海通恒信2023 中期报告

: 1905 2023 23591259656870 本集團是一家穩健發展的中國大型融資租賃公司 ，是中國領先的證券公司海通證券唯一的租賃平台和重要的戰略板塊 。公 司 為 眾 多 行 業 的 客 戶 提 供 以 客 戶 需 求 為 導 向 的 、綜合 的 金 融 服 務 ，致 力 於 成 為 引 領 行 業 新 格 局 、具 有 資 本 市場 特 色 的 融 資 租 賃 公 司 。 旅 遊 、醫 療 健 康 等 領 域 的 客 戶 提 供 綜 合 的 金 融 服 務 ，形 成了獨具券商特色的資源與資產協調配置 、規模與收益均衡增 長 的 發 展 優 勢 。 本 集 團 總 部 設 在 上 海 ，總 部 設 立 了 公 共 服 務 業 務 總 部 、先進 製 造 事 業 部 、數 字 環 保 事 業 部 、建 築 建 設 事 業 部 、醫 療健康事業部和資產交易部六大業務部門 ，並在全國各地設立了20家分公司 ； 同時 ，公司在香港 、天津及上海等地設立 了 多 家 附 屬 公 司 。通 過 踐 行「一 體 兩 翼」的 業 務 發 展 戰略 ，我 們 在 境 內 外 實 現 了 廣 泛 的 市 場 區 域 及 客 戶 覆 蓋 ，分支 機 構 逐 漸 形 成 屬 地 化 經 營 特 色 。 多 年 以 來 ，本 集 團 圍 繞 金 融 服 務 實 體 經 濟 的 主 線 ，把 握 中國經濟深化轉型的重大機遇 ，秉持「跨界思維 、創新驅動 、對 內 優 術 、對 外 取 勢」的 經 營 方 針 ，有 效 落 實「一 大 一 小」的客戶發展戰略 ，立足租賃本源 ，推進「專業化 、集團化 、國 際 化 、數 字 化」的 長 遠 目 標 建 設 ，為 大 中 型 企 業 客 戶 、小微企業及個人等廣泛客戶提供定制化的服務 。我們堅持投 行 思 維 ，通 過 加 強 與 母 公 司 、金 融 同 業 、產 業 生 態 圈 等合 作 夥 伴 的 協 同 合 作 與 跨 界 聯 動 ，實 現 合 作 共 贏 ，向 先 進製 造 、城 市 公 用 、能 源 環 保 、工 程 建 設 、交 通 物 流 、文 化 於2019年6月3日 ，本 公 司 正 式 在 香 港 聯 交 所 主 板 掛 牌 上市 ，成 為 中 國 境 內 首 家 上 市 的 券 商 背 景 融 資 租 賃 公 司 。 丁 學 清 先 生（董 事 長）周 劍 麗 女 士 曾 慶 生 先 生（主 任）吳 淑 琨 先 生姚 峰 先 生 張 信 軍 先 生哈 爾 曼 女 士呂 彤 先 生吳 淑 琨 先 生張 少 華 先 生 嚴 立 新 先 生（主 任）丁 學 清 先 生張 少 華 先 生姚 峰 先 生 姚 峰 先 生曾 慶 生 先 生胡 一 威 先 生嚴 立 新 先 生 丁 學 清 先 生（主 任）哈 爾 曼 女 士周 劍 麗 女 士 武 向 陽 先 生（主 席）陳 新 計 先 生胡 章 明 先 生 曾 慶 生 先 生（主 任）張 少 華 先 生嚴 立 新 先 生 傅 達 先 生林 庚 墀 先 生（註） 嚴 立 新 先 生（主 任）丁 學 清 先 生胡 一 威 先 生 丁 學 清 先 生林 庚 墀 先 生（註） 中 國上 海 市黃 浦 區中 山 南 路599號 關 於 香 港 法 律達 維 律 師 事 務 所香 港遮 打 道3A號香 港 會 所 大 廈10樓 關 於 中 國 法 律嘉 源 律 師 事 務 所中 國北 京西 城 區 復 興 門 內 大 街158號遠 洋 大 廈F408室 中 國上 海 市黃 浦 區中 山 南 路599號海 通 恆 信 大 廈 香 港灣 仔皇 后 大 道 東248號大 新 金 融 中 心40樓 國 內 會 計 師 事 務 所普 華 永 道 中 天 會 計 師 事 務 所（特 殊 普 通 合 夥）中 國 上 海 市浦 東 新 區 東 育 路588號前 灘 