从AI到投资回报率：CFO与快速实现价值的路径

CFOs和快速增值之路 执行摘要 人工智能正从一项新兴技术演变为商业运营的组成部分，其潜力日益清晰。Basware与FT Longitude合作，针对人工智能（AI）在金融领域的变革性作用进行了研究，特别关注如何为首席财务官（CFO）和财务领导者最大化投资回报（ROI）。 已被识别为AI驱动投资回报的领先领域，带来了显著的运营改进。 然而，尽管许多金融领导者认识到人工智能的价值，但包括变革管理技能、资本限制和劳动力整合问题在内的实际障碍是常见的。 在人工智能领域取得成功需要针对性强、逐步实施、协作型伙伴关系以及明确的ROI（投资回报率）衡量标准，以建立未来投资的信心。通过一项针对400位高级财务领导者的全球调查所获取的洞察，本报告概述了克服这些挑战并释放人工智能全部ROI潜力的策略。 我们的研究表明，金融领导者认为人工智能对于提高准确性、减少手动任务以及满足合规标准至关重要，并在成本节约、运营效率和员工满意度方面带来切实收益。特别是应付账款（AP）和财务规划与分析（FP&A） 关键要点 • 人工智能助力降低成本和提升效率：许多首席财务官报告称成本效率得到提升，其中应付账款（AP）和财务规划与分析（FP&A）显示出最直接的投资回报（ROI）潜力。 对AP等领域的冲击有助于建立势头和支持，以扩展人工智能计划。 • 员工认可对于成功至关重要：早期吸引员工并聚焦人工智能在减少重复性任务中的 作用，可提升员工工作支持度和满意度。 • 变革管理和技能差距是常见障碍：40%的金融领导者指出面临变革管理挑战，而33%担心资本获取，这减缓了人工智能的采用。 • 分阶段实施与合作驱动长期投资回报。与人工智能专家的战略合作关系和渐进式变革为长期财务和运营收益的可持续路径创造了条件。 • 初步成功提升了更广泛实施的信心：成功的试点项目在高- 随着人工智能从未来概念演变为实用商业工具，金融领导者开始理解和利用其潜力以推动转型、加快欺诈检测并提高准确性，同时提供显著的成本节约。 04给我钱：人工智能对企业盈利能力的影响 10将AI炒作转化为现实：领导者的经验教训 这份研究报告旨在帮助首席财务官和财务领导者巩固这些优势。报告提炼了来自一项针对400名高级财务领导人的全球调查的关键发现，提供了有用的见解和经过验证的策略。无论您刚起步人工智能之旅，还是寻求最大化现有投资，这份报告都将为您通往成功的路线图。 15超越喧嚣：AI是一种工具，而非目标。 20应付账款：首席财务官最快投资回报点 给我钱： 人工智能对企业盈利能力的影响 ：CFOs have little doubt about the potential of AI to transform the finance function. A recent调查由咨询公司麦肯锡的研究发现，83%的首席财务官（CFO）认为人工智能（AI）可以帮助财务专业人士减少在手动任务上花费的时间，使他们能够承担更多具有增值性的工作。然而，许多首席财务官也承认，他们尚未完全把握这一机遇。市场研究专家进行的一项调查中，只有30%的财务领导者认为Gartner能够自信地将其业务描述为“领先的AI金融组织”。 我们自己的研究表明，这背后的许多驱动因素，并为渴望在人工智能和财务职能的更广泛转型中前进的CFO们提供了解决方案。从人工智能到投资回报率，我们针对400名高级财务领导人的全球调查揭示，尽管CFO们决心优先考虑能够带来切实、有意义的投资回报率的项目，但他们通常不确定如何克服相关的障碍。 尽管存在这些问题，专注于财务转型战略方法的CFO们能够利用能够释放显著效益的技术。这包括成本节约、提升员工满意度、满足合规标准的信心以及减少错误。但首先，他们必须确定转型的目标和对人工智能等技术的投资。 更令人振奋的是，金融领导者们确信转型将使他们用更少资源创造更多价值。通过优化流程并在业务中战略性地引入自动化，将带来跨职能部门的协同效益。