重庆银行：2024年第三季度报告

BANKOFCHONGQINGCO.,LTD. 二〇二四年第三季度报告 （A股股票代码：601963） 1.重要提示 1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2本行第六届董事会第九十八次会议于2024年10月30日以现场（视频）会议方式召开，会议应参会董事13人，亲自参会董事12人，郭喜乐董事委托杨秀明董事长出席会议并代为行使表决权。会议审议并全票通过了本行2024年第三季度报告。 1.3本行董事长杨秀明、行长高嵩及财务机构负责人吴竹保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4本报告中“本行”指重庆银行股份有限公司；“本集团”指重庆银行股份有限公司及其附属公司。 1.5本行2024年第三季度报告未经审计。 2.主要会计数据 2.1主要会计数据及财务指标 本季度报告中包含的财务资料按照中国企业会计准则编制。除另有注明外，为本集团资料，以人民币列示。 注： （1）净利润除以期初和期末资产总额的平均数。（2）根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订版）计算。 2.2非经常性损益项目和金额 注：本集团根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2023年修订）的规定计算非经常性损益项目。本集团因正常经营产生的持有交易性金融资产、金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益，不作为非经常性损益披露。 2.3按中国企业会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本集团按照中国企业会计准则和按照国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2024年9月30日止报告期内归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。 2.4资本充足率 下表列出截至2024年9月30日，本集团及本行根据《商业银行资本管理办法》计算的各级资本充足率情况。截至2023年12月31日的各级资本充足率根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算。 2.5杠杆率 下表列出截至2024年9月30日，本集团根据《商业银行资本管理办法》计算的杠杆率情 况。截至2023年12月31日的杠杆率根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算。 2.6流动性覆盖率 下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆盖率情况。 2.7主要会计数据、财务指标发生变动的情况及原因 与上年同期或上年末比较，变动幅度超过30%的主要会计数据和财务指标及主要变动原因如下： 3.股东数量及持股情况 截至报告期末，本行普通股股东总数为51,029户，其中：A股股东49,971户，H股股东1,058户。截至报告期末，本行前十名普通股股东持股情况如下： 注： (1)香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中的本行H股股东账户的股份总数，包括上表中重庆渝富资本运营集团有限公司、大新银行有限公司、力帆科技（集团）股份有限公司、上海汽车集团股份有限公司、富德生命人寿保险股份有限公司、重庆北恒投资发展有限公司通过香港中央结算（代理人）有限公司所持有的本行H股股份。 (2)重庆渝富资本运营集团有限公司直接持有本行A股421,750,727股，通过其子公司重庆渝富（香港）有限公司持有本行H股74,566,000股；其关联方重庆川仪自动化股份有限公司、重庆川仪微电路有限责任公司、重庆四联投资管理有限公司、西南证券股份有限公司、重庆宾馆有限公司、重庆农村商业银行股份有限公司、重庆联合产权交易所集团股份有限公司、杨雨松、重庆新工联企业管理有限责任公司、重庆两江新区信汇产融小额贷款有限公司、重庆家具总公司持有本行A股32,191,617股，合并持有本 行股份528,508,344股，占本行总股份的15.21%。根据本行2023年8月31日发布的《关于股东权益变动的提示性公告》，重庆市国有资产监督管理委员会将持有的重庆水务环境控股集团有限公司80%股权无偿划转给重庆渝富控股集团有限公司；完成划转后，本行股东重庆水务环境控股集团有限公司将成为股东重庆渝富资本运营集团有限公司关联方。重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方将合并持有本行股份538,576,975股，占本行总股份的15.50%。截至本报告日，重庆水务环境控股集团有限公司股权划转事项尚需办理过户登记手续。 (3)力帆科技（集团）股份有限公司持有本行A股129,564,932股，通过其子公司力帆国际（控股）有限公司持有本行H股165,254,000股，合计持有本行股份294,818,932股，占本行总股份的8.49%。 (4)上海汽车集团股份有限公司通过其子公司上海汽车香港投资有限公司持有本行H股240,463,650股，占本行总股份的6.92%。 (5)富德生命人寿保险股份有限公司直接持有本行H股150,000,000股，通过其子公司富德资源投资控股集团有限公司持有本行H股67,570,150股，合并持有本行H股217,570,150股，占本行总股份的6.26%。 (6)重庆市地产集团有限公司直接持有本行A股174,852,088股，其关联方重庆康居物业发展有限公司、重庆市城市害虫防治研究所有限公司、重庆房综置业有限公司持有本行A股2,259,601股，合并持有本行A股股份177,111,689股，占本行总股份的5.10%。 (7)重庆路桥股份有限公司直接持有本行A股171,339,698股，其关联方重庆国际信托股份有限公司持有本行A股196,102股，合并持有本行A股股份171,535,800股，占本行总股份的4.94%。 (8)重庆北恒投资发展有限公司直接持有本行H股84,823,500股，其关联方重庆金泰国有资产经营有限公司、重庆高科集团有限公司、重庆渝高科技产业（集团）股份有限公司持有本行A股1,934,949股，合并持有本行股份86,758,449股，占本行总股份的2.50%。 (9)截至报告期末，本行股份质押126,044,773股，占本行总股本的3.63%；冻结股份272,095股，占本行总股本的0.01%。 4.季度经营简要分析 截至2024年9月30日，本集团资产总额8,241.44亿元，较上年末增加642.60亿元，增幅8.46%。 