从 AI 到投资回报率

首席财务官和快速实现价值 执行摘要 人工智能从一项新兴技术发展成为业务运营中不可或缺的部分，其潜力越来越清晰。Basware与FT Longitude合作进行了一项研究，探讨了人工智能在财务领域的变革性作用，特别关注首席财务官（CFO）和财务领导者的投资回报率（ROI）最大化。 已被确定为人工智能驱动的 ROI 的领先领域 ， 并实现了显著的运营改进。 然而，尽管许多财务领导人认识到AI的价值，但变革管理技能、资本限制以及劳动力整合的担忧等实际障碍仍是常见的障碍。 成功实现人工智能目标需要有针对性、逐步实施的策略、协作性的合作伙伴关系以及明确的回报率（ROI）衡量方法以建立对未来投资的信心。根据对全球400名高级财务领导者的调查所得见解，本报告概述了克服这些挑战并释放人工智能最大回报潜力的策略。 我们的研究显示，财务领导者认为人工智能对于提高准确性、减少手动任务以及满足合规标准至关重要，并且能够带来实际的成本节约、运营效率提升和员工满意度改善。特别是在应付账款（AP）和财务规划与分析（FP&A）领域。 关键收益 像 AP 这样的影响领域有助于为扩大的 AI 计划建立势头和支持。 • AI 解锁成本节约和效率提升 ：许多首席财务官报告说 ， 提高了成本效率 ， AP 和FP & A 显示出最直接的投资回报率潜力。 • 员工买入是成功的关键 ：早期参与员工并专注于AI在减少重复任务中的作用以 增加劳动力支持和满意度。 • 变革管理和技能差距是常见的障碍 ：40 ％ 的财务领导者提到变更管理挑战 ， 33 ％ 的人担心资本可用性 ， 这减缓了人工智能的采用。 • 增量实施和合作伙伴关系推动长期 ROI ：战略合作伙伴关系与逐步改进共创可持续的长期财务和运营收益之路。 • 早期胜利增强了对更广泛实施的信心 ：成功的飞行员在高 随着人工智能从未来的概念演变为实用的商业工具，财务领导者开始理解并利用其潜力推动变革、加快欺诈检测速度并提高准确性，同时提供显著的成本节约。 20应付帐款:CFO 最快的 ROI 获胜15除了嗡嗡声 ：AI 是一种工具 ， 而不是目标10将 AI 炒作变成现实 ：领导者的经验教训04给我看看钱 ：AI 对底线的影响 这份研究报告旨在帮助CFO和财务领导者确保这些优势。它提炼了对全球400名高级财务领导者的调查关键发现，提供了实用见解和 proven 策略。无论您刚刚开始人工智能之旅，还是希望最大化现有投资，这份报告都将作为您成功的导航图。 给我看看钱 ： AI 对底线的影响 首席财务官们对人工智能改变财务职能的潜力毫不怀疑。最近的调查由麦肯锡咨询公司的一项研究发现，83%的CFO认为人工智能可以帮助财务专业人士减少手动任务的时间，从而腾出时间进行更具价值的工作。然而，许多CFO也承认他们尚未充分抓住这一机遇。根据市场研究专家进行的一项调查，在受访的财务领导者中，只有30%的人表示已经采取了行动。Gartner能够自信地将他们的业务描述为 “领先的 AI 金融组织 ” 。 尽管存在这些问题，专注于财务转型战略方法的CFO们可以利用能够解锁显著利益的技术。这些利益包括成本节约、员工满意度提升、符合合规标准的信心以及减少错误。但首先，他们必须确定转型和投资的目标，例如人工智能等技术。 我们的研究突显了推动这一趋势的诸多因素，并为希望推进人工智能及更广泛财务职能转型的CFO们提供了解决方案。从人工智能到投资回报率（ROI），对全球400名高级财务领导者的调查显示，虽然CFO们决心优先考虑能够带来实际且有意义的投资回报率的项目，但他们往往不确定如何克服相关障碍。 甚至更令人鼓舞的是，财务领导者相信转型将使他们能够在资源有限的情况下实现更多目标。通过简化流程并战略性地在业务中引入自动化技术，可以带来跨职能的益处。许多受访者坚持认为，转型还应包括创新，特别是在人工智能和其他新兴技术方面。 许多企业已经拥有清晰的愿景。