国家电网：基于能源数据的典型行业碳资信评价体系及应用场景研究报告

研究背景及意义 当前，资金、能源等资源分配存在现实错配问题，碳金融的发展多体现为“金融+绿色”，而非绿色引导金融，如何在为实体经济提供应对气候变化金融支持的同时，有效识别合格信贷主体降低信贷风险成为银行等金融机构迫切需要解决的一个问题。本项星购建能源数据驱动下的企业碳资信评价指标体系，更准确地反映企业的真实资信状况，以碳金融产品捷动企业的发展 研究背景 口评价结果可以作为ESG中的重要评级指标，完善ESG评级体系。优秀的碳资信评价等级，可以助力提开企业的ESG评级；口为政府认证节能减碳企业以及低碳示范园区等提供重要指标，为企业竞标政府采购增添加分项：口评价结果既可作为银行发放绿色信贷、金融机构发放绿色债券，申请央行碳减支持工具的依据，引导资源流向减排潜力大的企业；口企业可以通过主动积极建立绿色低碳认证体系，开发或使用减排降碳技术，建设减排降碳制度，积极开展碳资产管理等碳管理工作提升自身的碳资信等级 研究成效 研究内容与思路 课题谭循“理论-方法模型-场景应用“的研究思路： 研究碳资信评价的理论基础、研究内容与现状、国内外研究进展等，为课题研究提供足够的理论基础； 开展碳资信评价方法模型的构建，从指标体系搭建到评价模型、数据获取，构建一整套典型行业碳资信评价工具方法以苏州典型行业为例开展分析 从用户需求、关键技术基础、整体方案、价值成效等角度对碳资信评价体系在金融机构征信、电网公司市场化需求业务等方面的场景应用进行分析。国网（苏州）城市能源 研究内容与思路 三碳资信体系场景应用现状研究 碳盗信碳资信评价是指基于科学的方法和规范化的程序 对应对气候变化写碳中和目标下影响企业资信的诸多风险因案进行分析，综合评价企业履行承诺的意愿和能力，并用专业符号表示不同的资信等级。 口企业碳资信的变化源 口在一般的资信评价体系中资信或信用是一种偿债能力的反映。 一是外在环境变化驱动的信用变化二是企业内在资源能力变化驱动的信用变化 碳资信体系场景应用现状研究 国网电商平台 业客户电费回收风险情况进行评级，可为供电公司提供客户电费回收风险顶警信息， +企业资信评级电费金照服务平台以企业用电及电费交纳数据作为重要参考依据，为中小微企业提供专项贷款，实现电力大数据社会化共享应用将电力数居与外部数据充分融合，构建科学的算法模型，输出企业电力信用评级，既可为电力公司创新优质服务方式提供策整，同时也可为银行授信业务提供数支障（苏州）城市能源研安 系，利用脱敏后的电力数据为企业、政府等各类需求方提供多元化的数据服务， 三碳资信体系场景应用现状研究 杭州供电公司 国网杭州供电公司和中国农业银行杭州分行合作开发“电力大数据+金融”产品，把企业生产电力大数据作为征信凭据，根据每一家申贷企业的用电情况出具电力金融信用评价报告》，依据碳征信为企副资提供服务，助力处于供应链未端的中小微企业进速获得优质融资，帮助中小微企业解决融资难、融资贵融资慢等问题城（苏州）城市能源研究院 三碳资信体系场景应用现状研究 深圳供电局 深圳供电局与深数所合作研发“电力看征信”数据产品。 该产品主要构建了一套基于电力数据的企业征信指标包括用电状态、电费缴纳、用电量、违约行为共4大类23项征信指标，帮助银行等金融机构从新的维度考察企业的信用情况，支撑征信机构开展贷后预警、空壳企业识别、信贷反欺诈、授信辅助等业务国网（苏州 三碳资信体系场景应用现状研究 基于能源数据的碳资信产品表现形式：院 能源数据应用难点： 能源数据征信服务产品特征：市能源研究院 能源数据部署在各公司系统内部，获 能源数据初步应用于征信领域应用价值还难以进行客观的评价 企业碳资信评价报告 用能信用等级 数据资产价值产权尚未明晰，数据获利分配有争议（苏州）城市能源研究院 金融机构风险管理 缺少合理的产品定价策略 ESG评级辅助产品 四、基子能源数据的典型行业碳资信评价体系构建 四、基一一能源数据的典型行业碳资信评价体系构 ◆确定财务类指标。