贵阳银行：贵阳银行股份有限公司2023年年度报告（修订版）
2023年年度报告（股票代码：601997） 二〇二四年四月 重要提示 一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、本行第五届董事会2024年度第二次会议于2024年4月26日审议通过了2023年年度报告及摘要，本次会议应出席董事12名，亲自出席董事11名，因工作原因，张清芬董事委托邓勇董事表决。 三、本行年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计,并被出具了标准无保留意见的审计报告。 四、本行董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负责人李松芸先生、会计机构负责人李云先生保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、经董事会审议的报告期利润分配预案 本行董事会建议，以普通股总股本3,656,198,076股为基数，向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利2.90元人民币（含税）,共计派发现金股利1,060,297,442.04元（含税）。 上述预案尚待股东大会批准。 六、本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并口径数据，货币币种以人民币列示。 七、前瞻性陈述的风险声明 本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。八、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。 否。 九、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。 否。 十、重大风险提示 本行经营中面临的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险、信息科技风险、声誉风险和银行账簿利率风险等，本行已经采取措施，有效管理和控制各类经营风险，内容详见“管理层讨论与分析”中“报告期风险管理情况”的相关内容。 目录 第一节释义1 第二节公司简介和主要财务指标2 第三节董事长致辞9 第四节行长致辞13 第五节管理层讨论与分析17 第六节公司治理81 第七节环境和社会责任120 第八节重要事项128 第九节普通股股份变动及股东情况139 第十节优先股相关情况151 第十一节财务报告156 备查文件目录 一、载有本行法定代表人、行长、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的会计报表。 二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。 三、报告期内公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 第一节释义 在本年度报告中，除非另有所指，下列词语具有如下涵义： 公司、本行、贵阳银行贵阳银行股份有限公司央行中国人民银行中国银保监会中国银行保险监督管理委员会中国证监会中国证券监督管理委员会贵州银保监局中国银行保险监督管理委员会贵州监管局上交所、交易所上海证券交易所贵银金租公司贵阳贵银金融租赁有限责任公司广元市贵商村镇银行广元市贵商村镇银行股份有限公司息烽发展村镇银行息烽发展村镇银行有限责任公司花溪建设村镇银行贵阳花溪建设村镇银行有限责任公司元人民币元报告期2023年1月1日至2023年12月31日报告期末2023年12月31日 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 二、联系人和联系方式 三、基本情况简介 四、信息披露及备置地点 五、公司股票简况 六、其他相关资料 七、近三年主要会计数据和财务指标 2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加公司归属于母公司股东的净资产49.93 亿元。公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息。公司于2023年8月25日召开董事会审议通过2023年优先股股息发放方案并于2023年11月22日发放了2023年的优先股股息。本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率考虑了已发放优先股股息的影响。 3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。 4.净利差=平均生息资产收益率-平均付息负债付息率；净息差=利息净收入/平均生息资产。 5.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的权益-其他权益工具优先股部分）/期末普通股股本总数。 6.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》的定义计算，下同。 八、2023年分季度主要财务数据 九、非经常性损益项目和金额 十、补充财务指标 注：迁徙率为合并口径，根据国家金融监督管理总局相关规定计算。 正常类贷款迁徙率=期初正常类贷款向下迁徙金额/（期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额）×100%； 关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额/（期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额）×100%； 次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款向下迁徙金额/（期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少金额）×100%； 可疑类贷款迁徙率=期初可疑类贷款向下迁徙金额/（期初可疑类贷款余额-期初可疑类贷款期间减少金额）×100%。 十一、资本结构、杠杆率及流动性覆盖率情况 （一）资本结构及变化情况 标准法、操作风险采用基本指标法计量。 