海通恒信2024 中期报告

Haitong Unitrust International Financial Leasing Co., Ltd. : 1905 23591258636667 本集團是一家穩健發展的中國大型融資租賃公司 ，是中國領先的證券公司海通證券唯一的租賃平台和重要的戰略板塊 。本集團為眾多行業的客戶提供以客戶需求為導向的 、綜 合 的 金 融 服 務 ，致 力 於 成 為 引 領 行 業 新 格 局 、具 有 資 本市 場 特 色 的 融 資 租 賃 公 司 。 旅 遊 、醫 療 健 康 等 領 域 的 客 戶 提 供 綜 合 的 金 融 服 務 ，形 成了獨具券商特色的資源與資產協調配置 、規模與收益均衡發 展 的 優 勢 。 本 集 團 總 部 設 在 上 海 ，總 部 設 立 了 先 進 製 造 事 業 部 、數 字經 濟 事 業 部 、生 態 環 保 事 業 部 、綠 色 能 源 業 務 總 部 、建 築建 設 事 業 部 、醫 療 健 康 事 業 部 、公 共 服 務 業 務 總 部 和 資 產交易部八大業務部門 ，並在全國各地設立了21家分公司 ；同 時 ，我 們 在 香 港 、天 津 及 上 海 等 地 設 立 了 多 家 附 屬 公司 。通 過 踐 行「一 體 兩 翼」的 業 務 發 展 戰 略 ，我 們 在 境 內 外實現了廣泛的市場區域及客戶覆蓋 ，分支機構逐漸形成屬地 化 經 營 特 色 。 多 年 以 來 ，本 集 團 圍 繞 金 融 服 務 實 體 經 濟 的 主 線 ，把 握 中國經濟深化轉型的重大機遇 ，秉持「跨界思維 、創新驅動 、對 內 優 術 、對 外 取 勢」的 經 營 方 針 ，有 效 落 實「一 大 一 小」的客戶發展戰略 ，立足租賃本源 ，推進「專業化 、集團化 、國 際 化 、數 字 化」的 長 遠 目 標 建 設 ，為 大 中 型 企 業 客 戶 、小微企業及零售等廣泛客戶提供定制化的服務 。我們堅持投 行 思 維 ，通 過 加 強 與 母 公 司 、金 融 同 業 、產 業 生 態 圈 等合 作 夥 伴 的 協 同 合 作 與 跨 界 聯 動 ，實 現 合 作 共 贏 ，向 先 進製 造 、能 源 環 保 、工 程 建 設 、城 市 公 用 、交 通 物 流 、文 化 於2019年6月3日 ，本 公 司 正 式 在 香 港 聯 交 所 主 板 掛 牌 上市 ，成 為 中 國 境 內 首 家 上 市 的 券 商 背 景 融 資 租 賃 公 司 。 曾 慶 生 先 生（主 任）吳 淑 琨 先 生姚 峰 先 生 張 信 軍 先 生哈 爾 曼 女 士呂 彤 先 生吳 淑 琨 先 生張 少 華 先 生 嚴 立 新 先 生（主 任）丁 學 清 先 生張 少 華 先 生姚 峰 先 生 姚 峰 先 生曾 慶 生 先 生胡 一 威 先 生嚴 立 新 先 生 丁 學 清 先 生（主 任）哈 爾 曼 女 士周 劍 麗 女 士 武 向 陽 先 生（主 席）陳 新 計 先 生胡 章 明 先 生 曾 慶 生 先 生（主 任）張 少 華 先 生嚴 立 新 先 生 傅 達 先 生林 庚 墀 先 生 嚴 立 新 先 生（主 任）丁 學 清 先 生胡 一 威 先 生 丁 學 清 先 生林 庚 墀 先 生 關 於 香 港 法 律達 維 律 師 事 務 所香 港遮 打 道3A號香 港 會 所 大 廈18樓 中 國上 海 市黃 浦 區中 山 南 路599號 關 於 中 國 法 律嘉 源 律 師 事 務 所中 國北 京西 城 區 復 興 門 內 大 街158號遠 洋 大 廈F408室 中 國上 海 市黃 浦 區中 山 南 路599號海 通 恆 信 大 廈 香 港灣 仔皇 后 大 道 東248號大 新 金 融 中 心40樓 國 內 會 計 師 事 務 所普 華 永 道 中 天 會 計 師 事 務 所（特 殊 普 通 合 夥）中 