建设银行：建设银行H股公告-2024年第一季度报告

中國建設銀行股份有限公司 CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 股份代號：939 2024年第一季度報告 中國建設銀行股份有限公司（“本行”）董事會欣然宣佈本行及所屬子公司（統稱“本集團”）截至2024年3月31日止期間按照國際財務報告準則編製的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條而做出。 重要內容提示： •本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。•本行董事長、執行董事張金良、獨立非執行董事鍾嘉年和獨立非執行董事詹誠信保證本季度報告中財務信息的真實、準確、完整。•第一季度財務報表未經審計。 1主要財務數據 1.1主要會計數據和財務指標 本季度報告所載財務資料按照國際財務報告準則編製，除特別註明外，為本集團數據，以人民幣列示。 2股東信息 2.1普通股股東總數及持股情況 2024年3月31日，本行普通股股東總數為306,551戶，其中H股股東38,449戶，A股股東268,102戶。本行前10名普通股股東持股情況如下： 單位：股 1.中央匯金投資有限責任公司於2023年10月11日通過上海證券交易所交易系統增持本行A股18,379,960股，並在其後6個月內，以自身名義繼續在二級市場增持本行股份。截至2024年3月31日，中央匯金投資有限責任公司累計增持本行A股71,450,968股，佔本行總股本的0.03%。 2.香港中央結算（代理人）有限公司期末持股數量是該公司以代理人身份，代表截至2024年3月31日，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有的本行H股股份合計數。截至2024年3月31日，國家電網有限公司、中國長江電力股份有限公司和中國寶武鋼鐵集團有限公司分別持有本行H股1,611,413,730股、648,993,000股和335,000,000股，代理於香港中央結算（代理人）有限公司名下。除去國家電網有限公司、中國長江電力股份有限公司和中國寶武鋼鐵集團有限公司持有的上述股份，代理於香港中央結算（代理人）有限公司的其餘H股為93,818,297,735股。 3.截至2024年3月31日，國家電網有限公司通過下屬子公司持有本行H股情況如下：國網國際發展有限公司296,131,000股，國家電網國際發展有限公司1,315,282,730股。 4.香港中央結算有限公司期末持股數量是該公司以名義持有人身份，代表截至2024年3月31日，該公司受香港及海外投資者指定並代表其持有的A股股份合計數（滬股通股票）。 5.中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。除此之外，本行未知上述股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 6.除香港中央結算（代理人）有限公司情況未知外，截至2024年3月31日，本行前10名股東未參與融資融券及轉融通業務。 7.上述股東持有的股份均為無限售條件股份。除香港中央結算（代理人）有限公司名下股份質押、標記、凍結情況未知外，其他上述股份無質押、標記、凍結情況。 2.2優先股股東總數及持股情況 2024年3月31日，本行優先股股東總數為28戶，均為境內優先股股東。本行前10名境內優先股股東持股情況如下： 單位：股 2.本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 3其他重要信息 3.1經營情況簡要分析 2024年第一季度，外部環境更趨複雜嚴峻，世界經濟增長動能不足，發達經濟體利率仍保持高位。中國經濟運行延續回升向好態勢，高質量發展紮實推進，但仍面臨有效需求不足等挑戰。本集團認真貫徹落實中央金融工作會議和中央經濟工作會議精神，聚焦主責主業，堅持做優做強，統籌平衡規模、結構、效益及風控，持續做好減費讓利，做實做深“五篇大文章”，服務“三大工程”建設，精准滴灌國民經濟和社會發展重點領域，支持實體經濟有力有效。一季度，發放貸款和墊款總額較上年末增加1.17萬億元，金融投資增加2,471.51億元；吸收存款增加1.71萬億元，為核心資產平穩增長提供有力支撐。不良貸款率1.36%，較上年末下降0.01個百分點，資產質量保持穩定。 除特別註明外，以下為截至報告期末數據。 培育科技金融優勢，健全服務與支撐體系，為科技型企業提供多元化、接力式、全方位的綜合金融服務。 •制定科技金融推進實施方案，建立全週期陪伴、全鏈條覆蓋、全集團協同、全維度支持、全生態賦能的科技金融“五全”服務體系，構建數字化支持、差別化政策、專業化保障的科技金融“三化”支撐體系。•戰略性新興產業貸款2.68萬億元，科技貸款1.80萬億元，均實現較快增長。•加快推廣科技金融“價值”(VALUE)服務體系，深化科技成果評價改革試點成果應用。•發揮商行投行一體化優勢，擴大科創型企業直接融資支持力度，落地多筆科創及戰略新興企業股債聯動業務。 科技金融 深化綠色金融發展，助推經濟社會全面綠色轉型。 •綠色貸款餘額4.45萬億元，較上年末增長14.56%。•切實踐行“責任+價值”投資，保持綠色債券投資力度，一季度累計開展百餘筆綠色債券投資與交易。•聚焦轉型投融資需求，創新多元化綠色融資通道，一季度承銷綠色非金融企業債務融資工具8期，承銷規模25.13億元。 綠色金融 完善數字普惠模式，深入推進“大普惠”，推動普惠金融與鄉村振興有效融合。 •聚焦普惠客群特點和需求，持續提升服務覆蓋面、可得性和滿意度。普惠金融貸款餘額3.28萬億元，較上年末增加2,349.03億元；普惠金融貸款客戶341萬戶，較上年末增加24.01萬戶。“建行惠懂你”貸款客戶232萬戶，貸款金額1.98萬億元。 普惠金融 打造養老金融品牌，完善養老金金融、養老產業金融、養老服務金融、養老金融生態“四位一體”養老金融服務體系。 •加快養老金融品牌建設。