工商银行：工商银行2025年第一季度报告

中国工商银行股份有限公司二〇二五年第一季度报告（A股） 中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 中国工商银行股份有限公司（“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本行法定代表人廖林、主管财会工作负责人刘珺及财会机构负责人许志胜保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 本季度财务报表未经审计。 一、主要财务数据 （一）主要会计数据和财务指标 本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及其子公司（“本集团”）合并数据，以人民币列示。 （二）非经常性损益项目和金额 本集团因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债产生的公允价值变动损益，处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产取得的投资损益，和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。 （三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 （四）按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2025年3月31日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。 二、股东信息 （一）普通股股东数量及持股情况 截至报告期末，本行普通股股东总数为707,770户，无表决权恢复的优先股股东及持有特别表决权股份的股东。其中H股股东103,824户，A股股东603,946户。 （2）本行无有限售条件股份。 （3）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。中央汇金投资有限责任公司持有中央汇金资产管理有限责任公司100%股权，持有中国证券金融股份有限公司66.70%的股权。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 （4）除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，本行前10名股东未参与融资融券及转融通业务。 （5）香港中央结算（代理人）有限公司期末持股数量是该公司以代理人身份，代表截至2025年3月31日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数，期末持股数量中包含全国社会保障基金理事会持有本行的H股。 （6）报告期末，根据全国社会保障基金理事会向本行提供的资料，全国社会保障基金理事会持有本行H股6,738,200,180股，A股和H股共计19,069,845,366股，占本行全部普通股股份比重的5.35%。 （7）香港中央结算有限公司期末持股数量是该公司以名义持有人身份，代表截至2025年3月31日，该公司受香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份合计数（沪股通股票）。 （8）“中国工商银行－上证50交易型开放式指数证券投资基金”是经中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）2004年11月22日证监基金字[2004]196号文批准募集的证券投资基金，由华夏基金管理有限公司作为基金管理人，中国工商银行作为基金托管人。 （9）“中国工商银行股份有限公司－华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金”是经中国证监会2012年3月23日证监许可[2012]392号文批准募集的证券投资基金，由华泰柏瑞基金管理有限公司作为基金管理人，中国工商银行作为基金托管人。 （10）“中国建设银行股份有限公司－易方达沪深300交易型开放式指数发起式证券投资基金”是经中国证监会证监许可[2012]1762号文批准募集的证券投资基金，由易方达基金管理有限公司作为基金管理人，中国建设银行作为基金托管人。 （二）优先股股东数量及持股情况 截至报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股“工 行优1”股东数量为30户，境内优先股“工行优2”股东数量为37户。 “工行优1”前10名境内优先股股东持股情况 （3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优1”的股份数量占“工行优1”的股份总数（即4.5亿股）的比例。 “工行优2”前10名境内优先股股东持股情况 （2）上海烟草集团有限责任公司、中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；光大永明资产管理股份有限公司和上海光大证券资产管理有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 （3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优2”的股份数量占“工行优2”的股份总数（即7.0亿股）的比例。 三、其他提醒事项 （一）季度经营简要分析 截至报告期末，本集团的主要经营情况如下： 2025年一季度，实现净利润847.09亿元，同比下降3.81%。年化平均总资产回报率0.68%，年化加权平均净资产收益率9.06%，分别下降0.08和1.00个百分点。 营业收入2,127.74亿元，同比下降3.22%。利息净收入1,567.84亿元，下降2.86%。年化净利息收益率1.33%。非利息收入559.90亿元，下降4.20%，其中，手续费及佣金净收入388.78亿元，下降1.18%。