许多受访者坚持认为，转型还应涵盖创新，特别是在人工智能及其他新兴技术领域。 许多人都已经对未来有清晰的愿景。在我们的研究中，近三分之一（32%）的财务领导者表示，提高成本效率是他们财务转型计划的首要目标（见图1），其中55%将其列为他们的前三项目标之一。换句话说，大多数人认为转型可以带来财务上的回报。 障碍与烦恼：什么阻碍了CFO们？ 迄今为止一切顺利。然而，尽管CFO们可能着眼于转型的奖赏，但长长的障碍清单也意味着存在明显的错失良机的恐惧。 其中一些障碍是实际存在的。例如，40%的金融领导者担心他们缺乏执行复杂转型项目所需的管理变革能力，而33%的人则担忧资本不足（图2）。他们的关注点在于如何以最有效的方式推动变革，并通过变革创造价值，以确保他们的投资能够持续进行。 首先要明确实施人工智能的原因以及你认为它能解决哪些问题。不要将其视为仅仅是一项IT练习。这是一项变革性的举措，将贯穿你业务的每一个角落，驱动可持续的价值和竞争优势。 Perttu Nihti，Basware的首席产品与技术官指出，变革管理技能是可迁移的。“与任何项目一样，制定清晰的愿景并传达这一愿景是关键，”他说。“首先要明确为什么要实施人工智能以及你认为它能解决什么问题。不要将其视为仅仅是IT练习。这是一个将深刻影响你业务方方面面的转型计划，能够驱动持续的价值和竞争优势。” 首席产品与技术官 Basware 其他问题更具战略性。许多首席财务官怀疑他们规划未来财务职能的能力。他们还担忧在转型过程中如何带领他人同行。这包括其他职能的同行以及他们自己团队的成员，他们可能担心新技术对自身工作安全的影响。 然而，这些担忧往往是错误的，标准渣打银行欧洲及美洲区首席财务官达伦·艾利斯表示。“我们希望人工智能能够补充和增强我们的人力能力，保持人的参与。如果你做得对，这种平衡可以非常强大。” 还有其他方法可以获得员工的理解。“在早期阶段就涉及你的员工，并与他们讨论他们希望从工作中去掉的部分，”Basware的人工智能研究和赋能总监Anssi Ruokonen说。 员工可能需要扩展他们的技能，以与人工智能有效合作。“你需要培训你的团队，同时让他们了解实施过程，并支持他们成为关键的人工智能用户，” Avolta全球FSSC亚太区塔楼负责人Tom Aussems表示。 可能需要采用不同的方法来争取领导层的支持。Ruokonen指出，在这些情况下强调财务影响可能更有效。“通过关注回报——无论是短期还是长期——来赢得领导层的支持。” 另一个问题，四分之三（75%）的金融领导者警告称，尽管他们希望在接下来12至18个月内增加对人工智能的投资，但目前他们不知道从何开始。Ruokonen表示，关键在于明确您的目标以及如何衡量与这些目标的成功。在金融领域，大多数领导者首先关注最大的成本和低效之处——他们寻找那些可能产生最大影响的小幅改变。 Aussems指出，阿沃尔塔目前正使用AI驱动的流程挖掘工具来识别瓶颈。他说：“例如，我们可以准确看到有多少发票是手动处理的，以及点击层面的步骤有多少。有了AI工具，我们就能立即获得这种可见性，这也凸显了进一步自动化的潜力。你真的需要投资那些能立竿见影看到成果的AI。” Anssi Ruokonen.“用人工智能助手接管繁琐任务的事例来激励你的员工，让他们能够专注于战略层面，这正是大多数人进入金融领域的原因。” 转化提供 benefits most finance专业人士将欢迎。激励你的员工及案例如何AI助手将 那么，金融领导者如何克服挑战，从转型中把握ROI机会？ 对进展进行精确测量至关重要。对ROI有透明视野的财务领导者将更有信心进一步投资和创新。库茨补充说，这对财务领导者来说尤其重要。“生产力和效率KPI非常宝贵，”他主张。 首席财务官必须首先认识到他们不必独自推动变革。合作伙伴关系至关重要。经验丰富的转型专业人士可以帮助财务领导者制定可行的愿景。