發佈養老金融“健養安”品牌，簽約啟動“健養安”養老產業聯盟。 •穩固養老金融根基。第一支柱方面，持續推進社保卡業務拓展，提升客戶辦卡用卡體驗；第二支柱方面，提升母子公司協同營銷效能，推動年金業務提質拓面，養老金託管規模穩步增長；第三支柱方面，個人養老金賬戶拓展同業領先，儲蓄、基金、理財、保險等產品體系持續豐富。•完善養老服務金融供給。設立首批60家養老金融特色網點，著重打造產品權益、適老服務、養老投教、養老微生態四大特色。 養老金融 積極支持數字中國建設，加快自身數字化轉型，提高數字化供給能力和生態化鏈接能力。 •制定2024年數字金融業務發展行動方案，明確本集團數字化轉型和服務數字經濟、支持數實融合的階段性目標和重點任務。 •深化“雙子星”融合發展和流量循環經營，線上個人用戶數5.47億戶。煥新推出手機銀行2024版，手機銀行有資產個人客戶達4.14億戶。“建行生活”註冊用戶數突破1.34億戶。 數字金融 •深化科技賦能，優化敏捷研發機制，一季度投產需求項22,583個。持續改善外籍來華人員、老年人等群體支付環境，加大涉賭涉詐風險防控能力。 三大工程 3.1.1財務狀況表分析 2024年3月31日，本集團資產總額39.73萬億元，較上年末增加1.40萬億元，增長3.66%。發放貸款和墊款總額25.03萬億元，較上年末增加1.17萬億元，增長4.90%；金融投資9.89萬億元，較上年末增加2,471.51億元，增長2.56%。 按照貸款五級分類劃分，不良貸款為3,393.31億元，不良貸款率1.36%，較上年末下降0.01個百分點。撥備覆蓋率238.17%，撥貸比3.24%。 負債總額36.47萬億元，較上年末增加1.31萬億元，增長3.74%。吸收存款29.37萬億元，較上年末增加1.71萬億元，增長6.19%。 股東權益3.26萬億元，較上年末增加904.54億元，增長2.85%。其中，歸屬於本行股東權益為3.24萬億元，較上年末增加920.03億元，增長2.92%。 2024年3月31日，本集團按照《商業銀行資本管理辦法》計量的資本充足率為19.34%，一級資本充足率為15.04%，核心一級資本充足率為14.11%，槓桿率為7.76%，均滿足監管要求。2024年第一季度，本集團流動性覆蓋率為134.46%，滿足監管要求。關於資本及流動性相關信息詳情請參見刊載於上海證券交易所網址(www.sse.com.cn)、香港交易及結算所有限公司的“披露易”網址(www.hkexnews.hk)及本行網址(www.ccb.cn、www.ccb.com)的《2024年一季度資本管理第三支柱信息披露報告》。 3.1.2綜合收益表分析 截至2024年3月31日止三個月，本集團實現淨利潤869.07億元，其中歸屬於本行股東的淨利潤868.17億元，分別較上年同期下降2.51%和2.17%。年化平均資產回報率0.89%，年化加權平均淨資產收益率11.59%。 利息淨收入1,497.31億元，較上年同期下降2.19%。淨利息收益率為1.57%，主要受到LPR（貸款市場報價利率）下調以及市場利率低位運行的影響。 手續費及佣金淨收入392.78億元，較上年同期下降8.69%。主要是受保險、基金等行業費率普遍下降及上年同期高基數影響，代理業務等收入同比下降；銀行卡手續費收入保持增長。 經營費用447.85億元，較上年同期減少2.92億元。成本收入比較上年同期上升0.45個百分點至22.11%。 減值損失481.47億元。其中，信用減值損失481.57億元，其他資產減值損失轉回0.10億元。 所得稅費用154.00億元，較上年同期減少1.58億元。所得稅實際稅率為15.05%。 3.2報告期內現金分紅 報告期內，本行未派發普通股或優先股股息。 3.3重要事項 2024年1月，本集團與中國銀行完成中國建設銀行（巴西）股份有限公司（“建行巴西”）股權轉讓相關交易的交割。交割完成後，本集團持有建行巴西31.66%的股權，建行巴西運營管理權移交至中國銀行。 2024年2月，本集團發行500.00億元人民幣二級資本債券。詳情請參見本行2024年2月6日發佈的公告。 2024年2月，本集團贖回2019年2月在境外發行初始年利率為4.25%的18.5億美元二級資本債券。詳情請參見本行2024年2月28日發佈的公告。 4季度財務報表 中國建設銀行股份有限公司合併綜合收益表截至2024年3月31日止三個月(除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 中國建設銀行股份有限公司合併綜合收益表(續)截至2024年3月31日止三個月(除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 其他綜合收益： 中國建設銀行股份有限公司合併綜合收益表(續)截至2024年3月31日止三個月(除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 本期綜合收益合計 90,42487,496 淨利潤歸屬於：本行股東非控制性權益 86,81788,74390404 86,90789,147 綜合收益歸屬於：本行股東非控制性權益 91,97886,824(1,554)672 基本及稀釋每股收益(人民幣元) 0.350.35 中國建設銀行股份有限公司合併財務狀況表2024年3月31日(除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 資產： 中國建設銀行股份有限公司合併財務狀況表(續)2024年3月31日(除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 負債： 中國建設銀行股份有限公司合併財務狀況表(續)2024年3月31日(除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 股東權益： 董事會於2024年4月29日核准並許可發出。 張金良董事長、執行董事 鍾嘉年獨立非執行董事 詹誠信獨立非執行董事 中國建設銀行