建设银行：建设银行H股公告-2025年第一季度报告

中國建設銀行股份有限公司CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）股份代號：00939 2025年第一季度報告 中國建設銀行股份有限公司（“本行”）董事會宣佈本行及所屬子公司（統稱“本集團”）截至2025年3月31日止期間按照國際財務報告準則編製的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA部及《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.09條做出。 重要內容提示： 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。本行董事長、執行董事張金良，副董事長、執行董事及行長張毅和財務會計部總經理劉方根保證本季度報告中財務信息的真實、準確、完整。第一季度財務報表未經審計。 1主要財務數據 1.1主要會計數據和財務指標 本季度報告所載財務資料按照國際財務報告準則編製，除特別註明外，為本集團數據，以人民幣列示。 2股東信息 2.1普通股股東總數及持股情況 2025年3月31日，本行普通股股東總數為308,181戶，其中H股股東36,896戶，A股股東271,285戶。本行前10名普通股股東持股情況如下（不含通過轉融通出借股份）： 1.香港中央結算（代理人）有限公司期末持股數量是該公司以代理人身份，代表截至2025年3月31日在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有的本行H股股份合計數。截至2025年3月31日，國家電網有限公司、中國長江電力股份有限公司和中國寶武鋼鐵集團有限公司分別持有本行H股1,611,413,730股、648,993,000股和335,000,000股，代理於香港中央結算（代理人）有限公司名下。除去國家電網有限公司、中國長江電力股份有限公司和中國寶武鋼鐵集團有限公司持有的上述股份，代理於香港中央結算（代理人）有限公司的其餘H股為93,803,097,631股，包括平安資產管理有限責任公司作為投資經理代表若干客戶持有的，以及中國平安保險（集團）股份有限公司通過其控制企業持有的本行H股。 2.截至2025年3月31日，國家電網有限公司通過下屬子公司持有本行H股情況如下：國網國際發展有限公司296,131,000股，國家電網國際發展有限公司1,315,282,730股。 3.香港中央結算有限公司期末持股數量是該公司以名義持有人身份，代表截至2025年3月31日該公司受香港及海外投資者指定並代表其持有的本行A股股份合計數（滬股通股票）。 4.中央匯金投資有限責任公司持有中央匯金資產管理有限責任公司100%股權，持有中國證券金融股份有限公司66.70%的股權，持有新華人壽保險股份有限公司31.34%的股權。香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。除此之外，本行未知上述股東之間存在關聯關係或一致行動關係。中央匯金投資有限責任公司 代表國家依法對國有重點金融企業行使出資人權利和履行出資人義務，不開展其他任何商業性經營活動，不干預其控股的國有重點金融企業的日常經營活動。 5.除香港中央結算（代理人）有限公司情況未知外，截至2025年3月31日本行前10名股東均未參與融資融券及轉融通業務。 6.上述股東持有的股份均為無限售條件股份。除香港中央結算（代理人）有限公司名下股份質押、標記、凍結情況未知外，其他上述股份無質押、標記、凍結情況。 2.2優先股股東總數及持股情況 2025年3月31日，本行優先股股東總數為24戶，均為境內優先股股東，不存在表決權恢復情況。本行前10名境內優先股股東持股情況如下： 3其他重要信息 3.1經營情況簡要分析 2025年第一季度，世界經濟增長動能不強，全球貿易增長前景面臨關稅增加等較多挑戰，主要經濟體經濟表現有所分化，通脹走勢和貨幣政策調整不確定性上升，外部環境更趨複雜嚴峻。中國經濟運行總體平穩、穩中有進，供需兩端平穩增長，就業形勢總體穩定，新質生產力成長壯大，高質量發展紮實推進，但仍面臨國內需求不足、風險隱患較多等困難和挑戰。本集團牢牢把握高質量發展首要任務，主動融入進一步全面深化改革大局，聚焦實體經濟，守牢風險底線，堅守主責主業，優化金融供給，積極服務構建新發展格局，推進金融“五篇大文章”融合發展，加快探索低利率環境下的內涵式、集約式發展路徑，整體經營穩健協調有序，業績符合預期。 除特別註明外，以下為截至報告期末數據。 完善科技金融組織架構，為科技型企業提供覆蓋全生命週期的綜合金融服務。 科技金融 綠色金融 •發揮集團金融多牌照優勢，全面開展綠色租賃、綠色理財、綠色基金、綠色保險、綠色票據、綠色信託等金融服務，助推經濟社會綠色低碳轉型。 完善數字普惠金融模式，形成多領域普惠金融供給和多層次組織保障。 普惠金融 •豐富涉農信貸產品體系和金融服務場景，打造涉農“圈鏈群”服務模式。涉農貸款餘額3.56萬億元，較上年末增加2,310.63億元。“裕農通”App註冊用戶2,016萬戶，較上年末增加71萬戶。“裕農貸款”餘額3,306.50億元，較上年末增加458.82億元。 養老金融 加快數字化、智能化轉型，賦能業務發展與智慧生活。 •深化金融大模型建設，完成推理類大模型私有化部署。上線智能體平台，依托大模型意圖識別、需求拆解、任務規劃及工具調用能力，實現自動執行特定領域任務，支持用户通過可視化界面靈活搭建智能體工作流。大數據平台強化數據資產目錄與數據血緣管理，90%以上的連線多維分析服務由分鐘級提升為秒級響應。•持續推進“雙子星”融合，促進用户規模及質量雙提升。“雙子星”用戶總數5.27億戶，月活用戶2.44億戶；當年金融交易用户1.17億戶，同比增長6.56%；手機銀行有資產客戶4.29億戶，同比增長3.60%。 數 字 人 民 幣 累 計 消 費 筆 數4.80億 筆 ， 累 計 消 費 金 額1,015.57億元。•本行數字經濟核心產業貸款1餘額8,350.93億元，較上年末同口徑餘額增長11.14%。 數字金融 1.