客户存款4,635.87亿元，较上年末增加487.74亿元，增幅11.76%。其中，定期存款3,597.17亿元，活期存款702.39亿元，保证金存款198.74亿元，其他存款19.01亿元，应付利息118.56亿元。 客户贷款及垫款总额4,332.63亿元，较上年末增长403.28亿元，增幅10.26%。其中：公司贷款3,074.60亿元，个人贷款965.85亿元，票据贴现264.47亿元，应收利息27.71亿元。 截至2024年9月30日止九个月，本集团实现净利润47.06亿元，较上年同期增加2.07亿 元，增幅4.59%。实现营业收入106.34亿元，较上年同期增加3.87亿元，增幅3.78%。业务及管理费为25.57亿元，较上年同期减少0.48亿元，降幅1.86%。成本收入比24.04%，较上年同期下降1.38个百分点。 截至2024年9月30日，本集团不良贷款余额54.41亿元，较上年末增加2.29亿元；不良贷款率1.26%，较上年末下降0.08个百分点；拨备覆盖率250.19%，较上年末上升16.01个百分点。 按照《商业银行资本管理办法》，本集团于本报告期末的核心一级资本充足率为10.02%，一级资本充足率为11.37%，资本充足率为14.68%，满足中国银行业最新的资本充足率监管要求。 5.其他提醒事项 2024年三季度利润预分配方案 本行拟以实施权益分派股权登记日的普通股总股本为基数，向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利人民币1.66元（含税）。 以截至2024年9月30日的普通股总股本3,474,566,215股为基数计算，合计拟派发现金股利人民币576,777,991.69元（含税），占2024年前三季度合并报表中归属于公司普通股股东净利润的13.03%。由于本行发行的可转债处于转股期，实际派发的现金股利总额将根据实施权益分派股权登记日登记在册的总股份数最终确定，每股派送现金股利不变。本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。本行将坚持稳中有进的工作总基调，持续推动高质量发展，用持续稳健的经营业绩回报股东，为股东创造更大价值。 本次利润分配方案的具体内容详见本行于2024年10月30日公告的《关于2024年三季度利润预分配方案的公告》。 6.发布季度报告 本季度报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行官方网站（www.cqcbank.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时登载于香港交易所有限公司“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行官方网站（www.cqcbank.com）。 重庆银行股份有限公司董事会 2024年10月30日 附录根据中国企业会计准则编制的财务报表 合并资产负债表 2024年9月30日（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 资产：2024年2023年9月30日12月31日(未经审计)(经审计) 合并资产负债表（续） 2024年9月30日（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 股东权益： 董事长：杨秀明行长：高嵩 银行资产负债表 2024年9月30日（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 资产：2024年2023年9月30日12月31日(未经审计)(经审计) 银行资产负债表（续） 2024年9月30日（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 股东权益： 董事长：杨秀明行长：高嵩 合并利润表 2024年1月1日至9月30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 合并利润表（续） 2024年1月1日至9月30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 合并利润表（续） 2024年1月1日至9月30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 银行利润表 2024年1月1日至9月30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 银行利润表（续） 2024年1月1日至9月30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 合并现金流量表 2024年1月1日至9月30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 经营活动现金流量： 合并现金流量表（续） 2024年1月1日至9月30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 投资活动现金流量： 收回投资收到的现金处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金净额取得投资收益收到的现金投资活动现金流入小计 投资支付的现金购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金投资活动现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额 合并现金流量表（续） 2024年1月1日至9月30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 筹资活动现金流量： 银行现金流量表 2024年1月1日至9月30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 经营活动现金流量： 银行现金流量表(续) 2024年1月1日至9月30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 投资活动现金流量： 投资支付的现金购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金投资活动现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额 银行现金流量表(续) 2024年1月1日至9月30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示） 筹资活动现金流量：