他们还可以通过在项目设计和变革管理方面提供支持来帮助他们实现该愿景。 接管繁杂的任务，让他们能够专注于战略层面，这正是大多数人进入金融领域的原因。” Aussems 同意领导层需要看到人工智能优势的切实案例才能完全接受这项技术。“为人工智能制定一个坚实的商业案例至关重要，眼见为实。” Jason Kurtz，Basware的首席执行官解释道：“我们大多数客户都依赖我们帮助他们弄清楚如何有效使用人工智能。我们带来了与其他组织合作的经验，以及数据驱动型金融专业人士所寻求的证据。” Anssi RuokonenAI研究与创新负责人 Basware 时间跨度也很重要，Ruokonen补充道。“那些寻求快速回报的人可能会避免那些长期且更不确定的目标，而倾向于他们知道能够执行的改变，或许与合作伙伴一起。然后，你可以证明它已经取得了成果，并开始考虑更具变革性的项目。” 也要认识到，变化将是渐进的，项目每个阶段的成功都将推动投资回报率向更高水平发展，从而为未来的投资提供信心。 底线是什么？投资回报率的路径并不总是笔直的，但与可信赖的顾问、技术提供者以及财务职能内部员工进行合作，可以帮助首席财务官在开拓前行时保持勇气。达伦·艾利斯认为结果值得为之奋斗。“对我来说，最大的学习是保持好奇心并拥抱变革。人工智能创造的机会远大于无所作为的风险。” 好消息是，在应付账款（AP）等领域，AI投资回报率（ROI）的商业案例非常强劲，库茨补充道。“经过验证的转型成功故事确保变革带来的风险感较低。” 关于让紧张不安的员工安心，关键在于阐述变革将对他们意味着什么的一种积极愿景。“转型将为大多数财务专业人士带来益处，”建议 将AI热潮转化为现实： 领导者的经验教训 金融领导者如何拨开人工智能的炒作实现真正的优势？在这项新兴技术引发的热潮中，也存在明确的警告。例如，投资银行高盛公司最近警告了近年来投入人工智能的资本支出并不总是能够实现预期回报。 我们自己的研究也发出了警报：并非所有组织都能同等程度地从人工智能计划中获益。从积极的一面来看，我们识别出了一群人工智能领导者，他们与实现他们所期望的投资回报率的目标更为接近。这种不利的一面是，当然，还有其他一些人尚未看到这些好处。 通过理解和复制这些领导者的态度和行为，其他组织就可以开始迎头赶上。 至关重要的是，Basware的CPTO Perttu Nihti认为，个别领导者不必是技术专家。“你需要有人能够有效地倡导这项事业并承担起责任，”他说。“他们可能需要一些关于可能性的广泛知识，但这需要与商业目标保持一致。” closing the gap is vital, argues Jason Kurtz. “There is a sense of urgency. People don’t want to leave money on the table,” he warns. “We need to focus on finding those quick wins.”在缩小差距至关重要，Jason Kurtz认为。“有一种紧迫感。人们不希望错失良机 ，”他警告道。“我们需要专注于寻找那些快速获胜的方法。” 有助于为未来的资本支出构建价值主张，实现投资回报以验证其方法。“我们处于有利地位，因为我们处理的是明确的用例，”安西·鲁科宁先生说。“我们处理的是我们可以衡量的东西。” 领先的首席财务官们着眼未来。 谁是领导者？ 领导者对转型的障碍持有截然不同的看法（见图3）。领导层并不声称变革之路没有障碍，但他们会强调具体的挑战。他们更倾向于对其变革管理能力和战略愿景有信心。此外，一些AI计划的顺利实施使领导者能够为该技术支撑高投资回报率的声明。 我们的研究涵盖了全球400位高级财务领导，其中包含了一系列关于他们如何优先排序人工智能以及他们在何时何地以及何种程度上实施该技术的问题。该研究识别出了一个“领导者群体”，该群体由以下组织组成： 换句话说