一 日 止 年 度（「報 告 期 間」）的 營 業 收 入 約 為 人 民 幣377,843,000元，較 二 零 二 三年 增 加 約2.7%或 約 人 民 幣9,898,000元。報 告 期 間 本 集 團 戰 略 性 調 整 業 務 結 構，營 業 收 入構 成 主 要 有 以 下 變 化：(1)本 集 團 數 據 解 決 方 案 業 務 佔 集 團 整 體 營 業 收 入 的 比 例 從45.4%下 降 到39.2%，該 部 分 收 入 較 上 年 減 少 約11.4%或 約 人 民 幣19,019,000元；(2)報 告 期 間 商品 貿 易 業 務 佔 本 集 團 整 體 營 業 收 入 的 比 例 從10.7%增 加 到33.0%，在 報 告 期 間 商 品 貿 易業 務 收 入 較 二 零 二 三 年 增 加 約218.1%或 約 人 民 幣85,589,000元；(3)銷 售 軟 硬 件 及 相 關 服務 為 一 體 的 綜 合 服 務 佔 本 集 團 整 體 營 業 收 入 的 比 例 從39.3%下 降 到26.2%，較 二 零 二 三年 減 少 約31.5%或 約 人 民 幣45,596,000元。 2、報 告 期 間 毛 利 約 為 人 民 幣38,075,000元，較 二 零 二 三 年 減 少 約19.2%。報 告 期 間 毛 利 率 約為10.1%，較 二 零 二 三 年 下 降 約2.7%（二 零 二 三 年：約12.8%）。毛 利 及 毛 利 率 下 降 的 主 要原 因 為 二 零 二 四 年 營 業 收 入 結 構 調 整，毛 利 較 低 的 商 品 貿 易 比 重 增 加。 3、報 告 期 間 淨 虧 損 約 為 人 民 幣74,044,000元，較 二 零 二 三 年 下 降 約32.1%（二 零 二 三 年：淨虧 損 約 為 人 民 幣109,009,000元）。虧 損 幅 度 同 比 縮 小 的 主 要 原 因 為 公 司 通 過 一 系 列 的 運營 優 化 措 施，多 項 成 本 有 所 減 少： 1)報 告 期 間 銷 售 開 支 減 少 約 人 民 幣11,197,000元 至 人 民 幣 約8,387,000元，較 二 零 二 三年 下 降 約57.2%；2)通 過 加 強 對 運 營 項 目 的 管 理，加 快 應 收 賬 款 的 回 款，報 告 期 間 金 融 及 合 約 資 產 的預 期 信 貸 虧 損 減 少 約 人 民 幣24,600,000元 至 人 民 幣 約2,669,000元，較 二 零 二 三 年 減少 約90.2%；及3)報 告 期 間 行 政 開 支 減 少 約 人 民 幣2,044,000元 至 人 民 幣 約53,553,000元，較 二 零 二 三年 下 降 約3.7%。 主 席 報 告 尊 敬 的 各 位 投 資 者： 當 前，中 國 正 加 速 邁 向「數 字 強 國」。數 字 經 濟 規 模 突 破 人 民 幣70萬 億，數 據 要 素 市 場 化 改 革全 面 深 化，AI大 模 型 與 金 融 科 技 應 用 場 景 深 度 融 合，為 行 業 開 闢 了 廣 闊 天 地。國 家「東 數 西 算」工 程、數 據 資 產 入 表 政 策、金 融 業 數 字 化 轉 型 需 求 井 噴，這 是 千 載 難 逢 的 機 遇。本 集 團 始 終以「技 術 自 主 可 控」為 根 基，以「數 據 智 能+營 銷 科 技」為 雙 翼，持 續 夯 實 國 產 化 替 代 與 產 業 賦能 的 領 先 優 勢。 二 零 二 四 年 是 中 國 信 息 技 術 與 大 數 據 行 業 波 瀾 壯 闊 的 一 年，瑞 和 數 智 作 為 深 耕 金 融 科 技 領域 的 先 行 者，始 終 與 國 家 戰 略 同 頻 共 振，以 自 主 創 新 為 引 擎，以 客 戶 價 值 為 核 心。二 零 二 四年 年，本 集 團 在 壓 力 中 展 現 出 發 展 韌 性，以 戰 略 定 力 與 創 新 活 力 迎 難 而 上。我 們 持 續 夯 實 在大 數 據 及 智 能 營 銷 解 決 方 案 市 場 的 業 務 優 勢，與 多 家 頭 部 金 融 機 構 進 行 重 大 項 目 合 作，助 力其 數 字 化 轉 型 與 數 據 價 值 挖 掘。市 場 業 績 亮 點 紛 呈；IDC報 告 顯 示，本 集 團 連 續3年 蟬 聯 中 國銀 行 業 智 能 營 銷 解 決 方 案 市 場 第 一，印 證 了 行 業 對 我 們 的 高 度 認 可。面 對 市 場 挑 戰，我 們 主動 調 整 戰 略，剝 離 低 效 業 務，聚 焦 高 價 值 業