借鉴已有研究成果和国际三大评级机构的实践经验，确定财务类指标。自前尚未形成通用的企业碳资信评价体系，但理论界与实务界对财务类指标与信用水平之间的关系已进行了长期的探索并积累了宝贵的经验，具有重要的参考意义。在此基础上，为了保证财务信用评价体系的针对性与造用性，本课题也将在实践中形成的部分财务类指标纳入其中。城市能源研 代确定业务类指标。结合企业多年业务经营管理工作，从能源视角，选择最为核心与重要的部分业务类指标。并考虑到碳资产对未来企业生产经营的影响，选取相关指标。在具体选择方法上，将数据分析与企业生产经验相结合，一方面对指标进行相关性分析，另一方面借金其直自身运营管理部门多年总结的实践经验，从而确定用于资信评价的业务类指标国网（苏州）城市能源研究院 ◆确定综合评价指标体系。在选择并确定两类要素的基础上，提炼筛选综合的指标体系并确定指标权重，进而构建相对完善的企业碳资信评价体系。 基子能源数据的典型行业碳资信评价体系构建四： 首先，综合财务类要素和业务类要素的得分以形成最终的指标体系其次，确定两类要素，不同因子和各个指标的相对权重和绝对权重；最终，整合，形成企业碳资信评价体系（以苏州纺织行业为例）。 五、碳资信评价体蔡场景应用研究 对外：金融体系风险管理城市能源 →地区产业结构：苏州本地制造业发达，2022年苏州规上工业总产值排名第二，仅次于深圳：工业增加值排名第三，仅次于深圳、上海。 信贷需求：苏州地区直接或间接依赖对外贸易的企业数量较多高在生产经营过程中普遍存在信贷需求。 金融机构数据需求：随着金融机构的信息化、数字化建设，金融机构对外部数据的需求日益增长，对多维度数据的融合整合能力越来越强。国网（苏州）城市能源研究院 双碳政策引导：碳因素日益重要 五、碳资信评价体蔡场景应用研究 1对外：金融体系风险管理 服务银行等金融机构，基于客户基本信息、长期用能情况、缴费情况等历史数据居，依托能源行业与能源活动、工业生产碳排放量的相关性基础，发挥能源数据实时性强、准确度高、分率高和采集范围广等优势，对企业以后的信用进行预测和评价。苏州）城市能 多产品阶梯，满足不同客户需求， ◆贷前：贷前反欺诈、碳资产评估◆贷中：征信贷款、碳金融的授信铺助◆贷后：企业经营风险预警（苏州）城市能源研究院 五、碳资信评价体蔡场景应用研究 1对内：公司碳资信服务业务 以公司内部电力数据为依托，对接江苏省能源大数据中心平台，采集企业工商、司法，知识产权、财务、税务等外部数据，利用算法模型进行企业综合评价，形成碳信用评分、信用报告，面向电商公司，国网内部单位外部金融等机构提供服务。国网（苏州）城市能源研务 征信业务主要包括数据采集及加工、模型运算、客户服务柜大核心业务域 ?数据来源：利用系统内外部数据的渠道，适配多种数据源?数据管理：对采集的数据进行清洗、加工，形成可利用的标准化数据指标?核心业务：通过企业评价模型进行企业综合碳资信评级，评分，形成完整的碳信用评价报告。 汇报完毕愿请指正THANKYOUFORWATCHING 课题负责人：孟诗语课题组成员：陈光、江海燕、陈爱康、邹风华史文博、马亚辉、陈浩、和晓彤城市能源研究院 国网（苏州）城市能源研究院有限责任公司（苏州）城市能源研究院