业务及管理费467.54亿元，增长2.34%。成本收入比21.97%。计提各类资产减值损失571.36亿元，下降4.89%，其中，贷款减值损失572.44亿元，下降4.11%。 报告期末，总资产515,470.45亿元，比上年末增加27,252.99亿元，增长5.58%。客户贷款及垫款总额（不含应计利息）296,830.41亿元，增加13,108.12亿元，增长4.62%，其中，境内分行人民币贷款增加12,982.98亿元，增长4.86%。从结构上看，公司类贷款185,934.88亿元，个人贷款91,397.54亿元，票据贴现19,497.99亿元。投资151,161.16亿元，增加9,625.40亿元，增长6.80%。 总负债474,862.19亿元，比上年末增加26,517.39亿元，增长5.91%。客户存款364,318.32亿元，增加15,948.59亿元，增长4.58%。从结构上看，定期存款216,752.35亿元，活期存款140,188.43亿元，其他存款2,186.04亿元，应计利息5,191.50亿元。 股东权益合计40,608.26亿元，比上年末增加735.60亿元，增长1.84%。 按照贷款质量五级分类，不良贷款余额3,953.99亿元，比上年末增加159.41亿元，不良贷款率1.33%，下降0.01个百分点。拨备覆盖率215.70%，上升0.79个百分点。 核心一级资本充足率13.89%，一级资本充足率15.11%，资本充足率19.15%，均满足监管要求。 （二）重要事项进展情况 本行于2025年3月在全国银行间债券市场公开发行一期规模为500亿元人民币的二级资本债券。募集资金依据适用法律和监管部门的批准，全部用于补充本行二级资本。请参见本行于上海证券交易所网站、香港交易所“披露易”网站及本行网站发布的公告。 中国工商银行股份有限公司合并及公司资产负债表–按中国会计准则编制2025年3月31日(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 中国工商银行股份有限公司合并及公司利润表–按中国会计准则编制截至2025年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 中国工商银行股份有限公司合并及公司利润表–按中国会计准则编制（续）截至2025年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 其他综合收益的税后净额： 税后净额(605)(951)本期其他综合收益小计(17,537)12,915(16,245)10,368本期综合收益总额67,172100,97761,78591,765 母公司股东67,224101,519少数股东(52)(542)67,172100,977 基本每股收益(人民币元)0.230.24稀释每股收益(人民币元)0.230.24 法定代表人：廖林主管财会工作负责人：刘珺财会机构负责人：许志胜 中国工商银行股份有限公司合并及公司现金流量表–按中国会计准则编制截至2025年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元) 五、发布季度报告 本 报 告 同 时 刊 载 于 上 海 证 券 交 易 所 网 站 （www.sse.com.cn） 及 本 行 网 站（www.icbc-ltd.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易所“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。 中国工商银行股份有限公司董事会2025年4月29日 附录：中国工商银行股份有限公司2025年第一季度第三支柱信息 以下信息根据国家金融监督管理总局令2023年第4号《商业银行资本管理办法》编制并披露。 （一）KM1：监管并表关键审慎监管指标 注：（1）为不考虑临时豁免存款准备金的杠杆率。（2）为考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均值计算的杠杆率。（3）为不考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均值计算的杠杆率。（4）为最近一个季度内每日数值的简单算数平均值。 （二）KM2：关键审慎监管指标——处置集团的总损失吸收能力监管要求 注：根据《全球系统重要性银行总损失吸收能力管理办法》，2025年1月1日起，外部总损失吸收能力风险加权比率不得低于16%，还需满足的缓冲资本要求为4%（储备资本要求为2.5%、全球系统重要性银行附加资本要求为1.5%），合计20%。 （三）OV1：风险加权资产概况 （四）GSIB1：全球系统重要性银行评估指标 本集团以往各期的全球系统重要性银行评估指标请参见本行在本行网站发布的年度报告。网页链接如下： https://www.icbc-ltd.com/column/1438058343653851145.html （六）LR2：杠杆率 单位：人民币百万元，百分比除外 （2）为考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均值计算的调整后表内外资产余额。 （3）为不考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均值计算的调整后表内外资产余额。 （4）为考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均值计算的杠杆率。 （5）为不考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均值计算的杠杆率。 （七）LIQ1：流动性覆盖率 2025年第一季度流动性覆盖率日均值121.09%，比上季度下降19.16个百分点，主要是未来30天净现金流出有所增加。合格优质流动性资产主要包括现金、压力条件下可动用的央行准备金以及符合监管规定的可纳入流动性覆盖率计算的一级和二级债券资产。