中 心42樓 http://www.utfinancing.com 國 際 會 計 師 事 務 所羅 兵 咸 永 道 會 計 師 事 務 所註 冊 公 眾 利 益 實 體 核 數 師香 港中 環 太 子 大 廈22樓 1905 2019年6月3日 H 香 港 中 央 證 券 登 記 有 限 公 司香 港 灣 仔皇 后 大 道 東183號合 和 中 心17樓1712–1716號 舖 淨利息收益率 下 表 概 述 我 們 於 所 示 期 間 的 中 期 簡 明 綜 合 經 營 業 績 ： 下 表 概 述 我 們 截 至 所 示 日 期 的 中 期 簡 明 綜 合 財 務 狀 況 概 要 ： (1)將 期 間 溢 利 除 以 期 初 及 期 末 資 產 總 額 平 均 餘 額 計 算 ，並 按 年 化 基 準 計 算 。(2)普 通 股 股 東 應 佔 期 間 溢 利 ╱（期 初 普 通 股 股 東 應 佔 權 益+普 通 股 股 東 應 佔 期 間 溢 利 ╱2+報 告 期 發 行 新 股 或 債 轉 股 新 增 的 、歸 屬 於 普 通 股 股 東 的 應 佔 權益 總 額*新 增 權 益 總 額 次 月 起 至 報 告 期 期 末 的 月 份 數 ╱ 報 告 期 月 份 數–報 告 期 回 購 或 現 金 分 紅 等 減 少 的 、歸 屬 於 普 通 股 股 東 的 應 佔 權 益 總 額*減 少 權益 總 額 次 月 起 至 報 告 期 期 末 的 月 份 數 ╱ 報 告 期 月 份 數），並 按 年 化 基 準 計 算 。(3)將 折 舊 與 攤 銷（不 含 經 營 租 賃 業 務 飛 機 的 折 舊 與 攤 銷）、員 工 成 本 和 其 他 經 營 管 理 相 關 支 出 的 總 和 除 以 收 入 總 額 及 其 他 收 入 、收 益 或 損 失 計 算 。(4)將 除 所 得 稅 前 撥 備 前 期 間 溢 利 除 以 收 入 總 額 計 算 。(5)將 期 間 溢 利 除 以 收 入 總 額 計 算 。(6)按 照 利 息 收 入 除 以 生 息 資 產 平 均 餘 額 計 算 ，並 按 年 化 基 準 計 算 。利 息 收 入 為(i)融 資 租 賃 業 務 收 入 ；(ii)保 理 利 息 收 入 ； 及(iii)委 託 貸 款 及 其 他 貸 款 利 息收 入 之 總 和 。生 息 資 產 包 括 融 資 租 賃 業 務 應 收 款 、應 收 保 理 款 、委 託 貸 款 及 其 他 貸 款（不 含 經 營 租 賃 等 其 他 業 務 有 關 的 資 產）。平 均 餘 額 計 算 基 準 為上 年 末 及 本 期 末 的 餘 額 。在 本 報 告 中 ，上 述 計 算 所 用 生 息 資 產 餘 額 指 融 資 租 賃 業 務 應 收 款 、應 收 保 理 款 、委 託 貸 款 及 其 他 貸 款 扣 除 減 值 損 失 準 備 前的 餘 額 。(7)按 照 融 資 租 賃 業 務 收 入 除 以 融 資 租 賃 業 務 應 收 款 平 均 餘 額 計 算 ，並 按 年 化 基 準 計 算 。融 資 租 賃 業 務 應 收 款 平 均 餘 額 為 截 至 上 年 末 及 本 期 末 的 融 資 租賃 業 務 應 收 款 扣 除 減 值 損 失 準 備 前 的 平 均 餘 額 。(8)按 照 利 息 支 出 除 以 計 息 負 債 平 均 餘 額 計 算 ，並 按 年 化 基 準 計 算 。計 息 負 債 包 括 借 款 、應 付 債 券 、業 務 保 證 金 及 應 付 票 據 ，但 不 包 括 經 營 租 賃 等 其 他業務有關的計息負債 。平均餘額計算基準為上年末及本期末的結餘 。在本報告中 ，上述計算所用借款及應付債券餘額指借款及應付債券的剩餘本金 。(9)按 照 生 息 資 產 平 均 收 益 率 與 計 息 負 債 平 均 付 息 率 的 差 額 計 算（不 含 經 營 租 賃 等 其 他 業 務）。