解决一个被爱的人的事务

失去亲人后，作为执行人、配偶或家人，需要妥善处理亲人的财务事务。以下是一步一步的指南：

选择执行人

• 执行人由遗嘱指定，负责处理遗产事务，职责期限为九个月到三年。
• 选择执行人时应考虑其意愿、能力、可信度、财务洞察力，并确定继任执行人。
• 若未指定或指定者无法履行职责，法院将指定管理人。

主要职责

• 查找并验证遗嘱。
• 清理和收集资产。
• 清偿债务和税费。
• 提交税务申报表并支付遗产税。
• 编制和提交预算并为法院记账。
• 分配剩余资产。

考虑律师和/或会计师的需求

• 律师和会计师可提供遗嘱执行、遗产管理和税务方面的专业指导。
• 联邦税法允许将未使用的遗产税免税额转移给幸存配偶（portable）。
• 会计师协助处理税务申报和遗产税。

资产

• 死者去世时拥有的升值资产可能根据税法获得基础调增或价值重估。

遗产税或继承税

• 州和联邦层面可能需要提交遗产税或继承税申报表。
• 17个州加上哥伦比亚特区已实施遗产税或继承税。

查找重要文件

• 关键文件包括：保险单、死亡证明、结婚证书、报税表和财务报表、受抚养子女的出生证明、退伍军人出院文件、遗嘱和信托文件、社会安全号码等。
• 建议将重要文件的副本存放在保管箱中，原件由律师或可信赖的家庭成员保管。

管理正在进行的账单和文书工作

• 复印重要文件，跟踪所有入来的邮件。
• 取消仅以已故人员名义持有的信用卡。
• 通知选举委员会和机动车管理局。
• 通知信用档案机构、保险公司、雇主或医疗保险（Medicare）。
• 监控并最终取消电子邮件和社交媒体账户。

与遗嘱认证法院合作

• 遗嘱认证是处理遗产的法律程序，法院任命执行人或遗产管理人。
• 并非所有资产都会经过遗嘱认证，如共同持有财产、TOD和POD财产、信托财产等。

更改所有主要账户的名称

• 更改车辆名称和保险。
• 更改房产所有权登记或修改相关文件。
• 更新遗嘱、信用卡、保险政策、汽车所有权等。
• 更改银行账户名称和签名卡。

查看福利和受益人

• 申请寿险、退休或员工计划、社会保障、退伍军人等项目的生存受益金。
• 了解退休账户的分配规则，如IRA和雇主赞助计划。
• 联系雇主以确定健康保险、意外保险或人寿保险的资格。
• 确定是否属于工会或专业组织，以获取死亡福利。

为未来做计划

• 重新审视个人财务状况，制定月度预算并重新评估长期财务目标。
• 与财富顾问合作，制定投资策略和全面的财务计划。

核对表

• 选择执行人。
• 考虑律师和/或会计师的需求。
• 查找重要文件。
• 管理正在进行的账单和文书工作。
• 与遗嘱认证法院合作。
• 更改所有主要账户的名称。
• 与受益人一起查看福利。
• 为你的未来计划。