财通证券：2024年半年度报告

公司代码：601108 财通证券股份有限公司2024年半年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、本半年度报告未经审计。 四、公司负责人章启诚、主管会计工作负责人周瀛及会计机构负责人（会计主管人员）周瀛声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 截止目前，本公司董事会未审议2024年半年度利润分配预案。 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用□不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 否 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性否 十、重大风险提示 公司在经营过程中面临的主要风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、声誉风险及信息技术风险等，具体体现为：因整体经济及外部环境影响，如宏观经济及货币政策、监管市场价格的不利变动而使公司可能发生损失的风险；证券发行人、交易对手、债务人未能履行合同所规定的义务或由于信用评级的变动、履约能力的变化导致债务的市场价值变动，从而对公司造成损失的风险；公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险；由于内部制度流程失效、员工行为不当、信息技术风 险，以及外部事件影响所造成损失的风险；及因公司经营、管理及其他行为或外部事件导致对公司声誉产生负面评价的风险等。 公司建立了有效的内部控制体系、合规管理体系和动态的风险控制指标监管体系，以确保公司经营在风险可测、可控、可承受的范围内开展。有关公司经营面临的风险，敬请投资者认真阅读本报告第三节“管理层讨论与分析”的相关内容。 十一、其他 √适用□不适用 本报告中若出现总数与各分项数值之和尾数有不符的情况，均系四舍五入原因造成。 目录 第一节释义....................................................................................................................................5第二节公司简介和主要财务指标................................................................................................6第三节管理层讨论与分析..........................................................................................................15第四节公司治理..........................................................................................................................37第五节环境与社会责任..............................................................................................................39第六节重要事项..........................................................................................................................42第七节股份变动及股东情况......................................................................................................51第八节优先股相关情况..............................................................................................................54第九节债券相关情况..................................................................................................................55第十节财务报告..........................................................................................................................70第十一节证券公司信息披露........................................................................................................211 第一节释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 单位：元币种：人民币 公司及其控股子公司所处的证券行业实行严格的市场准入制度，本公司及其控股子公司从事的业务已取得相关主管部门的业务许可或者取得其颁发的业务许可证书或者资格证书。 （一）经营证券期货业务许可证 本公司持有《营业执照》和中国证监会颁发的《经营证券期货业务许可证》。 （二）其他主要业务资格 2、控股子公司取得的其他主要业务资格 二、联系人和联系方式 六、其他有关资料 √适用□不适用 七、公司主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 √适用□不适用 净资产收益率和每股收益按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号---净资产收益率和每股收益的计算及披露》的规定计算。 (三)母公司的净资本及风险控制指标 报告期内，母公司净资本和流动性等主要风险控制指标持续符合《证券公司风险控制指标管理办法》规定的监管标准。 八、境内外会计准则下会计数据差异 □适用√不适用 九、非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。□适用√不适用 十、其他 √适用□不适用 公司根据《证券公司年度报告内容与格式准则（2013年修订）》（证监会公告[2013] 41号）的相关规定编制财务报告中主要项目会计数据。 （一）合并财务报表主要项目会计数据单位：元币种：人民币 单位：元币种：人民币 第三节管理层讨论与分析 一、报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 1.公司所属行业情况说明 2024年上半年，全球地缘政治冲突和国际贸易摩擦频发，世界经济增长动能依旧不足。国内经济也面临结构调整持续深化等带来新的挑战，但宏观政策效应持续释放、新质生产力加快发展等因素形成新支撑，中国经济实现质的有效提升和量的合理增长。总的来看，上半年国民经济延续恢复向好态势，国内生产总值（GDP）达61.7万亿元，同比增长5.0%，运行总体平稳、稳中有进，新动能加快成长，高质量发展取得新进展。回顾资本市场，随着全面注册制改革深入推进，新“国九条”及一系列配套政策措施密集落地，全力以赴推动资本市场高质量发展的改革主线，强监管、防风险、促发展的行业主基调更加鲜明。市场重塑、大浪淘沙之下，A股市场短期承压，上半年三大指数均有不同程度下降，上证指数下跌0.25%，深证成指下跌7.10%，创业板指下跌10.99%。（数据来源：WIND） 2.公司所从事的主要业务及经营模式 报告期内公司从事的主要业务分为十大板块，分别是财富管理业务、投资银行业务、证券资产管理业务、证券投资业务、证券信用业务、期货业务、境外证券业务、基金业务、私募股权投资基金业务和另类投资业务。 财富管理业务是通过线下线上相结合的方式为客户提供证券经纪及期货IB、产品销售、投资顾问、基金托管等一揽子财富管理服务。 投资银行业务是运用股权融资、债权融资、新三板、并购、财务顾问等多种手段为企业和政府客户提供直接融资服务，主要包括证券承销与保荐业务、新三板业务及财务顾问业务等。 证券资产管理业务是通过集合计划、专项计划、定向计划以及公募基金为机构和个人客户提供券商资产管理服务。 证券自营业务是指公司以自有资金在价值投资、稳健经营的前提下，从事股票、债券、衍生品等多种证券交易和做市业务。 证券信用业务是为客户提供融资融券、股票质押式回购、约定式购回等资金融通服务。 期货业务是为客户提供期货经纪、财富管理、资产管理、风险管理等服务。 境外证券业务是为境内外客户提供跨境投资、融资、理财等综合服务。 基金业务是为机构和个人客户提供公募产品、专户产品等资产管理服务。 私募股权投资基金业务是从事私募股权投资基金、并购基金、政府产业基金等各类股权投资基金的管理。 另类投资业务是从事《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品等投资。 公司业务主要围绕上述主营业务展开，通过提供综合金融产品和服务获取各类手续费及佣金收入、利息收入、投资收入等。 二、报告期内核心竞争力分析 √适用□不适用 1.浙江的区位优势，营商环境优越，产业结构完整。 浙江省作为我国经济最为发达的地区之一，区位优势明显，更高质量、更高水平融入长三角经济圈建设，不断提高对内对外开放水平，民营经济活跃，市场创新能力强，产业结构完整，经济发展韧性强，营商环境优越。报告期内，全省经济运行总体平稳，地区生产总值达40,920亿元，按不变价格计算，同比增长5.6%；全省居民人均可支配收入35,982元，全国排名第三，城镇居民人均可支配收入41,365元，农村居民人均可支配收入24,589元。 民营企业在浙江省经济中占据重要地位，其灵活性和创新性为浙江经济发展注入了活力，以民营企业为主体，浙江的制造业、服务业和农业均实现了快速发展。一是产业集群优势明显，包括电子商务、智能制造、新能源汽车、高端装备制造等，具有强大的市场竞争力，吸引了大量的投资和创新资源。杭州的信息技术服务、生物医药和宁波新型功能材料等三个产业集群均入选国家战略性新兴产业集群发展工程，获得国家大力支持。二是经济结构多元，以制造业、电子信息、纺织服装、化工等传统产业为主，同时也在发展现代服务业、高新技术产业等新兴产业方向取得了较好的成绩，特别是信息技术和电子商务行业在全球具有重要地位。三是营商环境优越，浙江高度重视营商环境的建设，浙江省委省政府将营商环境优化提升作为三个“一号改革工程”之一，经多轮改革提速,浙江的政务服务便利化程度高，同时已开启政务服务增值化改革,在基本政务服务便捷化基础上,为企业提供精准化、个性化衍生服务，营商环境便利度全国领先。 2.省属企业的平台优势，开创政-企、企-企合作新模式。 作为浙江省属企业，公司立足省属企业的平台优势，深耕浙江，不断创新服务模式。公司在浙江省内有116家分支机构，占比接近70%。繁荣的民营经济和丰富的中小微企业资源，为本土金融机构提供了广阔的业务平台和无限的增长潜力。浙江省上市公司、优质非上市企业资源众多，聚集了大量高净值客户，民间资本活跃，投资需求旺盛，为公司