國 上 海 市浦 東 新 區 東 育 路588號前 灘 中 心42樓 https://www.utfinancing.com 國 際 會 計 師 事 務 所羅 兵 咸 永 道 會 計 師 事 務 所註 冊 公 眾 利 益 實 體 核 數 師香 港中 環 太 子 大 廈22樓 1905 2019年6月3日 H 香 港 中 央 證 券 登 記 有 限 公 司香 港 灣 仔皇 后 大 道 東183號合 和 中 心17樓1712–1716號 舖 淨利息收益率 3.51%3.62%2023年截至6月30日止六個月2024年 6.71%6.69%2023年截至6月30日止六個月2024年 資產負債率 83.59%82.14%截至2023年12月31日截至2024年6月30日 1.12%1.15%截至2023年12月31日截至2024年6月30日 下 表 概 述 我 們 截 至 所 示 日 期 的 中 期 簡 明 綜 合 財 務 狀 況 概 要 ： (1)將 期 間 溢 利 除 以 期 初 及 期 末 資 產 總 額 平 均 餘 額 計 算 ，並 按 年 化 基 準 計 算 。(2)普 通 股 股 東 應 佔 期 間 溢 利/（期 初 普 通 股 股 東 應 佔 權 益+普 通 股 股 東 應 佔 期 間 溢 利/2+報 告 期 發 行 新 股 或 債 轉 股 新 增 的 、歸 屬 於 普 通 股 股 東 的 應 佔 權 益總 額*新 增 權 益 總 額 次 月 起 至 報 告 期 期 末 的 月 份 數/報 告 期 月 份 數–報 告 期 回 購 或 現 金 分 紅 等 減 少 的 、歸 屬 於 普 通 股 股 東 的 應 佔 權 益 總 額*減 少 權 益 總額 次 月 起 至 報 告 期 期 末 的 月 份 數/報 告 期 月 份 數），並 按 年 化 基 準 計 算 。(3)將 折 舊 與 攤 銷（不 含 經 營 租 賃 業 務 飛 機 的 折 舊 與 攤 銷）、員 工 成 本 和 其 他 經 營 管 理 相 關 支 出 的 總 和 除 以 收 入 總 額 及 其 他 收 入 、收 益 或 損 失 計 算 。(4)將 除 所 得 稅 前 撥 備 前 期 間 溢 利 除 以 收 入 總 額 計 算 。(5)將 期 間 溢 利 除 以 收 入 總 額 計 算 。(6)按 照 利 息 收 入 除 以 生 息 資 產 平 均 餘 額 計 算 ，並 按 年 化 基 準 計 算 。利 息 收 入 為 融 資 租 賃 業 務 收 入 、委 託 貸 款 及 其 他 貸 款 利 息 收 入 之 總 和 。生 息 資 產 包括 融 資 租 賃 業 務 應 收 款 、委 託 貸 款 及 其 他 貸 款（不 含 經 營 租 賃 等 其 他 業 務 有 關 的 資 產）。平 均 餘 額 計 算 基 準 為 上 年 末 及 本 期 末 的 餘 額 。在 本 報 告 中 ，上 述 計 算 所 用 生 息 資 產 餘 額 指 融 資 租 賃 業 務 應 收 款 、委 託 貸 款 及 其 他 貸 款 扣 除 減 值 損 失 準 備 前 的 餘 額 。(7)按 照 融 資 租 賃 業 務 收 入 除 以 融 資 租 賃 業 務 應 收 款 平 均 餘 額 計 算 ，並 按 年 化 基 準 計 算 。融 資 租 賃 業 務 應 收 款 平 均 餘 額 為 截 至 上 年 末 及 本 期 末 的 融 資 租賃 業 務 應 收 款 扣 除 減 值 損 失 準 備 前 的 平 均 餘 額 。(8)按 照 利 息 支 出 除 以 計 息 負 債 平 均 餘 額 計 算 ，並 按 年 化 基 準 計 算 。計 息 負 債 包 括 借 款 、應 付 債 券 、業 務 保 證 金 及 應 付 票 據 ，但 不 包 括 經 營 租 賃 等 其 他業務有關的計息負債 。平均餘額計算基準為上年末及本期末的結餘 。