第一章指出，中国高净值人群的金融需求正逐步转向资本市场。过去，中国金融体系结构失衡，高净值人群主要投资于“高收益、低风险”的固收类产品，但经济转型、金融体系调整和刚性兑付打破使得这种模式难以为继。随着资本市场发展，其将成为高净值人群财富管理的重要手段。第一章还分析了中国高净值人群的细分特征，包括企业家、家族、专业投资者和传统高净值人群，以及未来潜在的新富阶层，并总结了九种主要的金融需求类别。
第二章探讨了券商在中国高端金融服务供给端的独特优势。借鉴美国和韩国等市场经验，券商是高端金融服务市场的重要参与者。券商在牌照和职能分工方面具有优势，能够为企业家和专业投资者等群体提供与资本市场相关的投融资和交易服务。券商在投研、资产获取和投资管理方面也具备优势，但需要将这些能力“个人化”并搭建开放式产品服务平台。券商在非金融服务方面存在短板，需要通过外部资源提升服务水平。
第三章分析了做好“券商版”私人银行的关键成功因素。券商需要聚焦五项战略议题：精细化客户分群与精准定位、建立分层级的业务与渠道体系、服务机构核心能力向高净值客户转化输出、打通内外部资源构建开放式产品服务平台、重视互联网与新兴技术放眼持续能力建设。券商需要协同投行、资管和零售经纪业务，建立以客户为中心的业务模式。券商需要打破传统运营模式，通过组织架构、人才战略、考核激励和客户体验与成本效率四个抓手，助推“大零售”转型。