2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。 3.根据《中国商业银行资本构成信息披露的监管要求》，公司将进一步披露本报告期相关资本构成附表信息，详见公司网站（www.bankgy.cn）。 （二）母公司杠杆率 单位：人民币千元 （三）流动性覆盖率 十二、净稳定资金比例 十三、采用公允价值计量的项目 十四、公司获奖情况 第三节董事长致辞 岁序更替，华章日新。2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，我国经济总体回升向好，高质量发展扎实推进。2023年对于金融业来说更是具有里程碑意义的一年，中央金融工作会议胜利召开，金融监管体系迈入新格局，为我们继续坚定不移走好中国特色金融发展之路指明了方向。2023年也是贵阳银行实现新一轮五年发展战略规划目标承上启下的关键之年，是步履不停，砥砺深耕，勇毅奋进之年。外部形势复杂严峻，银行业普遍面临息差收窄、收入增长放缓、资产质量承压等多重压力。贵阳银行不忘金融初心，坚守金融工作的政治性、人民性，统筹平衡短期目标与长远战略，在全力支持地方经济恢复和转型发展的同时，努力实现自身发展质的有效提升和量的合理增长，保持了稳中有进、稳中提质的发展势头。 我们坚持治理先行，明晰战略发展路径。行稳方能致远，强化治理才能基业长青。我们严格落实新时代党的建设总要求，坚持党对经营发展工作的集中统一领导，坚决贯彻党委坚守市场定位、立足自身优势、坚持量质并重的指导意见，着力深化关键领域改革、有效防范化解重点领域风险、加快推进数字化转型，党的领导制度优势切实向治理优势转化。董事会保持战略定力，坚守高质量发展的决心，把“防风险”和“稳发展”放在同等高度，牢牢把握风险管控必须走在业务发展曲线之前，在防范化解风险的过程中夯实发展基础。打造可持续发展新的增长极，发力绿色金融、普惠金融、消费金融、财富管理等赛道，持续推动形成轻重资本业务齐头并进、政企民客群广泛分布、特色业务多点突破、数字化转型有效赋能的发展态势。 我们坚守主责主业，躬身践行使命担当。经济是肌体，金融是血脉，两者共生共荣。作为一家地方性法人银行，我们积极融入地方发展大局，以推动地方经济高质量发展和满足人民对美好生活的向往为己任。我们聚焦市场定位，根植深厚的地方经济沃土，投向全省新型工业化、新型城镇化、农业现代化、旅游产业化“四化”领域信贷增速超过20%，“强省会”领域占全部对公投放比重超过50%。我们积极助力培育壮大各类市场主体，不断强化服务实体经济的主动性、精准性、有效性，小微企业、科技创新、绿色发展等领域贷款继续保持较快增长势头，普惠金融服务覆盖面和可得性不断提高。我们持续提升金融服务乡村振兴质效，巩固拓展脱贫攻坚成果，推进农村基础设施持续完善，大力支持农业特色优势产业，助力农业产业化发展。我们践行金融为民，围绕教育、医疗、社保等民生需求，打造体系化、信息化、数字化的金融生态圈。满足刚性和改善性住房合理融资需求，调降个人住房贷款利率，切实践行惠企利民。我们坚持与客户同行，秉承“价值金融创造者”使命，陪伴客户共同应对市场变化，持续提升投研能力，完善以稳健低波动为核心的产品体系，着力提升区域差异化财富管理核心竞争力，实现客户财富的保值、增值和传承。 我们聚焦改革转型，持续积聚发展动能。面对不断变化的外部形势，我们准确识变、科学应变、主动求变，保持对经营环境变化的敏感度，有效降低周期波动带来的不确定性。我们聚焦公司金融、零售金融、数字化赋能，积极推动改革转型，持续积聚发展动能。公司金融立足实体拓展客群基础，围绕有效客户、业务规模和业务结构开展的“三提升、两优化”专项行动落地实施。深度融入区域发展战略，抢抓现代化产业体系建设机遇，做大行业金融、交易金融和政务金融 三大支柱业务，增强综合金融服务能力，做强公司业务。零售金融积极顺应数字经济和消费升级趋势，提升业务一体化标准化管理水平，打造更加全面、精细的产品体系，强化综合化、集约式营销，助推业绩增长。加强核心能力建设，围绕社保、代发、商户、农金服务点四个渠道获客，巩固零售负债端来源。融合理财、房贷、信用卡和消费贷四个主打产品，优化消费金融产品服务，做大零售管理资产，推动AUM规模、存贷款余额同步增长。数字化转型通过强化顶层设计，健全适应数字化转型的组织架构、激励机制、运营模式，加大金融科技人才培养引进，推进转型持续深化。优化路径策略，以科技、数据为双要素驱动，积极探索“业务+科技+数据”三位一体数字化转型道路。推动应用落地，从提升客户体验着手，推动渠道、产品、营销、运营、风控等全生命周期数字化变革，逐步实现“渠道线上化、产品个性化、营销精准化、运营数据化、风控智能化”目标。 我们坚持底线思维，保持稳健经营底色。居安思危，思则有备，有备才能无患。我们统筹发展和安全，牢固树立风险经营意识，不断完善涵盖“总分支”三级及附属机构，覆盖全资产、全口径、全流程、全机构的全面风险管理体系，确保资产质量平稳、风险总体可控、发展形势稳定。深入开展从严治行、从严治贷专项治理，聚焦信贷文化、制度建设、监督机制、问责惩治等方面，完善覆盖事前事中事后的内控合规管理机制，授信评审体系化、制度化、标准化有序推进，信贷管理质效持续提升。构建权责一致的风险处置机制，持续深入推进新增不良防范、潜在风险预警、不良资产处置，加强重点领域风险管控的前瞻性和主动性，不断完善信用风险管理手段，提升抵御复杂风险状况的能力，妥善应对各类风险挑战。 时光前行不舍昼夜，镌刻下奋斗的足迹。回顾过去一年，成绩来之不易。全行上下的辛勤付出赢得了社会各界的认可，贵阳银行在英国《银行家》杂志“2023年度全球银行1000强”榜单中位列第198位，连续两年入围全球200强；在中国银行业100强中位列第37位，还荣获了中银协、中上协、外汇交易中心等评选的多个重磅奖项。 春江水暖鸭先知，对于经济金融变化感知最敏锐的莫过于我们金融机构。当前，世界之变、时代之变、历史之变正以前所未有的方式展开。国内经济走向恢复发展，机遇与挑战并存，但我们坚信，中国经济韧性强、潜力足、回旋余地广，长期向好的基本面没有变。全省经济在加快转型中保持健康发展，高质量发展和现代化建设的基础更加坚实、动能更加强劲、前景更加光明。 山长水阔不辞其远，风摧雨折不改其志。2024年是新中国成立75周年，也是实施“十四五”规划的关键一年，关键之年当有关键之为。时代的钟声，永远是再出发的号角。再出发，我们将秉持长期主义、以质为先，统筹平衡总量和结构、发展和安全、短期和长期，走出稳健审慎可持续发展之