在本報告中 ，上述計算所用借款及應付債券餘額指借款及應付債券的剩餘本金 。(9)按 照 生 息 資 產 平 均 收 益 率 與 計 息 負 債 平 均 付 息 率 的 差 額 計 算（不 含 經 營 租 賃 等 其 他 業 務）。(10)將 淨 利 息 收 入（不 含 經 營 租 賃 等 其 他 業 務）除 以 生 息 資 產 的 平 均 餘 額（計 算 基 準 為 上 年 末 及 本 期 末 的 結 餘）計 算 ，並 按 年 化 基 準 計 算 。(11)將 負 債 總 額 除 以 資 產 總 額 計 算 。(12)將 債 務 總 額 除 以 權 益 總 額 計 算 。債 務 總 額 包 括 借 款 及 應 付 債 券 。(13)指 不 良 資 產 佔 扣 除 減 值 損 失 準 備 前 生 息 資 產 餘 額 的 百 分 比 。(14)將 生 息 資 產 的 減 值 損 失 準 備 除 以 不 良 生 息 資 產 餘 額 計 算 。 2024年上半年 ，全球經濟復蘇不均衡 ，國際地緣政治衝突持 續 ，通 脹 壓 力 尚 存 ，國 際 金 融 市 場 不 穩 定 性 增 加 ，全 球經濟增速承壓放緩 。2024年上半年 ，中國經濟回升向好 ，宏 觀 政 策 力 度 加 大 ，政 策 效 應 逐 步 顯 現 ，新 質 生 產 力 加 快培 育 ，經 濟 增 長 內 生 動 力 有 所 增 強 ，呈 現 總 體 平 穩 、新 動能 活 躍 、效 益 改 善 、社 會 穩 定 的 發 展 格 局 。 本 集 團 全 面 貫 徹 落 實 黨 的 二 十 大 精 神 ，以 黨 建 工 作 統 領全 局 ，緊 抓 服 務 國 家 戰 略 主 線 ，秉 持 金 融 服 務 實 體 經 濟 的根 本 宗 旨 、「務 實 、開 拓 、穩 健 、卓 越」的 經 營 理 念 ，深 化產 業 化 轉 型 ，做 好 科 技 金 融 、綠 色 金 融 、普 惠 金 融 、養 老金 融 、數 字 金 融 五 篇 大 文 章 ，助 力 國 家 現 代 化 產 業 體 系 建設 ，業 務 投 向 和 資 產 結 構 進 一 步 優 化 ，產 業 化 發 展 進 程 穩 步 推 進 。截 至2024年6月30日 止 六 個 月 ，本 集 團 實 現 收 入總 額 人 民 幣3,725.4百 萬 元 ，實 現 期 間 溢 利 人 民 幣812.2百萬 元 ，期 間 溢 利 較 上 年 同 期 略 有 增 長 。截 至2024年6月30日 ，本集團資產總額達到人民幣113,081.9百萬元 ，權益總額達到人民幣20,192.8百萬元 ； 不良資產率為1.15%，不良資 產 撥 備 覆 蓋 率 為297.55%，資 產 質 量 穩 健 可 控 。 化直租業務佈局 。我們切實加大對科技創新和普惠小微的支持力度 ，我們的AI算力創新租賃項目入選「2023年度上海科創租賃創新案例」、新能源兩輪換電創新項目入選「2023年 度 上 海 普 惠 租 賃 創 新 案 例」，彰 顯 在 科 技 租 賃 與 普 惠 租賃 領 域 的 創 新 與 實 力 。 本集團持續優化負債結構 ，不斷降低融資成本 。2024年上半 年 ，我 們 的 計 息 負 債 平 均 付 息 率 為3.53%，較 上 年 同 期進一步降低0.12個百分點 ，淨利差為3.16%，較上年同期增加 了0.10個 百 分 點 。同 時 ，我 們 紮 實 推 進 數 字 化 進 程 ，加大金融科技工具應用廣度與深度 ，提升精細化管理水平 ，持 續 優 化 業 務 全 流 程 管 理 ，提 升 綜 合 管 理 效 益 ，推 動 本 集團實現降本增效 。我們榮獲上海證券交易所頒發的2023年度「資 產 證 券 化 業 務 優 秀 發 起 人」、「資 產 證 券 化 創 新 業 務優秀發起人」以及上海市融資租賃行業協會2023年度「金泉獎」之「最佳融資租賃行