(10)將 淨 利 息 收 入（不 含 經 營 租 賃 等 其 他 業 務）除 以 生 息 資 產 的 平 均 餘 額（計 算 基 準 為 上 年 末 及 本 期 末 的 結 餘）計 算 ，並 按 年 化 基 準 計 算 。(11)將 負 債 總 額 除 以 資 產 總 額 計 算 。(12)將 債 務 總 額 除 以 權 益 總 額 計 算 。債 務 總 額 包 括 借 款 及 應 付 債 券 。(13)指 不 良 資 產 佔 扣 除 減 值 損 失 準 備 前 生 息 資 產 餘 額 的 百 分 比 。(14)將 生 息 資 產 的 減 值 損 失 準 備 除 以 不 良 生 息 資 產 餘 額 計 算 。 董 事 長 、執 行 董 事 2023年 上 半 年 ，地 緣 政 治 緊 張 局 勢 持 續 ，主 要 經 濟 體 延續 加 息 進 程 ，國 際 金 融 市 場 不 確 定 性 增 加 ，全 球 經 濟 下 行壓 力 較 大 。2023年 上 半 年 ，中 國 經 濟 在 疫 情 結 束 後 逐 漸恢 復 ，在 前 期 積 壓 需 求 釋 放 、政 策 性 力 量 支 撐 和 低 基 數 效應 的 共 同 作 用 下 ，需 求 收 縮 、供 給 衝 擊 、預 期 轉 弱 三 重 壓力 得 到 緩 解 ，中 國 宏 觀 經 濟 持 續 恢 復 、整 體 呈 現 回 升 向 好態 勢 。 在 全 面 貫 徹 落 實 黨 的「二 十 大」精 神 的 開 局 之 年 ，本 集 團堅 持 以 黨 建 引 領 公 司 全 方 位 經 營 發 展 ，積 極 踐 行「一 個 海通」的 協 作 精 神 ，秉 持「務 實 、開 拓 、穩 健 、卓 越」的 經 營理 念 ，緊 跟 國 家 產 業 政 策 導 向 ，把 握 大 勢 ，順 勢 而 為 ，推 動 公 司 經 營 業 績 穩 健 提 升 。截 至2023年6月30日 止 六個 月 ，本 集 團 實 現 收 入 總 額 人 民 幣4,285.8百 萬 元 ，同 比增 長4.7%； 實 現 期 間 溢 利 人 民 幣807.6百 萬 元 ，同 比 增 長 5.6%。截 至2023年6月30日 ，本 集 團 資 產 總 額 達 到 人 民 幣128,799.1百萬元 ，較上年末增長3.4%； 權益總額達到人民幣19,462.7百 萬 元 ，較 上 年 末 增 長3.4%； 我 們 的 不 良 資 產率 為1.09%，不 良 資 產 撥 備 覆 蓋 率 為253.37%，風 險 整 體可 控 。 司 各 個 經 營 管 理 環 節 ，提 升 整 體 運 營 管 理 效 率 ，促 進 公 司數 字 化 、智 能 化 不 斷 升 級 。 2023年上半年 ，我們利用先天具備的投行基因及敏銳的市場 嗅 覺 ，深 刻 洞 察 融 資 租 賃 市 場 的 變 化 及 契 機 ，發 揮 其 更貼 近 實 體 經 濟 的 優 勢 ，深 化 對 產 業 生 態 價 值 的 理 解 ，聚 焦金 融 與 產 業 融 合 共 生 、相 互 依 存 的 關 係 ，以 更 高 的 站 位 、更廣的視野服務產業發展 。我們成功舉辦綠色雙碳暨新經濟合作夥伴發展研討會 ，積極探索與促進融資租賃賦能綠色雙碳與數字經濟等戰略新興產業發展 ，推動產業生態各方 共 享 、共 生 、共 促 、共 贏 協 同 發 展 ； 我 們 協 辦「租 投 聯動•金融賦能」助力長三角G60科創走廊高質量發展大會 ，推動綜合金融資源與實體企業有效對接 ； 我們舉辦主題為「融資租賃服務綠色產業發展」的論壇 ，通過產融結合精準服 務 實 體 經 濟 發 展 ，與 企 業 雙 向 賦 能 、協 同 共 進 。2023年上 半 年 ，我 們 亦 致 力 引 領 融 資 租 賃 行 業 繁 榮 發 展 ，受 到