按照中國人民銀行辦公廳《關於做好金融“五篇大文章”統計工作的通知》相關貸款口徑統計。 3.1.1財務狀況表分析 2025年3月31日，本集團資產總額42.79萬億元，較上年末增加2.22萬億元，增幅5.48%。發放貸款和墊款總額27.02萬億元，較上年末增加1.18萬億元，增幅4.55%；金融投資11.31萬億元，較上年末增加0.62萬億元，增幅5.83%。 按照貸款五級分類劃分，不良貸款為3,581.36億元，較上年末增加134.45億元。不良貸款率1.33%，較上年末下降0.01個百分點。撥備覆蓋率為236.81%，較上年末上升3.21個百分點。貸款撥備率為3.14%，較上年末上升0.02個百分點。 負債總額39.38萬億元，較上年末增加2.16萬億元，增幅5.79%。吸收存款30.43萬億元，較上年末增加1.72萬億元，增幅5.99%。 股東權益3.41萬億元，較上年末增加673.63億元，增幅2.01%。其中，歸屬於本行股東權益為3.39萬億元，較上年末增加668.09億元，增幅2.01%。 2025年3月31日，本集團按照《商業銀行資本管理辦法》計量的資本充足率為19.15%，一級資本充足率為14.67%，核心一級資本充足率為13.98%，槓桿率為7.52%。2025年第一季度，本集團流動性覆蓋率為124.79%。上述指標均滿 足 監 管 要 求 。 資 本 及 流 動 性 相 關 詳 情 請 參 見 刊 載 於 上 海 證 券 交 易 所(www.sse.com.cn)、香港交易及結算所有限公司“披露易”(www.hkexnews.hk)及本行網址(www.ccb.cn、www.ccb.com)的《2025年一季度資本管理第三支柱信息披露報告》。 3.1.2綜合收益表分析 截至2025年3月31日止三個月，本集團實現淨利潤837.42億元，其中歸屬於本行股東的淨利潤833.51億元，分別較上年同期減少3.64%和3.99%。年化平均資產回報率0.80%，年化加權平均淨資產收益率10.42%。 利息淨收入1,419.23億元，較上年同期減少5.21%。淨利息收益率為1.41%，較上年同期下降16個基點。非利息淨收入440.67億元，較上年同期減少3.26%。手續費及佣金淨收入374.60億元，較上年同期減少4.63%。 經營費用442.78億元，較上年同期減少5.07億元。成本收入比較上年同期上升0.86個百分點至22.97%。減值損失481.37億元，較上年同期減少0.10億元。其中，信用減值損失481.56億元，較上年同期減少0.01億元。所得稅費用98.37億元，較上年同期減少55.63億元。所得稅實際稅率為10.51%。 3.2報告期內現金分紅 2024年全年現金股息每股人民幣0.403元（含稅），股息總額約人民幣1,007.54億元，其中： 經2024年第二次臨時股東大會批准，本行已向2025年1月9日收市後在冊的全體普通股股東派發2024年度中期現金股息每股人民幣0.197元（含稅），股息總額約人民幣492.52億元。 經2025年第一次臨時股東大會批准，本行將向2025年5月8日收市後在冊的全體普通股股東派發2024年度末期現金股息每股人民幣0.206元（含稅），股息總額約人民幣515.02億元。 3.3其他重要事項 2025年3月，本行發行400億元二級資本債券。詳情請參見本行2025年3月28日發佈的公告。 本行擬向特定對象發行A股股票，募集資金總額不超過人民幣1,050億元，扣除相關發行費用後將全部用於補充本行的核心一級資本。詳情請參見本行2025年3月30日發佈的公告。有關本次向特定對象發行A股股票的進展情況，請參見本行於上海證券交易所、香港交易及結算所有限公司“披露易”及本行網址發佈的相關公告。 其他事項請參見本行於上海證券交易所、香港交易及結算所有限公司“披露易”及本行網址發佈的公告。 4季度財務報表 中國建設銀行股份有限公司合併綜合收益表截至2025年3月31日止三個月(除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 中國建設銀行股份有限公司合併綜合收益表(續)截至2025年3月31日止三個月(除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 其他綜合收益： 本期其他綜合收益稅後淨額(16,291)3,517 中國建設銀行股份有限公司合併綜合收益表(續)截至2025年3月31日止三個月(除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 本期綜合收益合計 67,45190,424 淨利潤歸屬於：本行股東非控制性權益 83,35186,81739190 83,74286,907 綜合收益歸屬於：本行股東非控制性權益 基本及稀釋每股收益(人民幣元) 0.330.35 中國建設銀行股份有限公司合併財務狀況表2025年3月31日(除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 資產： 中國建設銀行股份有限公司合併財務狀況表(續)2025年3月31日(除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 負債： 中國建設銀行股份有限公司合併財務狀況表(續)2025年3月31日(除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 股東權益： 董事會於2025年4月29日核准並許可發出。 劉方根財務會計部總經理 張金良董事長、執行董事 張毅副董事長、執行董事及行長 中國建設銀行股份有限公司合併現金流量表截至2025年3月31日止三個月(除特別註明外，以人民幣百萬元列示) 經營活動現金流量： 稅前利潤 調整項目： -信用減值損失-其他資產減值損失-折舊及攤銷-已減值金融資產利息收入-以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融工具重估损失/(收益)-對聯營企業和合營企業的投資(收益)/損失-股利收入-未實現匯兌損失/(收益)-已發行債券利息支出-