在我们的研究中，几乎三分之一（32%）的财务领导人表示，提高成本效率是其财务转型举措的首要目标（见图1），另有55%的人将其列为前三优先目标之一。换句话说，大多数企业认为转型能够带来财务回报。 障碍和头痛 ： 是什么阻碍了CFO ？ 到目前为止，情况尚好。然而，尽管CFO们可能对转型机会充满期待，但一系列障碍也带来了错失机遇的显著恐惧。 部分障碍是实际存在的。例如，40%的财务领导层担心他们缺乏执行复杂转型项目所需的变革管理能力，而33%的人则担心资本不足（见图2）。他们的担忧集中在如何以最有效的方式推动变革，并通过变革创造价值，以确保其投资具有可持续性。 首先，要明确实施AI的原因以及你认为它将解决的问题。不要将其仅仅视为一项IT活动。这是一项变革性的举措，将在你们业务的每一个角落产生共鸣，推动持久的价值和竞争优势。 帕图·尼希蒂，Basware的首席产品与技术官指出，变革管理技能是可转移的。“就像任何项目一样，明确愿景并随后传达这一愿景是关键。”他说，“首先，要清楚地说明为什么实施AI以及您认为它将解决什么问题。不要仅仅将其视为一项IT任务。这是一个具有变革性的举措，将在您的业务的每一个角落产生共鸣，推动持久的价值和竞争优势。” 首席产品和技术官 Basware 其他问题更具战略意义。许多 CFO 对规划未来的财务职能表示怀疑。他们还担心在启动转型的过程中如何带领团队成员一起前进。这包括其他职能部门的同事以及自身团队的成员，后者可能担心新技术对其就业安全的影响。 然而，标准银行欧洲和美洲首席财务官Darren Ellis表示，这些担忧往往是没有根据的。“我们希望AI能够补充和增强我们已有的人手能力，并确保人类始终处于循环之中。如果能做到这一点，这种平衡将非常强大。” 其他方法可以赢得员工的支持。“尽早让员工参与进来，并与他们讨论他们希望放弃的工作内容部分，”Basware的人工智能研究与启用总监安ssi·鲁奥昆nen说道。 员工可能需要扩展其技能以有效与AI协同工作。“需要培训团队，并让他们了解实施过程，支持他们成为关键的AI用户，”Avolta全球FSSC AP塔负责人Tom Aussems如是说。 一种不同的方法可能需要获得领导者的支持。Ruokonen指出，在这些情况下强调财务影响可能会更有效。“通过关注回报（无论是短期还是长期），带领领导者们一起前进。” 另一个问题，据三分之四的金融领导者（75%）警告，虽然他们希望在未来12至18个月内增加对人工智能的投资，但目前他们并不知道从何处着手。Ruokonen指出，关键在于定义目标并衡量成功的关键指标。“特别是在金融领域，大多数领导者首先会审视他们最大的成本和低效率之处——寻找那些可能产生最大影响的小改变。” 奥塞姆指出，阿波塔目前正利用基于人工智能的过程挖掘工具来识别瓶颈。“例如，我们可以精确看到有多少发票是手动处理的，以及每个点击级别上涉及多少步骤。借助人工智能工具，我们能够立即获得这种可见性，这也突显了进一步自动化潜力。你确实需要在能看到即时成效的地方投资人工智能。” 安西·鲁奥凯宁。“通过举例说明AI助手将接管繁琐任务的方式，激励员工将注意力集中在战略层面，这是大多数人进入金融领域的主要原因。” 转换提供最有利于金融专业人士将欢迎。激发您的员工的例子AI 助手将如何 那么 ， 财务领导者如何克服挑战 ， 从转型中获得ROI 机会 ？ 精确测量进展至关重要。拥有透明的投资回报率（ROI）视角的财务领导者将对进一步投资和创新充满信心。库茨补充说，这尤其重要。“生产率和效率的关键绩效指标（KPI）非常有价值。”他argued。 CFO们首先必须认识到他们不必独自推动变革。合作伙伴关系至关重要。经验丰富的转型专业人士可以帮助财务领导者制定一个可行的愿景，并通过在项目设计和变革管理方面提供支持来帮助其实现这一愿景。 接管繁琐的任务 ， 这样他们就可以专注于战略层面 ， 这是大多数人进入金融行业的目的。 " Aussems 认为领导者需要看到人工智能优势的 concrete 例证才能完全接受这项技术。“拥有坚实的企业级商业案例非常重要，而且‘看到就是相信’。” 杰森·库茨，Basware的首席执行官解释道：“我们大多数客户都依靠我们来帮助他们弄清楚如何有效利用AI。我们带来了与其它组织合作的经验，以及数据导向财务专业人士所寻找的具体证据。” Anssi RuokonenAI 研究和 Enablement Basware 总监 泰库宁补充道：“那些寻求快速回报的人可能会避免那些长期且更具不确定性的目标，而是倾向于实施他们知道自己能够执行的改变，或许与合作伙伴共同完成。然后，你可以展示这些改变的效果，并开始考虑更加变革性的项目。” 也重要的是认识到变化将是渐进的，项目每个阶段的成功将推动更高的投资回报率（ROI），从而为未来的投资提供信心。 底线在于：回报率（ROI）之路可能并不总是直线前行，但与可信赖的顾问、技术提供商以及财务功能内部的员工合作，可以帮助CFO们勇敢地继续前进。Darren Ellis认为，追求这些结果是值得的。“对我来说，最大的收获是保持好奇并拥抱变革。AI创造的机会远大于无所作为的风险。” 好的新闻是，在应收账款（AP）等领域，人工智能的回报率（ROI）商业案例非常强劲，”库兹补充道，“成功的转型案例证明了变革感觉上更加安全。 至于安抚紧张的员工，关键在于明确阐述变革对他们意味着什么积极的变化。“转型将带来大多数财务专业人士都会欢迎的好处，”建议道。 将 AI 炒作变成现实 ： 领导者的经验教训 金融领导者如何穿透人工智能 hype 实现真正的优势？尽管这项新兴技术引发了极大的兴奋，也伴随着明确的警告。例如，投资银行高盛（Goldman Sachs）最近警告近年来用于人工智能的资本支出并不总是能实现 ROI 预期。 我们的研究也敲响了警钟：并非所有组织都能从AI项目中获得同等的好处。令人积极的一点是，我们识别出了一群接近实现预期投资回报率的AI领先组织。然而，不利的一面是，仍有一部分组织尚未看到这些好处。 通过理解并复制这些领导者的态度和行为，其他组织才能开始追赶。 Critically, argues Perttu Nihti, Basware 的 CPTO，个体领导者并不需要是技术专家。“你需要一个能够有效倡导这一事业并承担责任的人，”他说，“他们可能需要一些关于可能性的广泛知识，但这些知识必须与商业目标保持一致。” 缩小差距至关重要，Jason Kurtz 如此论证。“有一种紧迫感。人们不想让钱白白流失，”他警告道。“我们需要专注于找到那些快速胜利。” 通过构建价值案例来支持未来资本支出（capex），并交付投资回报率（ROI）以验证其方法的有效性。“我们处于有利位置，因为我们处理的是明确的应用场景，”安ssi·鲁奥康宁说，“我们处理的是可以衡量的事情。” 领先的首席财务官以未来为中心 谁是领导者 ？ 领导者对转型的障碍有着独特的看法（见图3）。领导者并不声称变革之路毫无障碍，但他们强调具体的挑战。他们更有可能对自己的变革管理能力和战略视野充满信心。此外，由于成功实施了一些AI项目，领导者能够为该技术的强大投资回报率提供支持。 我们的全球研究涉及400位高级财务领导者，并包括了一系列关于他们如何优先考虑人工智能以及在何处和多大程度上实施该技术的问题。它确定了一个由以下组织组成的“领导者群体”： 换句话说，尽管金融转型中早期使用AI的这些试验可能需要一些信念的飞跃，但那些已经采取行动的人的证词表明，勇气将会得到回报。 将推动 AI 创新作为金融转型的三大目标之一。 正在将 AI 应用于所有 / 关键 AP 流程。 领导者正在利用 AI 赚钱 其他CFO可以从领先者的榜样中学习，并且随着他们推进转型活动，会看到变革管理能力的提升。如果他们在一开始就设定愿景、制定通往目标的战略并与同事（包括