香溢融通：香溢融通控股集团股份有限公司2024年年度报告

公司代码：600830 香溢融通控股集团股份有限公司2024年年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、浙江中会会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 四、公司负责人方国富先生、主管会计工作负责人盛献智先生及会计机构负责人（会计主管人员）王薇薇女士声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 本公司（母公司）2024年度实现净利润646,777.83元，按照10%提取法定盈余公积64,677.78元，加上以前年度未分配利润227,934,514.62元，截至2024年12月31日，公司实际可供股东分配利润为228,516,614.67元。公司拟向全体股东每10股派发现金红利0.15元（含税），以2024年年末总股本454,322,747股为基数，合计拟派发现金红利6,814,841.21元（含税）。 报告期末，本公司资本公积金481,792,438.44元，2024年度拟不进行资本公积金转增股本、不送红股。 六、前瞻性陈述的风险声明 本报告所涉及的关于业务发展计划方向和规划性内容等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 否九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性 报告期内，公司经营上面临的主要风险因素以及影响程度未发生明显变化。详见本报告第三节管理层讨论与分析六、公司关于公司未来发展的讨论与分析（四）可能面对的风险一节。此外，公司类金融行业面临地方金融组织监管政策的不确定性较高，或可能对现阶段业务区域结构及未来展业产生一定影响，敬请投资者充分关注风险事项。 十一、其他 □适用√不适用 目录 第一节释义....................................................................................................................................4第二节公司简介和主要财务指标.................................................................................................4第三节管理层讨论与分析.............................................................................................................8第四节公司治理...........................................................................................................................27第五节环境与社会责任...............................................................................................................42第六节重要事项...........................................................................................................................44第七节股份变动及股东情况.......................................................................................................59第八节优先股相关情况...............................................................................................................63第九节债券相关情况...................................................................................................................63第十节财务报告...........................................................................................................................64 第一节释义 一、释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 二、联系人和联系方式 三、基本情况简介 四、信息披露及备置地点 五、公司股票简况 七、近三年主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 (二)主要财务指标 八、境内外会计准则下会计数据差异 (一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用√不适用 (三)境内外会计准则差异的说明： □适用√不适用 十、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 单位：元币种：人民币 十一、采用公允价值计量的项目 √适用□不适用 十二、其他 □适用√不适用 第三节管理层讨论与分析 一、经营情况讨论与分析 报告期内，公司面对复杂多变的内外部形势，顶住压力，克服困难，沉着应变，综合施策，各项工作取得新成效。 （一）转型升级增动能，公司发展达到“新高度”。一是经营指标突破增效。资产总额突破50亿元，同比增27%，全年实现营业总收入4.09亿元，同比增55%；实现利润总额1.10亿元，同比增68%，为圆满收官“十四五”、良好开局“十五五”提供了有力保障。二是类金融业务进中提质。租赁新投放额创历史新高，特殊资产、典当规模维持在较高水平，生息资产总额再上新台阶，同比增长38%，其中租赁规模占比升至78%，租赁物适格性更强、结构更优，发展基本盘更加巩固。三是贸易拓新扩维加速。酒类贸易全力以赴“稳链、拓链”，全年实现营收5,171万元；丽水山泉加力开拓，全年实现营收2,002万元。 （二）强基固本蓄势能，治理水平实现“新提升”。一是改革攻坚聚力突破显效。畅通退出关，持续优化队伍及用工结构；严把考录关，择优选录新员工12人；严格绩效关，首次实施全员绩效合同制；深化改革关，持续推进收入分配改革，市场化改革由点及面，走深走实。二是规范管理深挖内潜增效。坚持“习惯过紧日子”思想，严格预算管理；积极筹借调度资金，赋能业务发展；压降融资成本，扩大盈利空间；积极盘活闲置物业，提高资源使用效能。三是严守安全底线取得新效。完善风险预防机制，压实岗位责任，完善基础标准，聚焦资产质量状况开展专项检查，合规建设持续加强，严守不发生重大风险的底线；扎实开展安全管理体系建设，压紧压实安全责任，强化落实安全检查整改，常态化开展教育培训、排查预警和应急演练，全年安全零事故。 （三）党建领航促规范，政治生态呈现“新风貌”。一是加强学习教育铸根魂。深入学习贯彻党的二十大和二十届二中、三中全会精神，扎实开展党纪学习教育，开展专项整治行动和典型案件教育，以案促改促治，筑牢拒腐防变思想防线。二是深化党业融合促发展。规范“三重一大”事项前置研究，落实基层支部书记述职评议，持续深化“先锋香溢”党建品牌建设，以“合规教育大讲堂”为载体，组织开展培训、应知应会技能竞赛等活动，持续提升员工能力素养。三是强化从严治党提生态。扎实开展专项整改整治，强化专项审计监督，抓牢意识形态工作，持之以恒落实“八项规定”，有力推动公司政治生态持续向好发展。 二、报告期内公司所处行业情况 根据公司所从事类金融业务板块的不同特性，分析其所处行业的变化情况如下： （一）融资租赁 2024年9月，国家金融监督管理总局正式发布修订后的《金融租赁公司管理办法》，补充完善风险管理和经营规则等相关内容，进一步加强金融租赁公司监管，防范金融风险，完善机构定位，优化金融服务；各地监管机构对所辖融资租赁企业亦持续加强管理，深化清理整顿非正常经营单位，推动行业回归本源；不断提升直租业务比例，严防以融物为名的“类信贷”业务等。2024年3月国务院印发《推动大规模设备更新和消费品以旧换新行动方案》，各地各领域设备更新政策持续发布，天津、上海、广东、浙江、江苏等多地提及运用融资租赁工具支持设备更新工作，对租赁行业发展是一大机遇，有利于提升融资租赁渗透率。 浙江大学融资租赁研究中心发布的《中国融资租赁发展展望指数2024年四季度报告》指出：转型期资产荒和资产质量问题是租赁公司普遍面临的问题。政策引导加大对制造业、科技创新、绿色租赁等实体经济重点领域投放，优质资产缺乏导致同质化低价竞争，行业对风险准入标准降低，项目潜在风险提高，不良率或将上升；预期逐步宽松的货币政策亦对资金收益报价产生负面影响，租赁公司在不良率控制和规模增长需做好权衡。建议未来围绕战略新兴产业分层分类推进布局，向专业化、特色化和生态化发展，同时坚持提升业务能力，严抓风险管理，积极探索先进技术运用、创新提升运营效率和服务质量。 （二）典当 行业监管上仍处于趋紧状态，典当行的设立条件、经营范围、监管要求等具体规范更加明确和完善，地方性监管细则陆续出台，规范典当行业经营行为，促进行业高质量发展。根据《2024 年1-6月全国典当行业简报》统计，截至2024年6月末，中国正常运营的典当机构数量已降至不足6000家，较去年同期锐减636家，行业进入了一个更为集中和规范的发展阶段。 业务经营上，典当行业面临着多重挑战，随着国家信贷政策的逐步宽松，银行等主流金融机构采取简化贷款流程、降低贷款门槛、提供优惠利率等一系列便捷措施深入推进普惠金融建设，典当行业“小额、短期、灵活”的传统优势逐渐被削弱，利润空间也存在一定程度的压缩，对典当行业经营带来一定冲击；同时流入客户资质标准亦会有所下降，整体风险有上升趋势。另一方面，近年来房地产价格波动较大，整体呈下滑趋势，价值评估难度增加，变现能力下降，间接对房地产抵押典当业务贷后管理和风险处置产生一定负面影响。典当行业要积极应对市场变化，深入挖掘不同客户群体不同场景的需求及延伸服务，创新典当业务产品，以合规经营为底线，勇于创新，融合新技术，探索金融服务新方式、新理念，不断增强行业和企业竞争力。 （三）担保 中诚信国际2025年1月发布的《中国担保行业展望》指出，受城投债政策及市场环境影响，直接融资担保业务余额占比有所下降，但仍为担保业务体系中的核心业务类型；持续引导服务小微企业、“三农”及科技创新领域的监管政策导向及政策激励更加明确，政策性担保业务规模保持上升趋势，间接融资担保和再担保业务余额占比继续提升。非融资性担保业务整体业务规模仍相对较小，业务余额增速有所放缓但仍维持较高水平，业务余额占比进一步提升。我国融资担保行业运行保持增长态势，行业内业务结构调整和高质量转型进程仍将持续。 从非融资性担保业务来看，建筑工程领域市场规模庞大，一直是重要业务来源，随着国内房地产开发投资和施工面积同比皆下滑，报告期内刺激政策接连出台，房地产市场景气度虽稳定小幅上扬，整体上并